共建“一帶一路”結(jié)碩果 銀行保險搭“金橋”

    本報記者 冷翠華 楊潔

    共建“一帶一路”倡議提出十年來，從夯基壘臺、立柱架梁到落地生根、開花結(jié)果。在此進程中，各類金融機構(gòu)積極發(fā)揮資金融通功能，提供保險保障，深入貫徹綠色理念，服務(wù)國家高水平對外開放、推動高質(zhì)量共建“一帶一路”。同時，人民幣國際化程度也進一步提升。

    “資金融通+保險保障”雙翼護航

    資金融通是共建“一帶一路”的重要支撐。我國金融機構(gòu)創(chuàng)新投融資模式、拓寬投融資渠道、完善投融資機制，努力構(gòu)建長期、可持續(xù)的投融資體系。一方面，銀行機構(gòu)通過信貸投放等方式提供資金支持；另一方面，保險機構(gòu)為項目和相關(guān)人員提供保險保障。“政府+銀行+保險”的合作模式也進一步深化。

    國務(wù)院新聞辦公室10月10日發(fā)布的《共建“一帶一路”：構(gòu)建人類命運共同體的重大實踐》白皮書顯示，截至今年6月底，共有13家中資銀行在50個共建國家設(shè)立145家一級機構(gòu)。

    其中，政策性金融機構(gòu)發(fā)揮了“排頭兵”作用。十年來，中國進出口銀行深耕實體經(jīng)濟重點領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)，推動共建“一帶一路”高質(zhì)量發(fā)展。中國進出口銀行相關(guān)負責(zé)人對《證券日報》記者表示，該行持續(xù)加大信貸投放，有力保障共建“一帶一路”融資需求。截至2022年底，“一帶一路”貸款余額超2萬億元，覆蓋超過130個共建國家。同時，優(yōu)化整合信貸、貿(mào)易金融等多種金融產(chǎn)品，設(shè)計差別化融資方案，提供多層次、多元化、綜合性金融服務(wù)。

    同樣作為服務(wù)高質(zhì)量共建“一帶一路”的主力銀行，截至2023年9月末，國家開發(fā)銀行累計支持1300多個“一帶一路”項目，累計投放資金2800多億美元。

    中國出口信用保險公司（以下簡稱“中國信保”）則充分發(fā)揮政策性出口信用保險的融資促進功能，為共建“一帶一路”搭建融資橋梁，共與超過240家銀行建立了業(yè)務(wù)合作，與39家中資銀行簽署了框架和專項合作協(xié)議，引導(dǎo)各類合作銀行向出口企業(yè)和“一帶一路”項目提供融資支持。據(jù)中國信保相關(guān)負責(zé)人介紹，截至目前，公司支持對共建“一帶一路”國家的出口和投資超過1.9萬億美元。

    商業(yè)銀行方面，國有大行積極為共建“一帶一路”倡議的落實和推進保駕護航。雅萬高鐵項目、中老鐵路項目、匈牙利光伏電站項目……一系列重點標志性項目落地的背后，都少不了國有大行的身影，其在推動項目落地見效、深化重點項目資金支持等方面提供了優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)。

    自2013年起，工商銀行堅持自主申設(shè)與戰(zhàn)略并購并舉、新興市場與成熟市場并重，不斷完善在“一帶一路”重點空白市場的網(wǎng)絡(luò)布局。工商銀行相關(guān)負責(zé)人對《證券日報》記者表示，截至2023年6月末，工商銀行已在21個共建“一帶一路”國家設(shè)立125家分支機構(gòu)，與143個國家和地區(qū)的1443家外資銀行建立了業(yè)務(wù)關(guān)系，服務(wù)網(wǎng)絡(luò)覆蓋六大洲和全球重要國際金融中心。

    目前，農(nóng)業(yè)銀行在共建“一帶一路”國家共設(shè)立6家一級分支機構(gòu)以及1家合資銀行。依托國際化的經(jīng)營網(wǎng)絡(luò)，近年來農(nóng)業(yè)銀行加大金融支持大型農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化龍頭企業(yè)布局全球產(chǎn)業(yè)鏈力度，為新希望集團、中糧集團等一大批農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化龍頭企業(yè)收購國際農(nóng)業(yè)項目，建立海外生產(chǎn)、加工和運輸基地等全球化產(chǎn)業(yè)布局，提供了廣泛的金融支持。

    中國銀行持續(xù)拓寬“一帶一路”服務(wù)網(wǎng)絡(luò)，2013年至2023年，該行境外機構(gòu)新增覆蓋26個國家，其中22個為共建“一帶一路”國家。截至目前，中國銀行境外服務(wù)網(wǎng)絡(luò)覆蓋64個國家和地區(qū)，包括44個共建“一帶一路”國家。

    建設(shè)銀行統(tǒng)籌運用國際銀團、跨境并購、出口信貸、項目融資、金融租賃等服務(wù)，為共建“一帶一路”國家提供金融支持。建設(shè)銀行相關(guān)負責(zé)人對《證券日報》記者表示，截至今年6月底，該行累計為波蘭、塞爾維亞、阿聯(lián)酋等34個共建“一帶一路”國家的248個項目提供金融支持，累計簽約金額378.9億美元。

    除提供資金支持之外，我國大型保險機構(gòu)為共建“一帶一路”國家的相關(guān)企業(yè)和人員提供了全方位保險保障。例如，自2013年以來，平安產(chǎn)險累計為1573個“一帶一路”項目提供1.28萬億元的風(fēng)險保障。在中資企業(yè)外派人員風(fēng)險保障提供方面，截至今年6月底，平安產(chǎn)險已為共建“一帶一路”國家及全球共132個國家近3000個中資企業(yè)客戶提供超3500億元的風(fēng)險保障，覆蓋人群近37萬人。

    綠色理念引領(lǐng)可持續(xù)發(fā)展

    隨著綠色、低碳、可持續(xù)發(fā)展理念的逐步深入，金融機構(gòu)也深入踐行綠色理念，為共建“一帶一路”國家綠色發(fā)展貢獻中國智慧。

    國家發(fā)展改革委副主任叢亮9月26日在國新辦新聞發(fā)布會上表示：“我們堅持把綠色作為共建‘一帶一路’的底色。”

    中國進出口銀行在推動“一帶一路”項目建設(shè)過程中，對項目的環(huán)境和社會風(fēng)險實行全流程管理，督促項目切實執(zhí)行東道國環(huán)保要求，鼓勵項目采用國際環(huán)保標準，引導(dǎo)、約束企業(yè)按照國際生態(tài)環(huán)保理念和相關(guān)法規(guī)開發(fā)、建設(shè)、運營“一帶一路”項目。

    中國銀行授信管理部相關(guān)負責(zé)人對《證券日報》記者表示，該行制定了《中國銀行關(guān)于進一步推進境外機構(gòu)綠色金融工作的指導(dǎo)意見（2022年版）》，對支持境外機構(gòu)積極參與共建“一帶一路”綠色發(fā)展相關(guān)工作明確了原則、目標和工作要求，相關(guān)工作取得了一定成效。

    此外，銀行機構(gòu)還加大對綠色低碳項目的融資支持力度，助力共建“一帶一路”國家綠色低碳轉(zhuǎn)型和可持續(xù)發(fā)展。例如，中國進出口銀行融資支持的巴基斯坦卡洛特水電站投入運營后，預(yù)計每年可節(jié)約標準煤140萬噸，減少二氧化碳排放約350萬噸。工商銀行則積極倡導(dǎo)并踐行“綠色信貸”理念，大力推廣綠色金融創(chuàng)新方案。

    隨著金融機構(gòu)持續(xù)完善優(yōu)化產(chǎn)品和配套功能，多個“首例”項目也成功落地。近期，在多方共同努力配合下，中國信保首例礦產(chǎn)行業(yè)中長期出口信用保險項目——江西銅業(yè)墨西哥銅渣選礦廠項目成功實現(xiàn)融資落地。該項目成功帶動我國自主知識產(chǎn)權(quán)的冶金設(shè)備出口，既是利用我國先進銅渣選礦技術(shù)幫助東道國有效化解爐渣堆積造成的負面社會影響的“小而美”綠色項目，又是變廢為寶、實現(xiàn)多方共贏的國際產(chǎn)能合作項目。

    中國平安2020年3月份正式簽署“一帶一路”綠色投資原則，是全球首家簽署該原則的保險集團。該原則旨在將低碳和可持續(xù)發(fā)展議題納入共建“一帶一路”項目中，確保新投資項目兼具環(huán)境友好、氣候適應(yīng)和社會包容等屬性。

    跨境人民幣使用增長迅速

    我國金融機構(gòu)持續(xù)服務(wù)國家高水平對外開放，推動共建“一帶一路”高質(zhì)量發(fā)展，強大的金融服務(wù)力量也進一步推動人民幣的國際化進程。

    今年7月份，中國銀行業(yè)協(xié)會發(fā)布的《人民幣國際化報告（2022-2023）》提出，2022年，貿(mào)易和直接投資跨境人民幣結(jié)算繼續(xù)保持快速增長，人民幣在本外幣跨境收付總額中占比近50%，已成為我國跨境收支第一大常用貨幣。

    中國銀行交易銀行部相關(guān)負責(zé)人對《證券日報》記者表示：“中國銀行著力推廣跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)。發(fā)揮外匯外貿(mào)領(lǐng)域?qū)I(yè)經(jīng)驗，積極拓展跨境人民幣產(chǎn)品服務(wù)。”

    數(shù)據(jù)是最好的佐證。今年1月份至8月份，中國銀行境內(nèi)機構(gòu)辦理跨境人民幣結(jié)算8.29萬億元，同比增長22%，市場份額接近四分之一，其中，境內(nèi)機構(gòu)與共建“一帶一路”國家跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)9194.85億元，同比增長27.16%。中國銀行境外機構(gòu)辦理跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)14.3萬億元，同比增長4.45%。其中，涉及共建“一帶一路”國家的機構(gòu)辦理跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)5728.52億元，同比增長90.41%，相關(guān)國家跨境人民幣使用增長迅速。

    建設(shè)銀行持續(xù)營銷國際發(fā)行人到中國銀行間市場通過發(fā)行人民幣債券進行融資。以跨境融資業(yè)務(wù)場景為抓手，協(xié)助“一帶一路”國際發(fā)行人拓寬融資渠道，助力發(fā)行人提升國際資本市場品牌影響力，截至今年8月底，累計為波蘭、匈牙利、新開發(fā)銀行和亞洲基礎(chǔ)設(shè)施投資銀行等涉及“一帶一路”概念的國際主權(quán)機構(gòu)發(fā)行熊貓債14期，發(fā)行規(guī)模合計430億元，募集資金主要用于共建“一帶一路”國家的項目建設(shè)和相關(guān)資金的借新還舊。

    在服務(wù)邊境貿(mào)易跨境人民幣結(jié)算方面，農(nóng)業(yè)銀行形成了自身的經(jīng)營特色。據(jù)介紹，2013年以來，農(nóng)業(yè)銀行陸續(xù)推出人民幣與越南盾、老撾基普、泰銖等共建“一帶一路”國家?guī)欧N的掛牌交易，推動人民幣在共建“一帶一路”國家使用。

    談及未來推進人民幣國際化的發(fā)力重點，上述中國銀行交易銀行部相關(guān)負責(zé)人表示，一是全面深挖各領(lǐng)域人民幣國際化業(yè)務(wù)機會。把握共建“一帶一路”倡議、RCEP機制等國家重點戰(zhàn)略合作框架實施過程中的機遇，推動各項人民幣國際化業(yè)務(wù)的發(fā)展。二是加快開展人民幣國際化重點產(chǎn)品的推廣和創(chuàng)新。繼續(xù)大力拓展人民幣跨境資金池業(yè)務(wù)；加快發(fā)展資本市場互聯(lián)互通項下的各項新業(yè)務(wù)，強化“債券通”的交易能力、主動協(xié)助監(jiān)管部門加快“互換通”的推廣。三是持續(xù)做好各類客戶人民幣國際化產(chǎn)品服務(wù)。四是著力提升境外機構(gòu)人民幣國際化業(yè)務(wù)競爭力。五是不斷推進人民幣國際化清算渠道建設(shè)。