年內(nèi)商業(yè)銀行發(fā)行綠色金融債逾2400億元 同比增超88%

    本報記者 彭妍

    今年以來，銀行機構(gòu)發(fā)行綠色金融債券的熱情不減。近日，有多家銀行宣布將發(fā)行新一期綠色金融債券?！蹲C券日報》記者根據(jù)Wind數(shù)據(jù)統(tǒng)計發(fā)現(xiàn)，截至6月12日，今年以來商業(yè)銀行發(fā)行綠色金融債券規(guī)模達2430億元，較去年同期增長88.26%。除了積極發(fā)行綠色金融債券之外，綠色低碳產(chǎn)業(yè)也成為目前銀行信貸投放的熱點方向。

    中國銀行研究院博士后杜陽對《證券日報》記者表示，當前，銀行業(yè)持續(xù)加速創(chuàng)新綠色金融產(chǎn)品，逐步形成了多元化的綠色金融產(chǎn)品體系，滿足各類客戶綠色、低碳、可持續(xù)發(fā)展的融資需求。其中，綠色信貸是銀行傳統(tǒng)產(chǎn)品，發(fā)展模式已經(jīng)由規(guī)模增長進入質(zhì)量提升階段。綠色債券同樣是綠色金融產(chǎn)品體系的重要組成部分，為雙碳目標的實現(xiàn)提供直接融資方案。

    6月8日，興業(yè)銀行成功發(fā)行2023年第二期綠色金融債券，發(fā)行規(guī)模為230億元，期限3年，票面利率2.66%，募集資金專項用于綠色產(chǎn)業(yè)項目貸款。除了興業(yè)銀行之外，恒豐銀行、中信銀行等多家銀行近日也宣布將發(fā)行新一期綠色金融債券，其中不乏百億元規(guī)模級別。

    據(jù)了解，除了發(fā)行綠色債券外，加大綠色信貸投放、承銷綠色債券也是近年來銀行業(yè)在綠色金融領域持續(xù)發(fā)力的重點。

    日前，央行發(fā)布2023年一季度金融機構(gòu)貸款投向統(tǒng)計報告，數(shù)據(jù)顯示，2023年一季度末，本外幣綠色貸款余額24.99萬億元，同比增長38.3%。其中，投向具有直接和間接碳減排效益項目的貸款分別為9.19萬億元和7.47萬億元，合計占綠色貸款的66.7%。

    東方金誠綠色金融部助理總經(jīng)理方怡向?qū)τ浾弑硎荆y行業(yè)金融機構(gòu)不斷豐富銀行的綠色產(chǎn)品體系，提升自身的綠色金融能力建設，實現(xiàn)自身的業(yè)務優(yōu)化和發(fā)展。同時，銀行業(yè)金融機構(gòu)為了適應更大規(guī)模的綠色信貸發(fā)放，支持綠色行業(yè)發(fā)展，發(fā)行綠色金融債券能夠優(yōu)化負債成本、改善資產(chǎn)負債結(jié)構(gòu)，將負債成本優(yōu)化的效應逐步傳遞到綠色信貸項目中，在保持合理經(jīng)營業(yè)績的同時，更好地滿足綠色產(chǎn)業(yè)融資需求。

    目前，我國對綠色低碳發(fā)展愈發(fā)重視，引導金融資源向綠色領域傾斜也取得一定成效。在此背景下，市場對金融機構(gòu)支持實體經(jīng)濟綠色低碳發(fā)展方面提出了更高的要求。

    天風證券研究報告認為，從綠色金融市場規(guī)模來看，綠色融資需求不斷擴大，銀行通過綠色信貸、綠色債券等業(yè)務撬動更多資金投入綠色項目，在引導資金流向方面可以發(fā)揮重要作用。

    在綠色金融方面，不同類型的商業(yè)銀行應該如何發(fā)揮各自優(yōu)勢，實現(xiàn)差異化發(fā)展？方怡向表示，大型商業(yè)銀行首先要繼續(xù)擴大綠色金融業(yè)務成果，提高綠色金融業(yè)務規(guī)模，推廣綠色金融業(yè)務經(jīng)驗；其次要在氣候和環(huán)境風險管理、綠色金融創(chuàng)新產(chǎn)品開發(fā)等方面加大研究力度，多渠道、多形式拓展國際綠色金融合作和業(yè)務；再者，要充分利用科技賦能綠色金融，使用大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈、人工智能等新技術進行數(shù)學建模和智能定價，提升綠色金融市場效率。地方中小銀行的綠色金融業(yè)務應更多基于自身經(jīng)營、目標客群，并結(jié)合區(qū)域行業(yè)特征進行差異化發(fā)展。