年內13家信托公司或相關負責人被罰 5家涉違規(guī)向房地產公司提供融資

    本報記者 張安

    日前，國家金融監(jiān)督管理總局江西監(jiān)管局發(fā)布的信息顯示，時任雪松信托創(chuàng)新金融部總經理馬沫對雪松信托以現金管理類產品的名義誤導投資者、違規(guī)審批債券質押式回購交易、信托產品凈值化管理不到位、未按規(guī)定向投資者披露信息事項負有責任。國家金融監(jiān)督管理總局江西監(jiān)管局對馬沫處以警告，并處罰款20萬元。

    這是今年以來，雪松信托或相關負責人收到的第24張罰單，累計受罰金額達1330萬元。

    近年來，已有多家信托公司或相關負責人因違規(guī)受到處罰。據記者不完全統(tǒng)計，截至12月25日，年內先后有湖南信托、中鐵信托、山西信托、重慶信托、廈門信托、雪松信托、中泰信托等13家信托公司或相關負責人領到罰單，累計金額達3360萬元。其中，重慶信托、雪松信托、興業(yè)信托、中信信托等5家信托公司涉及違規(guī)向房地產公司提供融資，且處罰金額在百萬元以上，違規(guī)公司數量占比達38.46%。

    具體來看，3月份，重慶監(jiān)管局對重慶信托罰款200萬元，同時對重慶信托副總裁羅懷建警告并罰款5萬元。重慶信托及相關負責人存在信托資金被用于房地產開發(fā)企業(yè)繳納土地出讓款等多項違規(guī)情況。

    9月份，國家金融監(jiān)督管理總局江西監(jiān)管局曾對雪松信托及相關負責人連開12張罰單，指其存在向開發(fā)商資質不達標的房地產開發(fā)項目提供融資、向“四證”不全的房地產開發(fā)項目提供融資等多項問題，并處罰金950萬元；11月份，福建監(jiān)管局對興業(yè)信托及相關負責人使用信托計劃資金置換“四證不全”房地產開發(fā)項目融資，違規(guī)發(fā)放土地儲備信托貸款等問題，處以295萬元罰款。

    對此，用益信托研究員喻智對《證券日報》記者表示，房地產類信托原是信托公司的重要業(yè)務，但因房地產業(yè)的風險上升，疊加部分信托公司業(yè)務過于集中于房地產領域，可能會對信托公司甚至整個行業(yè)帶來較大的風險和隱患。

    南開大學金融發(fā)展研究院院長田利輝對《證券日報》記者表示，信托公司向不滿足資質的房地產開發(fā)商提供融資，可能出現開發(fā)商無法按期還款，形成壞賬問題，導致金融風險。此外，如果房地產項目本身存在四證不全等問題，最終可能導致投資者的利益受損。

    喻智進一步表示，近年來，房地產行業(yè)出現資金鏈緊張甚至違約情況，信托公司的房地產信托業(yè)務快速收縮。

    “部分信托公司的內部治理結構不健全，風險管理制度不完善，或者員工行為管理不到位，都可能導致業(yè)務開展過程中出現違規(guī)行為。”田利輝表示，監(jiān)管政策的不斷變化也可能對信托公司的業(yè)務開展產生影響。如果信托公司對監(jiān)管政策的理解和執(zhí)行存在偏差，或者為了規(guī)避監(jiān)管而采取違規(guī)手段，都可能導致違規(guī)行為的發(fā)生。

    田利輝進一步表示，信托公司被處罰而導致聲譽受損，這可能會降低其市場競爭力，減少客戶和業(yè)務規(guī)模。另外，受罰后還可能導致信托公司的資本充足率下降，進而影響其風險抵御能力。