恒生電子白碩：AI Agent驅(qū)動投研投顧進(jìn)入“人機(jī)協(xié)同”時代 重塑金融業(yè)務(wù)新范式

    本報訊 （記者馮思婕）近日，第六屆1024資管科技開發(fā)者大會（ITDC 2025）在上海舉行。本次大會以“人工智能+：從產(chǎn)業(yè)AI到金融AI”為主題，匯聚來自政府部門、金融基礎(chǔ)設(shè)施、銀行、保險、公募基金、券商資管、金融科技企業(yè)等領(lǐng)域的嘉賓，共同探討人工智能技術(shù)在資產(chǎn)管理行業(yè)的前沿應(yīng)用與發(fā)展趨勢。

    恒生電子股份有限公司（以下簡稱“恒生電子”）首席科學(xué)家、恒生研究院院長白碩受邀出席本次大會，并發(fā)表題為《人工智能+投研投顧：新場景與新范式》的主題演講。他表示，當(dāng)前基礎(chǔ)大模型能力的不斷躍遷以及開源模型的普及，進(jìn)一步推動了AI Agent在金融行業(yè)的落地應(yīng)用。在投研、投顧等金融專業(yè)場景中，AI Agent已成為推動業(yè)務(wù)效率躍升與模式重構(gòu)的核心引擎，推動資產(chǎn)管理行業(yè)邁入高質(zhì)量發(fā)展階段。

    白碩認(rèn)為，AI Agent技術(shù)的成熟，特別是Manus等產(chǎn)品的推出，標(biāo)志著AI工具從“單點(diǎn)功能”走向“流程自動化”。傳統(tǒng)模式下，復(fù)雜意圖需半自動或者人工分解為多個原子任務(wù)，再通過接口一一調(diào)用；而現(xiàn)在，AI Agent可自動理解、拆解并執(zhí)行復(fù)雜任務(wù)，實(shí)現(xiàn)對桌面端、數(shù)據(jù)中臺、業(yè)務(wù)系統(tǒng)等資源底座的統(tǒng)一調(diào)度。

    在白碩看來，在AI Agent的賦能下，投研業(yè)務(wù)正在逐步邁入“人機(jī)協(xié)同”的范式突破。

    以恒生電子子公司上海恒生聚源數(shù)據(jù)服務(wù)有限公司自主研發(fā)的智能投研平臺WarrenQ為例，該平臺可以幫助分析師從繁瑣的基礎(chǔ)工作中解放出來，將更多精力聚焦于核心價值創(chuàng)造。

    據(jù)白碩介紹，WarrenQ可以賦能營銷型投顧和產(chǎn)品型投顧。針對營銷型投顧，WarrenQ在客戶分析、針對性推薦、個性營銷、專業(yè)陪伴等環(huán)節(jié)上助力普通投顧人員快速生成個性化的投資建議和資訊服務(wù)，提升投顧服務(wù)水平；針對產(chǎn)品型投顧，WarrenQ在研究分析、構(gòu)建投資組合、運(yùn)作報告、直播路演等環(huán)節(jié)進(jìn)行AI全程輔助，極大提升投顧工作效率。

    “過去一個投顧深度服務(wù)一位客戶的時間，在AI賦能下，可服務(wù)5位到6位客戶，且服務(wù)質(zhì)量穩(wěn)定在專業(yè)水平之上。AI讓投顧服務(wù)真正實(shí)現(xiàn)了能力平權(quán)與能力躍遷。”白碩如是說。

    目前，恒生電子的智能投研產(chǎn)品與能力已服務(wù)數(shù)十家金融機(jī)構(gòu)，助力金融機(jī)構(gòu)推動投資研究全流程的智能化升級。投資研究是金融機(jī)構(gòu)落實(shí)“人工智能+”行動的重要領(lǐng)域。恒生電子也將持續(xù)跟進(jìn)大模型技術(shù)的前沿發(fā)展，為投研業(yè)務(wù)場景深度賦能，助力金融機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)投研體系的數(shù)智化躍遷，實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展。

（編輯 李家琪 張昕）