高金和嘉信理財發(fā)布《中國新富人群財富健康指數(shù)》

    本報訊 （記者周尚伃）10月23日，上海交通大學上海高級金融學院（以下簡稱“高金”）與嘉信理財（Charles Schwab）聯(lián)合發(fā)布第八年度的《中國新富人群財富健康指數(shù)》（以下簡稱《指數(shù)》）。

    《指數(shù)》顯示，2024年，中國新富人群（指年收入在12.5萬元至100萬元之間、可投資資產(chǎn)在700萬元以下的人群）的財富健康指數(shù)從上一年的70.78分小幅下降至70.51分，財富信心、財務規(guī)劃和資產(chǎn)管理等次指數(shù)分別下降0.46分、3.36分和1.22分，但投資參與水平有一定提升，從上一年的78.95分上升至79.72分，主要體現(xiàn)在受訪者對各類金融服務的使用更趨于多元、對投顧服務的認知和態(tài)度也持續(xù)改善。

    高金創(chuàng)院理事長屠光紹在發(fā)布會致辭中表示：“新富人群是拉動內(nèi)需和消費的中堅力量，要擴大中等收入群體的規(guī)模，新富人群恰恰就是中等收入群體中的重要組成部分。報告研究團隊已經(jīng)連續(xù)八年關注這個群體，結合國際經(jīng)驗和本土視角，體現(xiàn)了嚴謹、持續(xù)的研究態(tài)度。而這項研究和《中國居民金融素養(yǎng)報告》一起共同構成了高金和嘉信理財合作分析居民財富管理狀況的兩個重要支點，通過從不同角度跟蹤分析中國居民金融行為的變化，為各方協(xié)同、不斷助力居民金融素養(yǎng)和新富人群財富健康水平的提高提供支持。”

    《指數(shù)》還顯示，面對市場波動，新富人群愈發(fā)專注于獲取短期收益。“長期財務目標的實現(xiàn)有賴于投資者堅持長期主義、穿越經(jīng)濟周期，而在市場波動期怠于規(guī)劃、追逐短期收益則可能會在未來造成財務安全隱患。即使在波動性加劇的情況下，分散配置資產(chǎn)也能帶來相對穩(wěn)健的收益，幫助投資者更平穩(wěn)地度過短期震蕩。因此，提升長期投資、多元配置的金融素養(yǎng)勢在必行。”高金教授吳飛在解讀報告時表示，“各類金融服務和教育機構應就新富人群在財富管理中面臨的難點痛點，開展具有針對性的金融教育，陪伴新富家庭不斷走向財富健康。”

    此外，嘉信理財（上海）總經(jīng)理Thomas Pixley在現(xiàn)場表示：“今年的《指數(shù)》再度凸顯了長期財務規(guī)劃和全方位財富管理對新富人群財富健康的重要意義。金融服務機構應當從投資者的人生目標和家庭需求出發(fā)，在從資產(chǎn)端到負債端的方方面面為新富人群提供針對性的建議，引導他們通過專注實現(xiàn)長期目標來平穩(wěn)度過不可避免的市場波動，把握財富人生的主動權。”

（編輯 張明富）