上半年8家信托公司被罰沒超1100萬元

    ■本報記者 邢萌

    進入下半年，信托受罰再添新例。7月9日，據(jù)銀保監(jiān)會官網(wǎng)，華澳信托因隱瞞實控股東及實控人變更，被上海銀保監(jiān)局責令改正并處于50萬元罰款。

    對此，華澳信托相關負責人對《證券日報》記者表示，將嚴格落實監(jiān)管要求，已有針對性的作出整改工作。

    今年來，隨著嚴監(jiān)管形勢延續(xù)，信托公司頻接監(jiān)管罰單，如何加強風險管理變得越來越重要。記者梳理銀保監(jiān)會官網(wǎng)信息發(fā)現(xiàn)，上半年已有8家信托公司因違法違規(guī)被監(jiān)管下發(fā)罰單，合計罰沒金額超過1100萬元。

    有業(yè)內(nèi)人士指出，罰只是手段，目的是為了使信托公司更加合規(guī)，監(jiān)管機構(gòu)公布罰單內(nèi)容，對信托公司運行是一種指導和警示，緊跟監(jiān)管動態(tài)，有利于更好地規(guī)范自身行為。

    “開罰單”走向常態(tài)化

    相關行政處罰決定書顯示，2018年1月份至3月份，華澳信托向上海銀保監(jiān)局隱瞞了公司實際控制股東和實際控制人變更事項，此行為違反了《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第（三）項、《商業(yè)銀行股權管理暫行辦法》第五十二條，據(jù)此，上海銀保監(jiān)局作出了行政處罰，要求華澳信托責令改正，并處罰款50萬元。

    《證券日報》記者獲悉消息后，第一時間聯(lián)系到華澳信托，進一步了解相關事宜。對此，華澳信托相關負責人在接受《證券日報》記者采訪時表示，“公司誠懇接受監(jiān)管機構(gòu)的處罰決定，并對工作中存在的不足深表歉意。公司已針對存在的不足實施了有針對性的整改提升，并將持續(xù)根據(jù)法律法規(guī)和監(jiān)管要求，做好與股東方的日常溝通，加強公司股權信息登記、資料報送和信息披露等工作，杜絕類似情形再次發(fā)生。”

    值得注意的是，作為監(jiān)管的一種有效手段，對信托公司下發(fā)罰單已逐漸走向常態(tài)化。

    記者據(jù)銀保監(jiān)會官網(wǎng)信息統(tǒng)計，今年1月份-6月份，已有8家信托公司接到監(jiān)管罰單，罰沒金額合計超過1100萬元，遠超去年同期水平。其中，有4家信托公司被處罰金額超過200萬元。事實上，百萬元級別的大額罰單并不多見。據(jù)記者統(tǒng)計，2018年單筆信托罰單金額過百萬元的只有2單；而2017年則僅1單。

    雖然大筆罰單數(shù)量超過往年，不過更多的是針對單個業(yè)務的幾十萬元的罰單，有信托業(yè)內(nèi)觀察人士指出，對于單筆規(guī)模較小的罰單，更多起到的是警示作用，引導信托公司加強合規(guī)經(jīng)營。

    有信托公司內(nèi)部人士對《證券日報》記者表示，隨著監(jiān)管趨嚴，更多信托公司可能進入受罰名單中，信托公司受罰也將走向常態(tài)化。從金融子行業(yè)來看，不僅是信托公司，銀行、證券、保險等金融機構(gòu)接到罰單也是常態(tài)。比如，有媒體梳理相關資料發(fā)現(xiàn)，今年上半年銀保監(jiān)系統(tǒng)給商業(yè)銀行開出超600張罰單，合計罰沒金額逾3億元。

    加強合規(guī)成為大勢所趨

    事實上，監(jiān)管對信托公司開出罰單，更多的是起到警示和指導作用，信托公司應加強合規(guī)管理，同時還要加強與監(jiān)管部門溝通。

    對于受罰信托公司，最直接的負面影響則是信托業(yè)務開展受限。普益標準認為，根據(jù)相關規(guī)定，在受托管理社?；稹⒈ｋU資金、企業(yè)年金、擔任特定目的受托機構(gòu)以及開辦受托境外理財業(yè)務時，對受到行政處罰的信托公司會有限制，未來在申辦新業(yè)務類型時也可能受到影響。信托公司擬新設基金子公司等主體時，有可能因自身被行政處罰而無法開立相關機構(gòu)，影響信托公司的業(yè)務發(fā)展布局。

    對此，中鐵信托在研報中表示，合規(guī)是金融機構(gòu)經(jīng)營的基礎，也是監(jiān)管機構(gòu)所關注的重點，信托公司必須要加強對自身合規(guī)審查能力的培養(yǎng)和建設，建立組織健全、制度完備、流程規(guī)范、覆蓋全業(yè)務過程的合規(guī)管理體系，使得合規(guī)管理與公司業(yè)務深度融合，以應對愈發(fā)嚴峻的監(jiān)管環(huán)境。

    此外，加強與監(jiān)管部門的業(yè)務交流和溝通也是重要手段。

    金杜研究院認為，信托公司應更加重視宏觀政策動向、及時學習新的監(jiān)管規(guī)定，執(zhí)行監(jiān)管機構(gòu)的窗口指導意見。如監(jiān)管機構(gòu)對信托公司采取現(xiàn)場/非現(xiàn)場檢查或要求回復詢問時，信托公司應協(xié)調(diào)業(yè)務、合規(guī)、風控部門，必要時聘請外部律師共同協(xié)作，積極、妥善應對。監(jiān)管機構(gòu)已對信托公司采取處罰措施的，如信托公司對處罰原因、依據(jù)、內(nèi)容有異議，也應依法發(fā)表自己的觀點和意見。通過監(jiān)管機構(gòu)與信托公司之間的業(yè)務交流，即能促進信托公司合規(guī)經(jīng)營，同時也能進一步提高監(jiān)管執(zhí)法水平，最終有利于整個信托行業(yè)的穩(wěn)定、有序發(fā)展。