本報(bào)記者 吳珊 見習(xí)記者 余俊毅
4月29日中國(guó)華融發(fā)布公告稱,在北京金融資產(chǎn)交易所發(fā)布華融信托股權(quán)轉(zhuǎn)讓信息及有關(guān)材料,轉(zhuǎn)讓目標(biāo)為公司持有的華融國(guó)際信托有限責(zé)任公司(華融信托)76.79%股權(quán),掛牌價(jià)格為61.52億元,掛牌公告期為自信息發(fā)布之日起20個(gè)工作日。
這意味著,中國(guó)華融旗下的銀行、信托、證券三大非主業(yè)金融牌照即將歸零。
近年來,金融資產(chǎn)管理公司(AMC)如何聚焦主業(yè),積極參與中小金融機(jī)構(gòu)改革化險(xiǎn),助力打贏防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn),這是監(jiān)管和市場(chǎng)共同關(guān)注的話題。在政策的引導(dǎo)下,全國(guó)性AMC機(jī)構(gòu)開始逐漸回歸不良資產(chǎn)處置主業(yè)。
近日,中國(guó)華融宣布清倉旗下信托資產(chǎn),進(jìn)一步對(duì)其非主業(yè)“瘦身”,這意味著,中國(guó)華融旗下的銀行、信托、證券三大非主業(yè)金融牌照即將歸零。
擬61.52億元轉(zhuǎn)讓華融信托股權(quán)
中國(guó)華融于4月29日發(fā)布公告稱,根據(jù)有關(guān)監(jiān)管要求,中國(guó)華融在北京金融資產(chǎn)交易所發(fā)布華融信托股權(quán)轉(zhuǎn)讓信息及有關(guān)材料,轉(zhuǎn)讓目標(biāo)為公司持有的華融國(guó)際信托有限責(zé)任公司(華融信托)76.79%股權(quán),掛牌價(jià)格為61.52億元,評(píng)估結(jié)果已經(jīng)財(cái)政部備案。掛牌公告期為自信息發(fā)布之日起20個(gè)工作日。
據(jù)了解,華融信托是中國(guó)華融的一級(jí)子公司,是在重組新疆國(guó)際信托投資有限責(zé)任公司的基礎(chǔ)上設(shè)立的,注冊(cè)資本30.36億元,中國(guó)華融持有76.79%的股權(quán),是絕對(duì)控股股東。
目前國(guó)內(nèi)的信托公司僅有68家,而此次華融轉(zhuǎn)讓華融信托全部股權(quán)也意味著其將放棄“一票難求”的信托牌照。但事實(shí)上,這已經(jīng)不是中國(guó)華融第一次放棄旗下“重磅級(jí)”金融牌照了。今年以來,中國(guó)華融還先后轉(zhuǎn)讓了旗下銀行、證券公司的股權(quán)。
今年4月19日,中國(guó)華融發(fā)布公告,其擬將所持有的華融湘江銀行40.53%股權(quán)對(duì)外公開掛牌轉(zhuǎn)讓,轉(zhuǎn)讓股份數(shù)量共計(jì)31.41億股,這是其所持有的華融湘江銀行全部股份。公告當(dāng)日,此筆華融湘江銀行股權(quán)已在北京金融資產(chǎn)交易所掛牌。
更早時(shí)候,1月27日,中國(guó)華融披露了華融證券的股權(quán)轉(zhuǎn)讓進(jìn)展,稱中國(guó)國(guó)新控股子公司國(guó)新資本有限公司與中國(guó)華融簽訂合同,擬以109.33億元作價(jià)受讓華融證券72%股權(quán),轉(zhuǎn)讓完成后,中國(guó)華融不再持有華融證券股權(quán)。
分析背后的原因,浙江大學(xué)國(guó)際聯(lián)合商學(xué)院數(shù)字經(jīng)濟(jì)與金融創(chuàng)新研究中心聯(lián)席主任、研究員盤和林對(duì)《證券日?qǐng)?bào)》記者表示,華融作為不良資產(chǎn)管理企業(yè),其核心功能是管理不良資產(chǎn),為整個(gè)金融系統(tǒng)兜底,所以華融回歸主業(yè),一方面是要減少杠桿,不能以多元金融增加華融經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。另一方面為解困,過去問題金融資產(chǎn)導(dǎo)致華融資產(chǎn)質(zhì)量下滑?;貧w主業(yè)將是大勢(shì)所趨,華融或?qū)⒅鸩絼冸x所有金融子公司和牌照。
記者注意到,中國(guó)華融2021年度業(yè)績(jī)報(bào)告中顯示,面對(duì)2020年大幅虧損,中國(guó)華融全面聚焦主責(zé)主業(yè),深入推進(jìn)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型。公司2021年實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入930.67億元,同比增長(zhǎng)23.4%;凈利潤(rùn)19.86億元,較2020年扭虧為盈。此外,2021年,中國(guó)華融堅(jiān)守主業(yè),不良資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)主業(yè)作為公司收入和利潤(rùn)主要來源,50%的規(guī)模實(shí)現(xiàn)了近60%的收入,主業(yè)保持穩(wěn)健發(fā)展態(tài)勢(shì)。
AMC要回歸業(yè)務(wù)本源
目前國(guó)內(nèi)的全國(guó)性AMC機(jī)構(gòu)共有五家,分別是華融、長(zhǎng)城、東方、信達(dá)、銀河資產(chǎn)管理公司。此前,五大AMC除了從事不良資產(chǎn)業(yè)務(wù)外,同時(shí)開展多元化的業(yè)務(wù),包括銀行、信托、保險(xiǎn)、證券、融資租賃、公募基金、期貨等多種業(yè)務(wù),基本實(shí)現(xiàn)了金融業(yè)全牌照發(fā)展。
但在監(jiān)管部門要求下,近年來各大AMC機(jī)構(gòu)開始逐步剝離非主業(yè)。比如,此前中國(guó)信達(dá)就將其持有的幸福人壽股權(quán)進(jìn)行了轉(zhuǎn)讓。還有中國(guó)長(zhǎng)城也將其所持有的長(zhǎng)生人壽股權(quán)進(jìn)行了轉(zhuǎn)讓。而今年中國(guó)華融也成為了五大AMC中首家轉(zhuǎn)讓銀行、證券、信托三大重要牌照的資產(chǎn)管理公司。
零壹研究院院長(zhǎng)于百程告訴《證券日?qǐng)?bào)》記者,近年來監(jiān)管層不斷強(qiáng)調(diào)了AMC要聚焦不良資產(chǎn)主業(yè)。從2010年開始,四大AMC業(yè)務(wù)逐步多元化,甚至“本末倒置”致使不良資產(chǎn)處置幾乎成為副業(yè)。但隨著多元化風(fēng)險(xiǎn)顯現(xiàn),四大AMC紛紛加快回歸主業(yè)的步伐,轉(zhuǎn)讓旗下與不良資產(chǎn)主業(yè)不相關(guān)的保險(xiǎn)公司、投資公司、貸款公司等。AMC需要體現(xiàn)機(jī)構(gòu)責(zé)任,回歸業(yè)務(wù)本源,加大不良資產(chǎn)處置支持實(shí)體經(jīng)濟(jì),防范金融風(fēng)險(xiǎn)。
光大證券的研報(bào)認(rèn)為,不良資產(chǎn)的盈利策略有著明顯的“投資特征”。AMC在經(jīng)濟(jì)增速下行時(shí)更易以更高的折扣率,即更低的價(jià)格收購(gòu)不良資產(chǎn);隨后在經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇時(shí)通過轉(zhuǎn)讓、管理和處置的方式使得不良資產(chǎn)價(jià)值提升;兩者價(jià)差將作為AMC不良資產(chǎn)處置的收益。而在目前經(jīng)濟(jì)增速下行壓力較大的情況下,AMC將擁有更高議價(jià)能力,從而獲得更大的利潤(rùn)空間以支撐公司持續(xù)發(fā)展。
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