信托公司加速布局慈善信托 國(guó)內(nèi)備案慈善信托財(cái)產(chǎn)規(guī)模逾63億元

    本報(bào)記者 張安

    近日，記者從華潤(rùn)信托處獲悉，深圳市首單社區(qū)慈善信托“華潤(rùn)信托·張懷月基金慈善信托”已于月內(nèi)在深圳民政局正式備案，財(cái)產(chǎn)總規(guī)模100萬(wàn)元，備案期限為永久存續(xù)。

    作為信托本源業(yè)務(wù)之一，近年來(lái)，慈善信托備案數(shù)量及規(guī)模持續(xù)增加。據(jù)慈善中國(guó)信息平臺(tái)公開(kāi)數(shù)據(jù)，自《慈善法》頒布以來(lái)，截至11月16日，共有1545條慈善信托備案，財(cái)產(chǎn)總規(guī)模達(dá)63.34億元。從信托公司表現(xiàn)來(lái)看，近期，華潤(rùn)信托、萬(wàn)向信托、國(guó)元信托等多家公司均在積極布局慈善信托業(yè)務(wù)。

    “公益慈善信托作為信托業(yè)務(wù)三分類(lèi)之一，其意義不止于獲取和維護(hù)高凈值客戶(hù)，更是對(duì)信托價(jià)值的再次錨定。”萬(wàn)向信托創(chuàng)新產(chǎn)品處主任褚慶鑫在接受《證券日?qǐng)?bào)》記者采訪時(shí)表示，布局慈善信托是對(duì)信托公司的服務(wù)能力提出更高標(biāo)準(zhǔn)，要求受托人在財(cái)產(chǎn)交付及管理、事務(wù)規(guī)劃與處理、架構(gòu)創(chuàng)新與個(gè)性化設(shè)計(jì)、投資管理等方面提升綜合服務(wù)能力，是信托轉(zhuǎn)型和未來(lái)發(fā)展的重要方向。

    年內(nèi)新增慈善信托財(cái)產(chǎn)規(guī)模7.54億元

    百萬(wàn)元以上大單規(guī)模占比超九成

    資料顯示，“華潤(rùn)信托·張懷月基金慈善信托”資金擬用于深圳湖貝社區(qū)扶老、救孤、恤病、助殘、救助災(zāi)害等方面，促進(jìn)社區(qū)教育、科學(xué)、文化、衛(wèi)生、體育、環(huán)境等事業(yè)發(fā)展。

    據(jù)悉，截至目前，華潤(rùn)信托已累計(jì)落地慈善信托項(xiàng)目14單、規(guī)模逾億元。慈善項(xiàng)目已覆蓋鄉(xiāng)村振興、產(chǎn)業(yè)幫扶、志愿服務(wù)、助學(xué)助教、防災(zāi)減災(zāi)、文化保育傳承、環(huán)境保護(hù)、ESG、社區(qū)慈善等領(lǐng)域，公益資助范圍遍及云、貴、川、陜、豫、皖等全國(guó)各地。

    華潤(rùn)信托表示，后續(xù)，公司將持續(xù)發(fā)揮資產(chǎn)管理的專(zhuān)業(yè)優(yōu)勢(shì)，為客戶(hù)提供信托財(cái)產(chǎn)獨(dú)立安全、保值增值等金融管理服務(wù)，努力實(shí)現(xiàn)公益資金效用最大化。

    自2016年《慈善法》頒布以來(lái)，近年來(lái)慈善信托備案數(shù)量及規(guī)模持續(xù)增長(zhǎng)。中國(guó)慈善聯(lián)合會(huì)與中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì)聯(lián)合發(fā)布的《2022年中國(guó)慈善信托發(fā)展報(bào)告》顯示，2022年備案數(shù)量達(dá)到392單，比2021年增加147單，備案規(guī)模11.40億元，較2021年增加4.93億元。

    根據(jù)慈善中國(guó)信息平臺(tái)公開(kāi)數(shù)據(jù)，2023年以來(lái)，新增慈善信托產(chǎn)品備案達(dá)338條，財(cái)產(chǎn)規(guī)模合計(jì)達(dá)到7.52億元。年內(nèi)千萬(wàn)元以上大單達(dá)到13單，合計(jì)金額達(dá)到4.05億元，百萬(wàn)元以上大單達(dá)到125單，合計(jì)金額達(dá)到3.02億元，兩者累計(jì)7.07億元，占比近94%。其中，“國(guó)投泰康信托國(guó)投公益鄉(xiāng)村振興慈善信托（2023）”的財(cái)產(chǎn)規(guī)模最大，達(dá)到9750萬(wàn)元。

    僅以11月份以來(lái)的數(shù)據(jù)看，先后已有12單慈善信托產(chǎn)品備案，財(cái)產(chǎn)規(guī)模范圍為0.15萬(wàn)元至2690.8萬(wàn)元，主要投向扶貧、環(huán)保、教育等領(lǐng)域。其中，有1單慈善信托財(cái)產(chǎn)規(guī)模超2000萬(wàn)元，另有3單財(cái)產(chǎn)規(guī)模超百萬(wàn)元級(jí)別。

    用益信托研究員帥國(guó)讓接受《證券日?qǐng)?bào)》記者采訪時(shí)表示，慈善信托在促進(jìn)慈善事業(yè)方面擁有獨(dú)特優(yōu)勢(shì)，如實(shí)現(xiàn)信托資產(chǎn)與風(fēng)險(xiǎn)隔離，除了委托人、受托人外，慈善信托還受民政部、信托監(jiān)察人等多方監(jiān)管，運(yùn)作起來(lái)相對(duì)更加公正和透明。

    慈善信托是行業(yè)轉(zhuǎn)型的重要途徑

    可與其他業(yè)務(wù)協(xié)同發(fā)展

    “雖然慈善信托在我國(guó)開(kāi)展較晚，但已展現(xiàn)出蓬勃之勢(shì)，作為慈善規(guī)劃中的重要選擇項(xiàng)之一，其前景十分廣闊。”褚慶鑫認(rèn)為，目前信托公司的探索方向相對(duì)單一，主要集中在“捐”的環(huán)節(jié)上，強(qiáng)調(diào)金額規(guī)模和不同類(lèi)型財(cái)產(chǎn)的交付，但對(duì)慈善領(lǐng)域中的“管”和“贈(zèng)”兩個(gè)環(huán)節(jié)的參與程度尚淺。“管”的環(huán)節(jié)上，需要著重在復(fù)雜的決策權(quán)利設(shè)計(jì)和非現(xiàn)金類(lèi)財(cái)產(chǎn)的管理方式展開(kāi)探索研究；“贈(zèng)”的環(huán)節(jié)上，在如何提高資助效果、如何建立項(xiàng)目運(yùn)行機(jī)制的層面上，信托更能夠發(fā)揮巨大作用。

    對(duì)于如何著力發(fā)展慈善信托，褚慶鑫表示，信托公司應(yīng)當(dāng)更加深入了解慈善領(lǐng)域的生態(tài)，研究慈善項(xiàng)目的運(yùn)作流程、執(zhí)行主體和各方訴求并深度參與，將捐、管、贈(zèng)三個(gè)環(huán)節(jié)打通，從更廣義的角度理解“慈善信托”和“慈善+信托”的關(guān)系，充分發(fā)揮信托的制度優(yōu)勢(shì)和靈活機(jī)制，打磨服務(wù)內(nèi)容，延伸服務(wù)訴求，實(shí)現(xiàn)捐贈(zèng)人意愿。

    一名受訪行業(yè)人士向記者表示，信托公司可以通過(guò)公益慈善信托，打造慈善公益平臺(tái)，匯集各方資金投入公益慈善事業(yè)，同時(shí)與家族信托、財(cái)富管理、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)形成協(xié)同，實(shí)現(xiàn)企業(yè)客戶(hù)履行社會(huì)責(zé)任、高凈值客戶(hù)回饋社會(huì)的公益需求。

（編輯 孫倩）