匯添富基金董事長(zhǎng)李文：公募基金和銀行理財(cái)子公司的合作空間巨大

    8月9日，在南方財(cái)經(jīng)全媒體集團(tuán)旗下《21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道》主辦的“2020年中國(guó)資產(chǎn)管理年會(huì)”上，匯添富基金管理股份有限公司董事長(zhǎng)李文發(fā)表了“強(qiáng)化能力建設(shè)，擁抱資管春天”的主題演講。李文表示，過(guò)去一年，對(duì)大家來(lái)說(shuō)，最大的機(jī)遇就是中國(guó)資產(chǎn)管理行業(yè)迎來(lái)了快速發(fā)展的春天。

    “正如大家所看到的，公募基金今年以來(lái)新發(fā)規(guī)模已突破1.6萬(wàn)億，其中權(quán)益類(lèi)基金占比超過(guò)60%，新發(fā)規(guī)模超萬(wàn)億，創(chuàng)歷史新高。”李文介紹稱(chēng)，匯添富基金有幸得到了廣大客戶(hù)和合作伙伴的信賴(lài)，年內(nèi)資產(chǎn)管理規(guī)模實(shí)現(xiàn)了穩(wěn)步、快速的增長(zhǎng)，服務(wù)客戶(hù)數(shù)持續(xù)增加，旗下基金上半年為客戶(hù)創(chuàng)造了超過(guò)400億元利潤(rùn)。

    在李文看來(lái)，良好的賺錢(qián)效應(yīng)和投資者強(qiáng)烈的理財(cái)需求，帶動(dòng)了基金銷(xiāo)售的火熱，而這背后體現(xiàn)出的是廣大投資者對(duì)中國(guó)成功抗擊疫情、經(jīng)濟(jì)迅速企穩(wěn)向好以及國(guó)家高度重視直接融資、穩(wěn)步推進(jìn)資本市場(chǎng)改革的堅(jiān)定信心，體現(xiàn)出的是廣大投資者對(duì)公募基金行業(yè)22年穩(wěn)健發(fā)展所形成的制度設(shè)計(jì)、投研能力和專(zhuān)業(yè)服務(wù)的高度信任。

    李文認(rèn)為，一花獨(dú)放不是春，百花齊放春滿(mǎn)園。公募基金的快速發(fā)展標(biāo)志著資管行業(yè)春天的到來(lái)，而銀行理財(cái)子公司的誕生和快速成長(zhǎng)，則使得萬(wàn)紫千紅、春意盎然。

    在李文看來(lái)，過(guò)去一年，銀行理財(cái)子公司取得了四方面令人矚目的成績(jī)：一是借鑒公募基金制度設(shè)計(jì)，快速搭建了規(guī)范的制度體系；二是結(jié)合母行集團(tuán)戰(zhàn)略和自身資源稟賦，基本確立了差異化的發(fā)展戰(zhàn)略；三是積極打破剛兌預(yù)期，初步形成了全面的產(chǎn)品布局；四是逐步打造了較強(qiáng)的投資能力，凈值型產(chǎn)品的收益率良好。

    “面對(duì)資管行業(yè)發(fā)展的春天，我認(rèn)為，公募基金和銀行理財(cái)子公司的合作才剛剛開(kāi)始，未來(lái)空間巨大，前景廣闊。”李文認(rèn)為，在五個(gè)方面可以開(kāi)展重點(diǎn)合作。

    一是加強(qiáng)產(chǎn)品和策略的合作。公募基金經(jīng)過(guò)22年的發(fā)展，形成了豐富的產(chǎn)品和策略體系，如匯添富基金就已構(gòu)建起覆蓋大盤(pán)、中盤(pán)、小盤(pán)、價(jià)值、成長(zhǎng)、均衡風(fēng)格，涵蓋不同久期、信用等級(jí)，以及在未來(lái)增長(zhǎng)潛力較大的主要行業(yè)，布局了豐富的主動(dòng)管理和被動(dòng)投資的底層資產(chǎn)，同時(shí)形成了固收+、基本面對(duì)沖、指數(shù)增強(qiáng)等豐富的策略體系。未來(lái)，匯添富基金將不斷提升多資產(chǎn)多策略投資管理能力、全球范圍的大類(lèi)資產(chǎn)配置能力、規(guī)?；耐顿Y管理能力、積極推進(jìn)ESG責(zé)任投資、通過(guò)產(chǎn)品創(chuàng)新服務(wù)國(guó)家戰(zhàn)略和實(shí)體經(jīng)濟(jì)等，更好滿(mǎn)足銀行理財(cái)子公司的底層投資工具和大類(lèi)資產(chǎn)配置需求。

    二是加強(qiáng)金融科技的合作。相對(duì)國(guó)外資管機(jī)構(gòu)，國(guó)內(nèi)公募基金行業(yè)在金融科技的應(yīng)用方面相對(duì)落后，投入差距巨大，這可能會(huì)是我們與國(guó)際資管巨頭競(jìng)爭(zhēng)中所面臨的最大挑戰(zhàn)。而銀行理財(cái)子公司，具備著母行集團(tuán)強(qiáng)大的金融科技力量和雄厚的資本金實(shí)力，金融科技的起點(diǎn)高、能力強(qiáng)。匯添富基金始終高度重視金融科技發(fā)展，積極打造自有“現(xiàn)金寶”平臺(tái)，并持續(xù)加大IT投入，非常希望能和銀行理財(cái)子公司加強(qiáng)金融科技合作。

    三是共同服務(wù)養(yǎng)老金體系建設(shè)。伴隨我國(guó)人口老齡化問(wèn)題日益嚴(yán)峻，加快養(yǎng)老金體系建設(shè)、推動(dòng)養(yǎng)老金長(zhǎng)期資金入市，已成為資管行業(yè)重要的行業(yè)使命。截至最新數(shù)據(jù)，公募基金行業(yè)已發(fā)行80余只養(yǎng)老目標(biāo)基金，總規(guī)模達(dá)370億，認(rèn)購(gòu)戶(hù)數(shù)超100萬(wàn)戶(hù)。匯添富基金希望可以與銀行理財(cái)子公司在養(yǎng)老金管理方面加強(qiáng)合作，發(fā)揮在產(chǎn)品設(shè)計(jì)、投資管理和投資者教育的優(yōu)勢(shì)，借力銀行理財(cái)子公司在渠道資源、賬戶(hù)管理和客戶(hù)服務(wù)等方面的優(yōu)勢(shì)，共同完善多層次養(yǎng)老金體系建設(shè)，更好滿(mǎn)足投資者養(yǎng)老保障的需要。

    四是加大國(guó)際業(yè)務(wù)合作。伴隨我國(guó)人民幣國(guó)際化、資本市場(chǎng)對(duì)外開(kāi)放、上海國(guó)際金融中心和全球資產(chǎn)管理中心建設(shè)等舉措的加速推出，資管行業(yè)在迎來(lái)全球化資金和資產(chǎn)的同時(shí)，也將面臨國(guó)際資管巨頭的直接競(jìng)爭(zhēng)。未來(lái)，匯添富希望能和銀行理財(cái)子公司進(jìn)一步加強(qiáng)合作，積極擁抱對(duì)外開(kāi)放，發(fā)揮在投資研究、產(chǎn)品體系、業(yè)務(wù)實(shí)踐等方面的經(jīng)驗(yàn)和優(yōu)勢(shì)，借力銀行理財(cái)子公司在母行全球化的渠道和豐富客戶(hù)資源的優(yōu)勢(shì)，共同服務(wù)好國(guó)內(nèi)國(guó)際客戶(hù)的全球化資產(chǎn)配置需求，攜手打造富有國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力的一流資管機(jī)構(gòu)。

    最后是共同加強(qiáng)投資者教育。賣(mài)者盡責(zé)，買(mǎi)者自負(fù)，投資者教育工作迫在眉睫、任重道遠(yuǎn)，需要資管行業(yè)進(jìn)一步加強(qiáng)合作，共同培育健康的投資文化。李文認(rèn)為，要積極引導(dǎo)理性投資，避免借錢(qián)投資和盲目跟風(fēng)投資等；要引導(dǎo)長(zhǎng)期投資，讓投資者不要把基金當(dāng)做股票一樣炒作，要做時(shí)間的朋友，賺上市公司成長(zhǎng)的錢(qián)；要引導(dǎo)分散投資，在基金里面做好資產(chǎn)配置。做到理性、長(zhǎng)期、分散，投資就會(huì)變成一件快樂(lè)的事，希望廣大投資者把專(zhuān)業(yè)的事情交給專(zhuān)業(yè)的人去做，快樂(lè)投資，美好生活。

    “我們身處百年未有之大變局，我們更生活在一個(gè)偉大的時(shí)代，每一個(gè)人都是這個(gè)時(shí)代的見(jiàn)證者和建設(shè)者，資管行業(yè)作為財(cái)富的守護(hù)者、價(jià)值的創(chuàng)造者，更應(yīng)該立足服務(wù)客戶(hù)利益、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、服務(wù)資本市場(chǎng)的行業(yè)本質(zhì)，不忘初心，激情奮斗，共同打造一個(gè)值得信賴(lài)、值得托付、富有國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力的資產(chǎn)管理行業(yè)，共同承擔(dān)起屬于我們這一代人的責(zé)任和使命。”李文稱(chēng)。