財務公司：服務集團“零距離” 促發(fā)展“加速度”

    本報記者 邢萌

    財務公司扎根于集團業(yè)務、貼近實體產(chǎn)業(yè)，已成為我國金融體系的一支重要力量。

    作為集團內部金融機構，財務公司在服務實體經(jīng)濟上具有天然的優(yōu)勢：財務公司能夠統(tǒng)籌調度集團資金，暢通資金循環(huán)，推動集團高質量發(fā)展；相較于外部金融機構，財務公司更了解集團成員企業(yè)的實際情況，能夠提供更加精準化、精細化的金融服務，促進當?shù)禺a(chǎn)業(yè)發(fā)展壯大；財務公司能夠依托自身金融平臺優(yōu)勢，服務跨境貿易，推動成員企業(yè)“走出去”“引進來”，踐行國家重大戰(zhàn)略。

    近期，《證券日報》記者跟隨中國財務公司協(xié)會赴云南省調研，探尋當?shù)厝邑攧展靖哔|量服務實體經(jīng)濟發(fā)展的實踐成果。

    暢通資金循環(huán)

    服務集團做強做大

    作為集團的“內部銀行”，財務公司的資金來源于集團、用于集團，通過統(tǒng)籌調度集團資金，為成員單位提供信貸、票據(jù)、結算、擔保等業(yè)務。數(shù)據(jù)顯示，截至今年三季度末，全國存續(xù)的財務公司共238家，資產(chǎn)總額約8.6萬億元。

    2013年10月份成立的云南云天化集團財務有限公司（以下簡稱“云天化財務公司”）可謂“生逢其時、重任在肩”。

    “云天化集團債券融資余額最高從超140億元萎縮至不足15億元，銀行等金融機構的間接融資難度加大，資金鏈面臨重大挑戰(zhàn)。確保云天化集團資金鏈暢通成了當時財務公司的中心任務。”云天化財務公司董事長盧應雙回憶說。

    據(jù)介紹，云天化財務公司通過票據(jù)類業(yè)務及同業(yè)拆入、質押式回購、融資租賃保理、銀團貸款等業(yè)務，高效率為云天化集團提供資金，最高年份累計提供資金達134億元，為云天化集團資金鏈暢通提供了重要支持，為云天化集團邁向高質量發(fā)展作出貢獻。

    云南天安化工有限公司是云天化集團肥料產(chǎn)業(yè)核心公司。云天化財務公司通過流動資金貸款、票據(jù)承兌、商票貼現(xiàn)、銀票貼現(xiàn)及擔保業(yè)務等多種手段，累計為其提供資金超64億元，有力支持云天化集團肥料產(chǎn)業(yè)發(fā)展壯大。

    得益于財務公司的全方位金融支持，如今的云天化集團已成長為中國化肥行業(yè)的領軍企業(yè)。數(shù)據(jù)顯示，云天化集團2023年實現(xiàn)營業(yè)收入918億元，利潤總額58億元，年末資產(chǎn)總額1066億元。

    發(fā)揮比較優(yōu)勢

    培育壯大特色板塊

    坐落在云南省彌勒市的東風韻藝術小鎮(zhèn)被譽為滇中的“普羅旺斯”，是一個集休閑、養(yǎng)生、度假于一體的國家AAAA級現(xiàn)代農(nóng)業(yè)旅游綜合體。彌勒美憬閣酒店是小鎮(zhèn)的地標建筑，總投資5億元。

    2018年底，云南省建設投資控股集團有限公司（以下簡稱“云南建投集團”）旗下的云南省城鄉(xiāng)建設投資有限公司接手小鎮(zhèn)后，于2019年三季度啟動該項目。由于受屬地金融資源匱乏等因素影響，該項目重啟進度緩慢，無法按原計劃組織施工。

    云南建投集團財務有限公司（以下簡稱“云南建投財務公司”）副總經(jīng)理李然表示，彼時，云南建投財務公司發(fā)揮集團內部金融機構“比銀行了解企業(yè)、比企業(yè)更懂金融”優(yōu)勢，在研究云南省文旅康養(yǎng)產(chǎn)業(yè)、特色旅游小鎮(zhèn)、鄉(xiāng)村振興融合發(fā)展等政策基礎上，主動對接、制定融資方案。采用LPR定價方式，同時參考外部金融機構同品種、同期限利率水平，以低于市場平均水平價格實現(xiàn)貸款投放，以低成本資金注入實體經(jīng)濟，該做法為項目在后期與外部金融機構議價起到了關鍵參考作用。

    在云南建投財務公司的資金支持下，彌勒美憬閣酒店如期正式運營，已成為云南建投集團文旅康養(yǎng)板塊的一張“金名片”。

    服務跨境貿易

    助推“走出去”“引進來”

    近年來，云南省加快我國面向南亞、東南亞輻射中心建設，推動共建“一帶一路”高質量發(fā)展。云南建投財務公司依托自身金融平臺優(yōu)勢，支持云南建投集團“走出去”和境外重點項目建設，共建“一帶一路”倡議發(fā)布以來，累計支持越南中越友誼宮、老撾萬萬高速和賽色塔工業(yè)園區(qū)等多個項目。

    柬埔寨暹粒吳哥國際機場是共建“一帶一路”的重要建設項目，由云南建投集團組織建設，施工標準高，工期進度節(jié)點控制嚴格。據(jù)悉，該機場項目的主要供應商及上游分包商是國內企業(yè)，由于項目施工處于疫情期間，交通、信息不暢使物料供應不及時、進度款項無法正常到位，面臨項目質量把控難度高，資金周轉緩慢等問題。

    據(jù)李然介紹，云南建投財務公司專門制定了“一項目一策”的綜合金融服務方案，從業(yè)務流程優(yōu)化、支付結算到融資支持，全方位保障該項目推進。如今，柬埔寨暹粒吳哥國際機場已順利通航，成為共建“一帶一路”的新地標。

    記者在采訪中還了解到，昆明鋼鐵控股有限公司進口鐵礦石需要繳納貨物暫估價值對應的增值稅保證金，資金沉淀周期較長，使用效率不高。

    針對此問題，云南昆鋼集團財務有限公司（以下簡稱“昆鋼財務公司”）通過開立全國通用稅款保函，相關成員單位能夠實現(xiàn)“先放后稅”快速通關，大大壓縮了時間和資金成本，提高其辦理進口業(yè)務稅款申報的便利性。昆鋼財務公司總經(jīng)理王娟表示，按照成員單位實際需求，昆鋼財務公司自2023年2月份開立了首筆全國通用稅款保函以來，已為成員單位進口鐵礦石累計開立全國通用稅款保函639.7萬元。