多家銀行首席合規(guī)官任職資格獲批

    本報記者 彭妍

    9月11日，瑞豐銀行2025年第一次臨時股東大會審議通過了“變更經(jīng)營范圍”及“修訂《公司章程》”兩項議案，在修訂后的《公司章程》條款中，該行在其他高級管理人員中新增了“首席合規(guī)官”。

    《證券日報》記者梳理發(fā)現(xiàn)，2025年以來，包括全國性股份制銀行、城商行以及農(nóng)商行在內(nèi)的多家商業(yè)銀行發(fā)布公告，明確設立首席合規(guī)官崗位，行業(yè)合規(guī)管理體系建設步伐顯著加快。截至目前，已有華夏銀行、哈爾濱銀行、吉林銀行、廣西北部灣銀行、海南農(nóng)商行、始興大眾村鎮(zhèn)銀行等多家銀行的首席合規(guī)官任職資格獲批。

    整體來看，銀行首席合規(guī)官人選多為現(xiàn)有高管兼任，也有內(nèi)部提拔。例如，8月23日，江蘇銀行發(fā)布董事會決議公告稱，通過聘任該行黨委副書記、行長袁軍為首席合規(guī)官的議案；紫金銀行8月21日通過董事會決議，聘任行長闕正和兼任首席合規(guī)官，不過其任職資格仍需報送金融監(jiān)管機構(gòu)核準。

    部分銀行還通過“海選”方式公開招聘首席合規(guī)官。8月22日，江西銀行發(fā)布專業(yè)人才招聘啟事，計劃招聘12人，其中包括總行首席合規(guī)官1名、蘇州分行及廣州分行合規(guī)官各1名；上饒銀行近日也發(fā)布了首席合規(guī)官招聘公告。

    在蘇商銀行特約研究員高政揚看來，首席合規(guī)官在合規(guī)管理中承擔核心職責，主要涵蓋三方面：一是負責合規(guī)政策制定與監(jiān)督，搭建迭代全行合規(guī)體系、制定合規(guī)規(guī)范，監(jiān)督制度執(zhí)行并糾正偏差；二是推動合規(guī)風險識別與處置，通過多元手段識別風險，牽頭制定整改方案并推動落實；三是推動跨部門協(xié)同，聯(lián)動業(yè)務、風控等部門建立協(xié)同機制，促進合規(guī)與業(yè)務融合，形成全員參與、齊抓共管的合規(guī)合力。

    銀行設立首席合規(guī)官是加強合規(guī)管理的重要舉措。據(jù)了解，2024年12月底，國家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布的《金融機構(gòu)合規(guī)管理辦法》（以下簡稱《辦法》）提出，金融機構(gòu)應當在機構(gòu)總部設立首席合規(guī)官。該《辦法》自2025年3月1日起施行，過渡期為《辦法》施行之日起一年。不符合《辦法》規(guī)定的，應當在過渡期內(nèi)完成整改。

    高政揚表示，一方面，金融機構(gòu)總部設立首席合規(guī)官崗位，以此強化合規(guī)管理的頂層設計與統(tǒng)籌力度；另一方面，在金融監(jiān)管不斷強化的趨勢下，銀行需主動推動合規(guī)管理嵌入業(yè)務全流程，首席合規(guī)官這一專職崗位，能有效增強合規(guī)體系的獨立性與權威性，確保業(yè)務開展全程符合監(jiān)管要求。

    高政揚認為，首席合規(guī)官的設立將推動行業(yè)合規(guī)管理向標準化、規(guī)范化方向發(fā)展，有望推動金融機構(gòu)完成從架構(gòu)設計、制度完善到執(zhí)行監(jiān)督的全鏈條優(yōu)化升級，進一步壓縮合規(guī)漏洞，降低金融系統(tǒng)性風險，為行業(yè)穩(wěn)健發(fā)展筑牢合規(guī)根基。對于銀行而言，該崗位可通過統(tǒng)籌合規(guī)審查、搭建風險預警機制，提前規(guī)避合規(guī)隱患，減少因違規(guī)引發(fā)的行政處罰與聲譽損害；同時，合規(guī)管理能力的提升能增強客戶對銀行的信任度，助力銀行在市場競爭中樹立更可靠的品牌形象，從而進一步提升核心競爭力。

    上海金融與法律研究院研究員楊海平對《證券日報》記者表示，未來商業(yè)銀行在首席合規(guī)官的選拔與培養(yǎng)上，或更加強調(diào)四方面能力：一是對商業(yè)銀行主要業(yè)務的認知與理解；二是對監(jiān)管政策、法律法規(guī)的解讀能力；三是結(jié)合監(jiān)管趨勢、業(yè)務趨勢、技術趨勢及銀行戰(zhàn)略，把握合規(guī)導向的實際能力；四是跨條線協(xié)調(diào)能力。

    高政揚則認為，未來商業(yè)銀行選拔與培養(yǎng)首席合規(guī)官，需重點關注五方面素養(yǎng)：第一，需具備扎實的專業(yè)能力，精通金融法規(guī)、金融業(yè)務及風險管理，能在復雜監(jiān)管環(huán)境中作出準確判斷；第二，應具備戰(zhàn)略思維，將合規(guī)目標與銀行長期戰(zhàn)略深度融合，前瞻性預判監(jiān)管趨勢；第三，需堅守獨立性與職業(yè)操守，確保立場中立客觀，有效行使合規(guī)否決權，保障履職獨立性；第四，需擁有優(yōu)秀的溝通協(xié)調(diào)能力，與業(yè)務部門、監(jiān)管機構(gòu)等多方高效協(xié)作，推動合規(guī)管理落地見效；第五，需具備持續(xù)學習能力，以適應金融創(chuàng)新、監(jiān)管動態(tài)變化及合規(guī)工具技術的迭代演進。