百萬元級大罰單砸向陸家嘴信托 年內(nèi)信托公司累計(jì)被處罰金1105萬元

    本報(bào)記者 張安

    近日，國家金融監(jiān)督管理總局發(fā)文，對陸家嘴信托報(bào)送監(jiān)管部門的報(bào)告報(bào)表不真實(shí)、關(guān)聯(lián)方和關(guān)聯(lián)交易數(shù)據(jù)不真實(shí)、以投資名義向不滿足“四三二”要求的房地產(chǎn)項(xiàng)目融資等7項(xiàng)違規(guī)行為，處以罰款420萬元。同時(shí)，對時(shí)任陸家嘴信托總經(jīng)理崔斌處以警告并罰款15萬元。

    對此，陸家嘴信托方面向《證券日報(bào)》記者表示，對于金融監(jiān)管部門的有關(guān)行政處罰決定，陸家嘴信托高度重視，誠懇接受、堅(jiān)決服從，本次處罰相關(guān)業(yè)務(wù)主要發(fā)生在2021年以前，目前已經(jīng)完成整改。檢查及整改期間，公司多次組織集體學(xué)習(xí)研究，深入剖析問題成因，舉一反三加強(qiáng)自查自糾，完善內(nèi)控機(jī)制。公司嚴(yán)格制定整改方案，自上而下壓實(shí)各級主體責(zé)任，狠抓整改落地。

    從行業(yè)角度看，此次對陸家嘴信托的罰單，也是年內(nèi)信托公司收到的第三張百萬元級罰單。國家金融監(jiān)督管理總局?jǐn)?shù)據(jù)顯示，截至5月6日，今年以來先后已有昆侖信托、山西信托、英大信托、陸家嘴信托等4家信托公司或相關(guān)負(fù)責(zé)人領(lǐng)到罰單，累計(jì)金額達(dá)1105萬元。其中，昆侖信托、英大信托、陸家嘴信托均領(lǐng)百萬元級罰單。

    1月份，國家金融監(jiān)督管理總局寧波監(jiān)管局發(fā)布行政處罰信息公開表顯示，對昆侖信托涉及以多種方式違規(guī)承接風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目、向監(jiān)管部門報(bào)送不真實(shí)資料、違規(guī)為保險(xiǎn)公司變相投資單一信托提供通道等8項(xiàng)違規(guī)問題，處以合計(jì)罰款540萬元。并對時(shí)任昆侖信托董事長肖華、基金管理部總經(jīng)理陳克軍分別處以警告。

    2月18日，國家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布行政處罰信息公開表顯示，因英大信托未履行謹(jǐn)慎勤勉業(yè)務(wù)，應(yīng)收賬款真實(shí)性審查以及資金監(jiān)控失職，對其處以罰款合計(jì)100萬元。

    4月初，陸家嘴信托還曾接到國家金融監(jiān)督管理總局青島監(jiān)管局的罰單，因公司信息披露不全面、不真實(shí)，風(fēng)險(xiǎn)揭示不充分，被處罰款30萬元。2024年以來，陸家嘴信托及相關(guān)責(zé)任人累計(jì)被處罰金465萬元。

    梳理來看，昆侖信托和陸家嘴信托均存在向監(jiān)管部門報(bào)送不真實(shí)資料、違規(guī)開展業(yè)務(wù)等問題。另外，此次監(jiān)管懲處的多為數(shù)年前的展業(yè)違規(guī)。

    對此，用益信托研究員帥國讓向《證券日報(bào)》記者表示：“信托公司存在上述違規(guī)行為或是為了業(yè)績考核壓力或是利益驅(qū)使。監(jiān)管部門的重罰向外傳遞出監(jiān)管嚴(yán)厲性趨勢不變，甚至更加精細(xì)化。”

    帥國讓認(rèn)為，監(jiān)管部門主要是通過處罰督促信托公司加強(qiáng)內(nèi)部管理，合法合規(guī)經(jīng)營，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，從而促進(jìn)信托業(yè)穩(wěn)健發(fā)展。