11家信托公司去年被罰 專家稱嚴(yán)監(jiān)管將成常態(tài)

    本報(bào)記者 李文 見(jiàn)習(xí)記者 張博

    在2020年的最后一天，銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)公布了兩張信托監(jiān)管罰單，江蘇信托和吉林信托雙雙被罰，分別被處以80萬(wàn)元和140萬(wàn)元罰款。

    縱觀2020年全年，信托業(yè)仍呈現(xiàn)“嚴(yán)監(jiān)管”的主基調(diào)。據(jù)《證券日?qǐng)?bào)》記者不完全統(tǒng)計(jì)，2019年共有29家信托公司被罰，處罰金額總計(jì)達(dá)2700萬(wàn)元。而2020年全年，也有共計(jì)11家信托公司受罰，處罰金額總計(jì)超1800萬(wàn)元。

    “處罰不是最終目的。”用益信托研究員帥國(guó)讓對(duì)《證券日?qǐng)?bào)》記者表示，“處罰表明信托公司在經(jīng)營(yíng)中存在不合規(guī)、沒(méi)盡職等情況。事實(shí)上，監(jiān)管部門(mén)主要是通過(guò)處罰督促信托公司加強(qiáng)內(nèi)部管理，合法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，防范金融風(fēng)險(xiǎn)。”

    去年末多家信托被罰

    2020年12月31日，銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)披露了對(duì)江蘇信托的處罰公告，江蘇信托因違規(guī)開(kāi)展融資平臺(tái)業(yè)務(wù)、違規(guī)為銀行提供通道服務(wù)，被江蘇銀保監(jiān)局罰款80萬(wàn)元。

    同日，吉林信托也因違規(guī)提供隱性的第三方金融機(jī)構(gòu)信用擔(dān)保，向監(jiān)管部門(mén)報(bào)送虛假業(yè)務(wù)報(bào)告而被罰140萬(wàn)元。事實(shí)上，這并不是吉林信托2020年第一次受到監(jiān)管部門(mén)的處罰，早在當(dāng)年9月份，就因未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、未按照規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告被罰款90萬(wàn)元。值得注意的是，8月份，吉林信托也曾如江蘇信托一樣因違規(guī)為銀行提供通道服務(wù)被罰款40萬(wàn)元。

    事實(shí)上，12月份有多家信托公司被處罰。12月24日，銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)公告了兩則關(guān)于華能信托的罰單，其中華能信托因違規(guī)提供融資相關(guān)服務(wù)被罰50萬(wàn)元。此外，長(zhǎng)安信托因合規(guī)管理不到位導(dǎo)致未落實(shí)監(jiān)管要求被罰35萬(wàn)元。

    盡管12月份有大量信托公司被罰，但縱觀2020年全年，對(duì)信托公司的處罰卻較2019年有所減少。據(jù)《證券日?qǐng)?bào)》記者不完全統(tǒng)計(jì)，2020年全年，包括中建投信托、中鐵信托、江蘇信托在內(nèi)的共11家信托公司因各種違規(guī)事實(shí)被處罰，受罰金額合計(jì)超過(guò)1800萬(wàn)元。

    而根據(jù)銀保監(jiān)會(huì)披露的信息，2019年共有29家信托公司因各類違規(guī)遭處罰44次，處罰金額總計(jì)達(dá)2700萬(wàn)元。處罰事由主要涉及違規(guī)開(kāi)展同業(yè)通道類業(yè)務(wù)、房地產(chǎn)業(yè)務(wù)不審慎、信批違規(guī)等。

    業(yè)內(nèi)人士普遍認(rèn)為，監(jiān)管罰單目的在于發(fā)揮預(yù)防、補(bǔ)救、改進(jìn)等作用，引導(dǎo)信托公司更加注重內(nèi)控制度、完善業(yè)務(wù)操作流程，進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)開(kāi)展的合規(guī)性、項(xiàng)目后期管理和風(fēng)控水平。

    某信托業(yè)研究員對(duì)《證券日?qǐng)?bào)》記者表示，“2020年，信托公司監(jiān)管罰單數(shù)量和規(guī)模都較上一年度有所減少，但是這并不代表監(jiān)管嚴(yán)格程度下降，今年加強(qiáng)了對(duì)于違規(guī)事件的信托公司和直接責(zé)任人進(jìn)行處罰，具有較強(qiáng)的警示作用”。

    他進(jìn)一步表示，從重點(diǎn)處罰領(lǐng)域來(lái)看，仍然集中于房地產(chǎn)業(yè)務(wù)、地方融資平臺(tái)業(yè)務(wù)、信保合作、受托人職責(zé)履行等方面。未來(lái)部分風(fēng)險(xiǎn)較為突出的機(jī)構(gòu)都有可能收到大額罰單，而且要關(guān)注在反洗錢(qián)、銷售合規(guī)性等方面的合規(guī)重點(diǎn)領(lǐng)域處罰。

    帥國(guó)讓也表示，“嚴(yán)監(jiān)管態(tài)勢(shì)并沒(méi)有改變，同時(shí)也反映了信托公司在展業(yè)過(guò)程中合規(guī)化建設(shè)方面有所改進(jìn)”。

    資深信托理財(cái)師武蘇偉對(duì)《證券日?qǐng)?bào)》記者表示，“監(jiān)管部門(mén)開(kāi)罰單，主要是在嚴(yán)監(jiān)管的背景下，規(guī)范信托公司開(kāi)展業(yè)務(wù)，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，確保信托業(yè)健康發(fā)展。隨著信托業(yè)的轉(zhuǎn)型和對(duì)融資類規(guī)模的壓縮，法制化的監(jiān)管體系也更加完善，信托業(yè)也將會(huì)更加健康和穩(wěn)健的發(fā)展”。

    嚴(yán)監(jiān)管將成常態(tài)

    《證券日?qǐng)?bào)》記者發(fā)現(xiàn)，近年來(lái)，監(jiān)管部門(mén)也一直對(duì)信托業(yè)實(shí)行強(qiáng)監(jiān)管政策，對(duì)信托公司進(jìn)行正向引導(dǎo)。

    2019年8月份，銀保監(jiān)會(huì)就積極推進(jìn)信托業(yè)“治亂象、去嵌套、防風(fēng)險(xiǎn)”等各項(xiàng)監(jiān)管工作，下發(fā)了《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)信托部關(guān)于進(jìn)一步做好下半年信托監(jiān)管工作的通知》，即“64號(hào)文”。其主要內(nèi)容包括了堅(jiān)決遏制信托規(guī)模無(wú)序擴(kuò)張、嚴(yán)厲打擊信托市場(chǎng)違法違規(guī)行為及有力有效處置信托機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等；同年10月份，《標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)認(rèn)定規(guī)則（征求意見(jiàn)稿）》發(fā)布，對(duì)資管新規(guī)中的非標(biāo)準(zhǔn)化和標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)范疇進(jìn)行明確界定，消除了信托公司展業(yè)的模糊地帶；11月份，《信托公司股權(quán)管理暫行辦法（征求意見(jiàn)稿）》發(fā)布，第二十三條指出“投資人應(yīng)當(dāng)使用來(lái)源合法的自有資金入股信托公司”，監(jiān)管部門(mén)可以“按照穿透原則對(duì)自有資金來(lái)源進(jìn)行向上追溯認(rèn)定”。信托公司施行股權(quán)穿透式管理，剛性對(duì)接資管新規(guī)的要求。

    2020年5月份，《信托公司資金信托管理暫行辦法（征求意見(jiàn)稿）》發(fā)布，進(jìn)一步規(guī)范信托公司展業(yè)、防范風(fēng)險(xiǎn)，確保信托業(yè)長(zhǎng)久健康發(fā)展。同年11月份，《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)信托公司行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》發(fā)布，進(jìn)一步強(qiáng)化信托行業(yè)監(jiān)管引領(lǐng)，鼓勵(lì)信托公司開(kāi)展本源業(yè)務(wù)。

    事實(shí)上，各項(xiàng)監(jiān)管政策的密集出爐也意味著監(jiān)管部門(mén)持續(xù)為信托公司保駕護(hù)航，同時(shí)監(jiān)管部門(mén)對(duì)信托業(yè)的監(jiān)管措施也將逐步深入。

    資管行業(yè)研究員袁吉偉對(duì)《證券日?qǐng)?bào)》記者表示，2021年，“嚴(yán)監(jiān)管”將成為一種常態(tài)，配合資管新規(guī)落實(shí)、房地產(chǎn)調(diào)控等方面，壓降融資類信托業(yè)務(wù)規(guī)模、管控房地產(chǎn)信托總額等監(jiān)管舉措會(huì)延續(xù)下去，給予信托公司在凈值化管理等方面更多指導(dǎo)，出臺(tái)資金信托新規(guī)、信托公司資本管理辦法，將形成新時(shí)期信托公司的監(jiān)管政策體系。

    他強(qiáng)調(diào)，防范風(fēng)險(xiǎn)也會(huì)是監(jiān)管部門(mén)的重中之重，指導(dǎo)信托公司更好化解存續(xù)風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目，防范新增風(fēng)險(xiǎn)。從促進(jìn)信托公司轉(zhuǎn)型發(fā)展角度看，監(jiān)管部門(mén)有可能進(jìn)一步推動(dòng)在創(chuàng)新轉(zhuǎn)型業(yè)務(wù)領(lǐng)域的支持力度，諸如降低信托公司在參與資本市場(chǎng)領(lǐng)域的一些限制條件、拓展信托制度在社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的應(yīng)用等。