村鎮(zhèn)銀行“取現(xiàn)難”新進展！河南將對4家銀行賬外業(yè)務客戶本金開展先行墊付

    河南銀保監(jiān)局、河南省地方金融監(jiān)管局7月11日發(fā)布公告稱，根據(jù)案件查辦和資金資產追繳情況，經(jīng)研究，對禹州新民生村鎮(zhèn)銀行、上蔡惠民村鎮(zhèn)銀行、柘城黃淮村鎮(zhèn)銀行、開封新東方村鎮(zhèn)銀行賬外業(yè)務客戶本金分類分批開展先行墊付工作。

    7月15日開始首批墊付

    公告稱，2022年7月15日開始首批墊付，墊付對象為單家機構單人合并金額5萬元（含）以下的客戶。單家機構單人合并金額5萬元以上的，陸續(xù)墊付，墊付安排另行公告。

    資金墊付后，若發(fā)現(xiàn)客戶存在額外渠道獲取高息或違法違規(guī)行為，保留追繳墊付資金的權力。額外渠道獲取高息或涉嫌違法和犯罪的資金，暫不墊付。

    公告稱，墊付工作由河南省農村信用社聯(lián)合社代理組織實施，可登錄微信小程序“村行墊付”辦理。

    相關案件偵辦持續(xù)推進

    今年4月，有儲戶反映，河南多家村鎮(zhèn)銀行發(fā)行的存款產品無法提現(xiàn)。銀保監(jiān)會有關部門負責人此前回應稱，4家村鎮(zhèn)銀行的股東——河南新財富集團通過內外勾結、利用第三方平臺以及資金掮客等吸收公眾資金，涉嫌違法犯罪，公安機關已立案調查。

    河南銀保監(jiān)局、河南省地方金融監(jiān)管局有關負責人7月10日表示，為維護廣大群眾合法權益，有關部門正在加快核實4家村鎮(zhèn)銀行客戶資金信息，制定處置方案，將于近期公布，并再次提醒相關客戶盡快完成登記。

    許昌市公安局7月10日晚發(fā)布通報稱，經(jīng)公安機關全力偵查，現(xiàn)進一步查明：2011年以來，以犯罪嫌疑人呂奕為首的犯罪團伙通過河南新財富集團等公司，以關聯(lián)持股、交叉持股、增資擴股、操控銀行高管等手段，實際控制禹州新民生等幾家村鎮(zhèn)銀行，利用第三方互聯(lián)網(wǎng)金融平臺和該犯罪團伙設立的君正智達科技有限公司開發(fā)的自營平臺及一批資金掮客進行攬儲和推銷金融產品，以虛構貸款等方式非法轉移資金，專門設立宸鈺信息技術有限公司刪改數(shù)據(jù)、屏蔽瞞報。上述行為涉嫌多種嚴重犯罪。近期，公安機關又抓獲一批犯罪嫌疑人，又依法查封、扣押、凍結一批涉案資金、資產。案件偵辦工作正有序推進。

    根據(jù)許昌市公安局6月18日通報，4月19日，許昌市公安機關依法對河南新財富集團投資控股有限公司涉嫌重大犯罪立案偵查。初步查明，2011年以來，以該公司實際控制人呂某為首的犯罪團伙涉嫌利用村鎮(zhèn)銀行實施系列嚴重犯罪。目前，案件偵辦取得積極進展，公安機關已抓獲一批犯罪嫌疑人，依法查封、扣押、凍結一批涉案資金、資產。

    7月4日，禹州新民生村鎮(zhèn)銀行、開封新東方村鎮(zhèn)銀行、上蔡惠民村鎮(zhèn)銀行、柘城黃淮村鎮(zhèn)銀行發(fā)布公告稱，近期根據(jù)《公司法》和銀行章程規(guī)定，按照法定程序，召開了股東大會，調整了董事、監(jiān)事。同日，召開了董事會、監(jiān)事會，選舉產生了新的董事長、監(jiān)事長，通過了高級管理人員名單。

    在此之前，4家村鎮(zhèn)銀行還公告稱，按照金融管理部門要求，從即日起開展線上客戶資金信息登記工作。凡該行線上交易系統(tǒng)關閉后不能正常辦理業(yè)務的客戶均需登記，請完整、真實、準確填寫相關信息。