年內(nèi)信托公司合計被處罰金1851萬元 國通信托收最大金額罰單

    本報記者 張安

    近日，國通信托因13項違法違規(guī)事實，被國家金融監(jiān)督管理總局湖北監(jiān)管局連發(fā)22張罰單。國通信托被處罰款585萬元，公司21名相關(guān)責(zé)任人被處罰，其中18名責(zé)任人被處警告，另有時任國通信托副總裁曹陽，時任國通信托總裁助理鄒曉磊，時任國通信托華北大區(qū)區(qū)域負(fù)責(zé)人、兼任信托業(yè)務(wù)二部及信托業(yè)務(wù)四部負(fù)責(zé)人張鵬被處警告并罰款合計46萬元。此次也是年內(nèi)信托公司所領(lǐng)金額最高罰單。

    國家金融監(jiān)督管理總局官網(wǎng)顯示，國通信托的主要違法違規(guī)事實包括風(fēng)險底數(shù)不實，掩蓋表外風(fēng)險資產(chǎn)，少計表內(nèi)不良資產(chǎn)；虛假壓降融資類信托；投后管理不盡職，導(dǎo)致信托資金違規(guī)流入禁止性領(lǐng)域；違規(guī)開展政信業(yè)務(wù)；違規(guī)匯集員工及其親屬資金設(shè)立虛假家族信托；虛設(shè)財產(chǎn)權(quán)信托彌補其他項目收益；違規(guī)開展通道業(yè)務(wù)；項目發(fā)行中未充分向投資者揭示項目風(fēng)險；違規(guī)通過非金融機構(gòu)代銷信托產(chǎn)品；虛增房地產(chǎn)類信托規(guī)模規(guī)避監(jiān)管；違規(guī)兌付超額收益；風(fēng)險項目中對投資者進行違規(guī)兌付；資金池業(yè)務(wù)經(jīng)營管理不審慎。

    對于此次大額罰單，南開大學(xué)金融發(fā)展研究院院長田利輝對《證券日報》記者表示，高額罰款和廣泛追責(zé)表明了監(jiān)管機構(gòu)對信托業(yè)違規(guī)行為零容忍的態(tài)度，意在警示信托公司及從業(yè)人員要嚴(yán)格遵守相關(guān)法律法規(guī)，規(guī)范經(jīng)營行為。

    用益信托研究員帥國讓對《證券日報》記者表示，未來監(jiān)管罰單可能將延續(xù)“雙罰制”，并呈現(xiàn)出單一主體處罰金額上升且相關(guān)責(zé)任人處罰增多等趨勢。

    根據(jù)記者不完全梳理，截至6月16日，年內(nèi)先后已有昆侖信托、山西信托、英大信托、陸家嘴信托、國元信托、國通信托等多家信托公司被罰，被處罰金合計1851萬元。其中，國通信托、昆侖信托、陸家嘴信托被處罰金額位居年內(nèi)前三。

    1月份，昆侖信托因以多種方式違規(guī)承接風(fēng)險項目、向監(jiān)管部門報送不真實資料、違規(guī)為保險公司變相投資單一信托提供通道等8項違規(guī)問題，被國家金融監(jiān)督管理總局寧波監(jiān)管局處以合計罰款540萬元，并對時任昆侖信托董事長肖華、基金管理部總經(jīng)理陳克軍分別處以警告。

    4月初，國家金融監(jiān)督管理總局青島監(jiān)管局對陸家嘴信托信息披露不全面、不真實，風(fēng)險揭示不充分行為，處以罰款30萬元。同月末，陸家嘴信托因存在報送監(jiān)管部門的報告報表不真實、關(guān)聯(lián)方和關(guān)聯(lián)交易數(shù)據(jù)不真實、以投資名義向不滿足“四三二”要求的房地產(chǎn)項目融資、未按約定用途使用信托貸款、信托資金挪用于繳納土地出讓金、信托產(chǎn)品信息披露不審慎、違規(guī)接受保險資金投資事務(wù)管理類信托計劃共7項違法違規(guī)行為，被處罰款420萬元，同時，對時任陸家嘴信托總經(jīng)理崔斌處以警告并罰款15萬元。

    對于信托公司頻頻被處大額罰單，田利輝認(rèn)為，罰單中披露的違法違規(guī)事實多涉及風(fēng)險管理和內(nèi)部控制的缺失，監(jiān)管機構(gòu)通過處罰來強調(diào)信托業(yè)風(fēng)險防控的重要性，要求信托公司加強風(fēng)險管理和內(nèi)部控制，確保業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展，且大額罰款體現(xiàn)了監(jiān)管機構(gòu)保護投資者權(quán)益的決心，確保金融市場公平性和透明度。

（編輯 喬川川）