銀行“雙雄”角力基金代銷 去年招行與工行銷售規(guī)模僅差3億元

    ■本報(bào)記者 劉萌

    隨著上市銀行2018年年報(bào)陸續(xù)披露，銀行代銷基金的情況也浮出水面。從上市銀行年報(bào)披露的數(shù)據(jù)來看，隨著公募基金規(guī)模的不斷壯大，多家銀行去年代銷基金賺得“盆滿缽盈”。其中工商銀行全年代銷基金7681億元繼續(xù)領(lǐng)跑，招商銀行代銷7678億元緊隨其后。

    《證券日?qǐng)?bào)》記者梳理各銀行年報(bào)發(fā)現(xiàn)，金融科技、資管新規(guī)等成為各銀行去年大力發(fā)展基金代銷業(yè)務(wù)的主要推動(dòng)力。

    工商銀行代銷規(guī)模繼續(xù)領(lǐng)跑

    銀行是公募基金傳統(tǒng)的銷售渠道，尤其是工商銀行和招商銀行，歷來被稱為基金銷售領(lǐng)域的雙巨頭。雖然去年上半年招商銀行以近5000億元的銷售額遙遙領(lǐng)先，不過，從全年數(shù)據(jù)看，工商銀行代銷基金7681億元，反超招商銀行的7678億元。

    工商銀行2018年年報(bào)顯示，推動(dòng)代理銷售業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，升級(jí)AI投平臺(tái)，推出AI指數(shù)，實(shí)現(xiàn)對(duì)基金產(chǎn)品的“一鍵投資”“一鍵調(diào)倉(cāng)”等智能化、專業(yè)化服務(wù)，該行在2018年代理銷售基金7681億元。

    其他國(guó)有大行2018年基金代銷也取得不俗的成績(jī)。其中，金融科技加持，也成為基金業(yè)務(wù)迅速發(fā)展的原因之一。

    例如，在代銷基金業(yè)務(wù)方面，農(nóng)業(yè)銀行與優(yōu)質(zhì)基金公司全面深化合作，打造“優(yōu)選基金”品牌。2018年，該行共計(jì)銷售基金5017億元，同比增長(zhǎng)48.7%。

    交通銀行2018年年報(bào)顯示，去年全年其代理銷售近百家基金公司2700余只公募基金產(chǎn)品，代銷數(shù)量居同業(yè)第一。

    資管新規(guī)推動(dòng)銀行發(fā)力

    值得一提的是，《證券日?qǐng)?bào)》記者整理2018年上市銀行年報(bào)數(shù)據(jù)發(fā)現(xiàn)，多家銀行將推進(jìn)代理基金業(yè)務(wù)，也得益于資管新規(guī)的有效助力。

    據(jù)招商銀行年報(bào)顯示，2018年，其實(shí)現(xiàn)代理開放式基金銷售額7678.58億元，同比增長(zhǎng)8.84%；代理基金傭金收入66.68億元，同比增長(zhǎng)32.20%。招商銀行表示，代銷基金收入同比增長(zhǎng)較為明顯，主要是客戶基金購(gòu)買需求回升，以及公司在客群、渠道、服務(wù)方面的優(yōu)勢(shì)。

    招商銀行年報(bào)還透露，公司面對(duì)監(jiān)管趨緊、資管轉(zhuǎn)型、理財(cái)回歸本源的大形勢(shì)，公司積極把握年初資本市場(chǎng)階段性機(jī)遇、發(fā)揮渠道優(yōu)勢(shì)，助推代理基金等業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)恢復(fù)性增長(zhǎng)。

    事實(shí)上，招商銀行代銷基金規(guī)模近三年來都增速很快。回顧2018年基金發(fā)行情況，招行代理基金銷售額和收入取得如此高的增長(zhǎng)，與2018年發(fā)行的興全合宜、戰(zhàn)略配售等爆款基金有極大關(guān)系。

    除招商銀行外，其余披露去年基金代銷情況的股份制銀行代銷成績(jī)也可圈可點(diǎn)，不過整體規(guī)模無法與招商銀行相比。

    具體來看，華夏銀行，實(shí)現(xiàn)代理基金銷售259.23億元。浦發(fā)銀行重點(diǎn)推廣開放式公墓基金產(chǎn)品、財(cái)智組合在線投資服務(wù)、普發(fā)寶、標(biāo)準(zhǔn)資產(chǎn)基金專戶業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)，報(bào)告期內(nèi)實(shí)現(xiàn)零售客戶基金代理非息收入3.48億元。民生銀行年報(bào)則顯示，2018年實(shí)現(xiàn)基金代銷中收7.88億元，同比增長(zhǎng)64.81%。

    中信銀行年報(bào)顯示，在代銷基金方面，結(jié)合市場(chǎng)情況，大力推動(dòng)債券型基金銷售，非貨幣基金銷量比上年增長(zhǎng)152.67%。同時(shí)，中信銀行積極研發(fā)籌備智能投顧項(xiàng)目，報(bào)告期內(nèi)，推出智能投顧服務(wù)“信智投”，為用戶提供基金組合一鍵購(gòu)買、調(diào)倉(cāng)優(yōu)化、投資月報(bào)、基金診斷等功能，報(bào)告期內(nèi)產(chǎn)品組合累計(jì)收益率成功跑贏市場(chǎng)對(duì)標(biāo)指數(shù)。

    另外，還有多家上市城商行也披露了2018年基金代銷情況。其中，青島銀行累計(jì)代理銷售開放式基金110.38億元。杭州銀行積極開展各項(xiàng)代理業(yè)務(wù)，與29家基金管理公司開展合作，代理銷售公募基金產(chǎn)品867只，銷售各類開放式基金37.77億元。

    江蘇銀行年報(bào)透露，其搶抓機(jī)遇、加快轉(zhuǎn)型，穩(wěn)步推進(jìn)結(jié)構(gòu)調(diào)整。順應(yīng)市場(chǎng)趨勢(shì)調(diào)結(jié)構(gòu)，公募基金規(guī)模增長(zhǎng)5倍。江陰銀行年報(bào)顯示，2018年度投資收益較2017年度增加的原因主要系基金投資業(yè)務(wù)增長(zhǎng)所致。北京銀行年報(bào)披露，在財(cái)富金融方面，其積極應(yīng)對(duì)資管新規(guī)，基金銷量同比增長(zhǎng)60%。