海口聯(lián)合農(nóng)商行10%股權(quán)易主 “先鋒系”殘局待收拾

    證券時(shí)報(bào)記者 段久惠 馬傳茂

    曾經(jīng)的民營金控集團(tuán)“先鋒系”出現(xiàn)“爆雷”后遺癥——多起債務(wù)債權(quán)正被凍結(jié)或司法處置。

    證券時(shí)報(bào)記者注意到，12月2日上午，“先鋒系”旗下聯(lián)合創(chuàng)業(yè)集團(tuán)持有的?？诼?lián)合農(nóng)商行1.2億股股份被正式競拍。最終，來自深圳的兩家民企——深商高科實(shí)業(yè)、國民運(yùn)力科技集團(tuán)分別耗資0.955億元拍下6000萬股，占?？诼?lián)合農(nóng)商行總股本的10%。

    同一時(shí)間，先鋒集團(tuán)布局金融科技的業(yè)務(wù)主體、港股上市公司中新控股被公告退市，正在清盤。

    這些問題揭露出先鋒系龐大且關(guān)聯(lián)關(guān)系復(fù)雜的資本圖譜和債務(wù)牽連的冰山一角。

    聯(lián)合農(nóng)商行股權(quán)競拍

    深圳兩民企接盤

    12月2日上午，“先鋒系”旗下聯(lián)合創(chuàng)業(yè)集團(tuán)持有的?？诼?lián)合農(nóng)商行1.2億股股份迎來正式競拍。

    在這之前，該筆股權(quán)已在阿里拍賣平臺(tái)上掛牌一個(gè)月時(shí)間，并被具體拆分為8筆分別拍賣，合計(jì)起拍價(jià)約1.91億元，折合每股起拍價(jià)1.59元。

    成立于2012年底的?？诼?lián)合農(nóng)商行，資產(chǎn)規(guī)模僅百億出頭。去年該行實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入2.38億元，同比下滑32.6%，全年凈虧損0.54億元。

    以該行總股本計(jì)算，聯(lián)合創(chuàng)業(yè)集團(tuán)持有的這部分股權(quán)占比20%，與吉林九臺(tái)農(nóng)商行并列為第一大股東。

    最終，來自深圳的兩家民企——深商高科實(shí)業(yè)、國民運(yùn)力科技集團(tuán)分別耗資0.955億元拍下6000萬股，占?？诼?lián)合農(nóng)商行總股本的10%。

    其中，國民運(yùn)力科技集團(tuán)由黃繼宏控股99%以上股份；深商高科實(shí)業(yè)則由深圳兩廣實(shí)業(yè)、深商控股集團(tuán)分別持股60%、40%。據(jù)了解，深商控股集團(tuán)由深圳79家重點(diǎn)民企共同投資設(shè)立。

    值得注意的是，深商高科實(shí)業(yè)在11月中旬剛剛完成工商變更，公司董事長、法定代表人由黃繼宏變更為張銳。

    據(jù)了解，聯(lián)合創(chuàng)業(yè)集團(tuán)所持海口聯(lián)合農(nóng)商行股權(quán)被悉數(shù)拍賣，與公司四年前的一筆華融系委托貸款違約直接相關(guān)。

    2016年11月，應(yīng)聯(lián)合創(chuàng)業(yè)集團(tuán)請(qǐng)求，華融（福建自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)）投資有限公司（簡稱“華融投資”）委托華融湘江銀行張家界分行向聯(lián)合創(chuàng)業(yè)發(fā)放委托貸款3.5億元，期限3年。

    當(dāng)時(shí)，聯(lián)合創(chuàng)業(yè)集團(tuán)不僅以其持有的海口聯(lián)合農(nóng)商行1.2億股股份作為質(zhì)押擔(dān)保，后者還對(duì)股東方的這筆委托貸款進(jìn)行“兜底”，向華融湘江銀行出具《不可撤銷擔(dān)保函》。

    去年10月底，因聯(lián)合創(chuàng)業(yè)集團(tuán)未按約定支付貸款利息，華融湘江銀行根據(jù)華融投資的指令，發(fā)出貸款提前到期通知，要求公司在收到通知后的三個(gè)工作日內(nèi)提前償還貸款本息。截至2019年9月20日，聯(lián)合創(chuàng)業(yè)集團(tuán)尚欠本金余額1.3億元，利息263.3萬元。

    隨后，華融投資一紙?jiān)V狀將聯(lián)合創(chuàng)業(yè)集團(tuán)、海口聯(lián)合農(nóng)商行告上法庭。張家界市中院判決，責(zé)令聯(lián)合創(chuàng)業(yè)集團(tuán)償還華融投資貸款1.3億元本金以及相關(guān)利息，海口聯(lián)合農(nóng)商行對(duì)債務(wù)承擔(dān)連帶清償責(zé)任，華融投資對(duì)質(zhì)物1.2億股?？诼?lián)合農(nóng)商行股份的變現(xiàn)價(jià)款享有優(yōu)先受償?shù)臋?quán)利。

    但聯(lián)合創(chuàng)業(yè)集團(tuán)、海口聯(lián)合農(nóng)商行遲遲未履行相應(yīng)還款義務(wù)，張家界市中院最終裁定，拍賣聯(lián)合創(chuàng)業(yè)持有的?？诼?lián)合農(nóng)商行20%股權(quán)。

    在港上市母公司

    已清盤退市

    值得注意的是，“先鋒系”旗下支付牌照先鋒支付，在去年因不合規(guī)被停業(yè)調(diào)查一年半后，其母公司中新控股（8207.HK）被香港聯(lián)合交易所（即港交所）宣布退市。

    據(jù)港交所公告，從“2020年11月30日上午9時(shí)起，中新控股科技集團(tuán)有限公司（正式清盤中）的上市地位將根據(jù)《GEM規(guī)則》第9.14A條予以取消”。公告顯示，“在2020年11月30日的最后上市日期后，盡管股票仍屬有效，但股份將不會(huì)于香港聯(lián)交所掛牌及交易。”

    中新控股曾是先鋒集團(tuán)布局金融科技板塊的重要組成板塊，主營業(yè)務(wù)包括在線投資及科技驅(qū)動(dòng)貸款服務(wù)、傳統(tǒng)貸款及融資服務(wù)、區(qū)塊鏈、資產(chǎn)管理、第三方支付等，先鋒支付是其全資子公司。

    證券時(shí)報(bào)記者此前曾有報(bào)道，2019年7月8日，因先鋒支付涉嫌不合規(guī)操作，中新控股被停牌；2019年7月25日，該公司成立了“內(nèi)部調(diào)查小組”以調(diào)查先鋒支付存在的不合規(guī)事項(xiàng)。直到2020年4月7日，中新控股發(fā)布內(nèi)部調(diào)查小組的主要調(diào)查發(fā)現(xiàn)，披露相關(guān)管理高層在未獲授權(quán)之情況下從先鋒支付的信托基金中挪用資金。

    今年6月17日，中新控股再次發(fā)布公告，披露調(diào)查結(jié)果，“坐實(shí)”了先鋒支付被同為先鋒系旗下的網(wǎng)貸平臺(tái)網(wǎng)信理財(cái)挪用了資金14.95億元，資金主要來自備付金和數(shù)家機(jī)構(gòu)資金。

    “根據(jù)《GEM規(guī)則》第9.14A條，若該公司未能于2020年7月7日或之前復(fù)牌，聯(lián)交所可將該公司除牌。該公司未能于2020年7月7日或之前履行聯(lián)交所訂下的所有復(fù)牌指引而復(fù)牌。于2020年11月13日，GEM上市委員會(huì)決定根據(jù)《GEM規(guī)則》第9.14A條取消該公司股份在聯(lián)交所的上市地位。”

    港交所在公告中稱，已要求該公司刊發(fā)公告，交代其上市地位被取消一事。隨后，中新控股也披露清盤公告。不過，公告中，該公司稱，截至公告日，概無集團(tuán)的高級(jí)管理人員被指控或被拘留。

    去年7月，中新控股披露上述調(diào)查結(jié)果時(shí)曾在公告中稱，先鋒支付將根據(jù)監(jiān)管部門要求，填補(bǔ)該挪用資金，“如果沒有在合理時(shí)間內(nèi)填補(bǔ)該資金，先鋒支付將不被允許恢復(fù)運(yùn)營，并且先鋒支付的牌照將面臨吊銷風(fēng)險(xiǎn)。”

    公開資料顯示，先鋒支付成立于2007年，2013年7月6日取得支付業(yè)務(wù)許可證，獲準(zhǔn)開展互聯(lián)網(wǎng)支付及預(yù)付卡發(fā)行與受理（北京、遼寧）業(yè)務(wù)，后于2018年7月6日順利續(xù)展。

    但目前來看，無論是先鋒支付還是中新控股都難以解決資金問題。2020年一季報(bào)顯示，中新控股報(bào)告期內(nèi)虧損六千多萬。今年6月19日，中新控股還因未能清償5億港元（另計(jì)提罰息7472萬港元）負(fù)債被EternitySkyInvestmentsLimited呈請(qǐng)清盤。

    先鋒“爆雷”后遺癥

    多起債務(wù)債權(quán)面臨處置

    無論是所持?？诼?lián)合農(nóng)商行20%股權(quán)遭司法拍賣，還是旗下主營金融科技公司被退市，都是先鋒集團(tuán)“爆雷”的后遺癥。

    這些問題揭露出先鋒系龐大且關(guān)聯(lián)關(guān)系復(fù)雜的資本圖譜和債務(wù)牽連的冰山一角，先鋒系旗下子公司債務(wù)問題陸續(xù)浮出水面。

    證券時(shí)報(bào)記者注意到，今年6月份以來，包括網(wǎng)信證券、先鋒基金、開店寶科技集團(tuán)（開店寶支付母公司）等涉及先鋒系的多起債務(wù)債權(quán)正在被司法判決，面臨處置。2019年10月，“先鋒系”實(shí)際控制人張振新在英國突然去世，“先鋒系”加速崩塌，旗下多家平臺(tái)的理財(cái)、信貸產(chǎn)品相繼清退，部分資產(chǎn)被陸續(xù)凍結(jié)。

    去年以來，證券時(shí)報(bào)記者曾以多篇報(bào)道跟進(jìn)先鋒系旗下的證券經(jīng)紀(jì)、第三方理財(cái)、網(wǎng)貸業(yè)務(wù)深陷債務(wù)泥潭。作為“先鋒系”旗下券商，網(wǎng)信證券從2018年開始出現(xiàn)經(jīng)營困難，2019年被證監(jiān)會(huì)點(diǎn)名存在重大隱患；去年7月初，“先鋒系”旗下P2P業(yè)務(wù)網(wǎng)信普惠（原網(wǎng)信理財(cái)）被爆逾期。數(shù)天后，先鋒集團(tuán)旗下中新控股公告停牌，稱將發(fā)布有關(guān)全資子公司先鋒支付不合規(guī)詳情公告，后先鋒支付暫停所有服務(wù)。

    今年4月份以來，“先鋒系”旗下私募平臺(tái)、多地理財(cái)公司被地方司法部門介入執(zhí)行，多張金融牌照也陸續(xù)被司法處置拍賣。

    其中，聯(lián)合創(chuàng)業(yè)持有的先鋒基金34.21%股權(quán)于6月初在阿里拍賣平臺(tái)掛拍，雖然引來大量圍觀，但無人報(bào)名競拍，最終撤回。

    8月初，“先鋒系”企業(yè)持有的開店寶科技集團(tuán)35%股權(quán)被公開拍賣，后者是持牌支付機(jī)構(gòu)開店寶支付的母公司。最終，這筆股權(quán)被一家天津民企以底價(jià)拍下，現(xiàn)已完成工商變更。

    此外，聯(lián)合創(chuàng)業(yè)集團(tuán)持有的網(wǎng)信證券所有股權(quán)早在去年下半年就已全部被凍結(jié)。

    當(dāng)前，“先鋒系”旗下網(wǎng)貸平臺(tái)網(wǎng)信普惠仍在推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)化解工作。