信托業(yè)龍年首張監(jiān)管罰單披露 傳遞持續(xù)嚴(yán)監(jiān)管信號

    本報(bào)記者 張安

    2月18日，龍年首個(gè)工作日，國家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布行政處罰信息公開表，對英大信托處以100萬元罰款。

    公開信息顯示，英大信托未履行謹(jǐn)慎勤勉業(yè)務(wù)，應(yīng)收賬款真實(shí)性審查以及資金監(jiān)控失職，國家金融監(jiān)督管理總局北京監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條、第四十八條及相關(guān)審慎經(jīng)營規(guī)則，對英大信托罰款合計(jì)100萬元。同時(shí)，對時(shí)任英大信托信托業(yè)務(wù)三部總經(jīng)理劉金洲；北京業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)、資產(chǎn)證券化工作團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人王濤分別處以警告。

    用益信托研究員帥國讓向《證券日報(bào)》記者表示，此次英大信托受罰，從主要違法違規(guī)情況來看，反映信托公司在展業(yè)過程中存在尚未履職盡責(zé)的事實(shí)，同時(shí)也說明嚴(yán)監(jiān)管的態(tài)勢依然沒有放松。

    南開大學(xué)金融發(fā)展研究院院長田利輝對《證券日報(bào)》記者表示，應(yīng)收賬款真實(shí)性審查、資金監(jiān)控失職和報(bào)送不真實(shí)資料、違規(guī)為單一信托提供通道等行為，都嚴(yán)重違反了金融市場的規(guī)則和監(jiān)管要求，影響市場公平性和穩(wěn)定性，因此監(jiān)管部門給予高額罰款是有必要的。

    另外，根據(jù)監(jiān)管披露數(shù)據(jù)來看，2024年以來，先后已有昆侖信托、山西信托等公司或相關(guān)負(fù)責(zé)人受到行政處罰。今年1月份，國家金融監(jiān)督管理總局寧波監(jiān)管局發(fā)布行政處罰信息公開表，對昆侖信托涉及以多種方式違規(guī)承接風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目、向監(jiān)管部門報(bào)送不真實(shí)資料、違規(guī)為保險(xiǎn)公司變相投資單一信托提供通道等八項(xiàng)違規(guī)問題，處以合計(jì)罰款540萬元。并對時(shí)任昆侖信托董事長肖華、基金管理部總經(jīng)理陳克軍分別處以警告。2024年2月初，國家金融監(jiān)督管理總局山西監(jiān)管局對時(shí)任山西信托中小企業(yè)事業(yè)二部（債權(quán)信托部）總經(jīng)理魏冬冬處以警告。

    值得注意的是，今年以來，監(jiān)管已發(fā)出兩張百萬元級罰單。另據(jù)記者不完全統(tǒng)計(jì)，去年全年，信托公司及相關(guān)負(fù)責(zé)人收到罰單合計(jì)達(dá)68張。其中前三季度，超百萬元級罰單共5張，涉及廈門信托、雪松信托等4家信托公司。自2023年第四季度以來，監(jiān)管發(fā)出百萬元級罰單愈加頻繁，僅在去年第四季度，監(jiān)管先后發(fā)出了6張百萬元級罰單，其中涉及金谷信托、中泰信托等6家信托公司。

    對此，華東某信托公司工作人員向《證券日報(bào)》記者表示，目前來看，監(jiān)管部門持續(xù)傳遞出從嚴(yán)監(jiān)管的信號，未來監(jiān)管開出的罰單金額預(yù)計(jì)都不會太小。

    對于信托公司受到行政處罰的影響，一位不愿具名的信托領(lǐng)域資深專家向《證券日報(bào)》記者表示，處罰主要會影響信托公司形象；同時(shí)，監(jiān)管評級也會考慮信托公司的受處罰情況；另外，當(dāng)信托公司開展同業(yè)合作時(shí)，是否受過重大處罰也是會被合作企業(yè)重點(diǎn)考慮的因素之一。

    田利輝補(bǔ)充道，對于個(gè)人來說，受到行政處罰可能會影響相關(guān)人員的職業(yè)聲譽(yù)和未來的職業(yè)發(fā)展。

    帥國讓進(jìn)一步表示，在信托業(yè)務(wù)新三分類下，信托公司除了注重內(nèi)控制度、業(yè)務(wù)操作流程合規(guī)外，還需要對業(yè)務(wù)本身的合規(guī)性及項(xiàng)目后期管理予以高度重視，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理、依法合規(guī)經(jīng)營將成為越來越多信托公司的訴求。