易通金服支付違規(guī)被罰286萬元 相關負責人被罰9.5萬元

    本報記者 李冰

    日前，央行發(fā)布了一則罰單顯示，易通金服支付有限公司（以下簡稱“易通金服支付”）因違反相關規(guī)定被警告并罰款。

    相關負責人亦被罰

    具體來看，易通金服支付此次罰單所涉違法行為包括違反清算管理規(guī)定、與身份不明的客戶進行交易等兩項，央行對其給予警告并罰款286萬元。同時，時任易通金服支付的支付事業(yè)部合規(guī)風控部部長、合規(guī)風控部總監(jiān)張志新對上述違法行為負有責任，因此也受到監(jiān)管警告并被罰款9.5萬元。

    資料顯示，易通金服支付于2011年3月份成立，注冊資本4億元。持有央行頒發(fā)的“預付卡發(fā)行與受理（山東?。?、銀行卡收單（全國）、互聯(lián)網支付”三項支付業(yè)務許可證，是山東省內首家取得央行第三方支付牌照的企業(yè)，主營多用途預付卡、收單、線上支付及金融衍生服務類業(yè)務，已與國內多家銀行建立了合作關系，合作商戶十三萬余家，年度經營規(guī)模突破千億元。

    在合規(guī)方面，據不完全統(tǒng)計，2018年至2020年間，易通金服支付曾多次被罰，綜合來看反洗錢不力成為其被罰的主要原因之一。比如，2018年7月25日，易通金服支付因違反支付結算業(yè)務規(guī)定，被央行警告并罰沒189.864萬元；2020年9月份，央行公布罰單顯示，易通金服支付因違反銀行卡收單、網絡支付業(yè)務相關法律規(guī)定，合計被罰沒188.95萬元，時任相關負責人也同時被罰。

    中國支付產業(yè)網創(chuàng)始人劉剛表示：“易通金服支付收到的罰單大多涉及反洗錢領域，機構仍需加強合規(guī)意識。事實上反洗錢一直是監(jiān)管處罰的重點領域，未來的監(jiān)管政策必然會更加嚴格。”

    博通咨詢金融業(yè)資深分析師王蓬博對《證券日報》記者表示：“從易通金服支付此次違規(guī)情況看，其違反清算管理規(guī)定以及與身份不明的客戶進行交易，是典型的違反反洗錢相關規(guī)定，也傳遞了監(jiān)管在反洗錢方面持續(xù)加大監(jiān)管力度的信號。”

    反洗錢力度將加強

    縱觀行業(yè)，反洗錢是支付行業(yè)監(jiān)管的重點領域。經記者梳理，從2022年至今，支付機構罰單的違規(guī)情形大多包含：違反支付清算管理相關規(guī)定、違反賬戶管理規(guī)定、未按規(guī)定履行客戶身份識別義務等。其中，從被罰頻率和處罰金額來看，反洗錢領域是“重災區(qū)”。

    值得關注的是，近年來“雙罰制”（對機構與相關負責人雙罰）成為支付行業(yè)罰單常態(tài)。除了此次易通金服支付及相關負責人被罰外，此前甚至有機構相關負責人收到百萬元罰單。比如，2022年4月份，廣東信匯電子商務有限公司因多項違規(guī)行為被罰，2位相關機構負責人被警告并分別被處以100萬元罰款等。

    “行業(yè)嚴監(jiān)管一直在持續(xù)，‘雙罰制’正成行業(yè)罰單常態(tài)。”在王蓬博看來，2023年支付機構罰單呈現三方面特點：一是今年以來支付機構的罰單，幾乎都采用了“雙罰制”，對涉事企業(yè)及相關負責人均進行了處罰，且對相關負責人的處罰進行實名通報；二是處罰種類場景范圍在增加，并向著支付全流程縱深的合規(guī)監(jiān)管演進，合規(guī)要求已經滲透至支付業(yè)務的全流程之中；三是行業(yè)嚴監(jiān)管力度持續(xù)加大。

    劉剛表示：“合規(guī)仍是2023年支付機構經營發(fā)展的重點。支付機構在2023年應尤其注重反洗錢領域合規(guī)，安排資源加大投入，并加大對相關法律的理解和合規(guī)人才的儲備，同時加強自身風控系統(tǒng)建設。”