年終獎(jiǎng)準(zhǔn)備買(mǎi)什么？權(quán)益類投資占比升至50.3%

    春節(jié)近在眼前，年終獎(jiǎng)成了打工者最為關(guān)心的話題。

    日前，基金行業(yè)曝出某基金經(jīng)理年終獎(jiǎng)可能超過(guò)7000萬(wàn)元，某些頂流的基金經(jīng)理年終獎(jiǎng)或過(guò)億的傳聞，更有投資者調(diào)侃道，要是明星基金經(jīng)理拿了年終獎(jiǎng)想買(mǎi)自己的基金，又遭遇限購(gòu)該怎么辦？

    相比于這么美麗的煩惱，更多的人可能更關(guān)心的是自己能夠拿到多少年終獎(jiǎng)，如果年終獎(jiǎng)拿到手了，又該買(mǎi)點(diǎn)什么？

    基金是主要配置方向

    近日，騰訊理財(cái)通和國(guó)家金融與發(fā)展實(shí)驗(yàn)室財(cái)富管理研究中心也針對(duì)年終獎(jiǎng)這個(gè)話題，組織了一次問(wèn)卷調(diào)查，調(diào)研結(jié)果顯示，雖然2020年受疫情影響企業(yè)經(jīng)營(yíng)有所波動(dòng)，但是有近七成企業(yè)經(jīng)營(yíng)者確定還是會(huì)給員工發(fā)放年終獎(jiǎng)。此次調(diào)研的1152名經(jīng)營(yíng)者中，21.1%表示已發(fā)年終獎(jiǎng)，47.5%表示有發(fā)年終獎(jiǎng)的安排但尚未發(fā)，13.6%表示已確定不會(huì)發(fā)，17.8%尚不確定。

    在對(duì)年終獎(jiǎng)的使用和分配方面，絕大多數(shù)人還是選擇未雨綢繆，計(jì)劃進(jìn)一步的保值、增值。其中，有40.2%的人會(huì)用年終獎(jiǎng)進(jìn)行投資理財(cái)，希望通過(guò)投資理財(cái)帶來(lái)年終獎(jiǎng)的“增值”，與傳統(tǒng)的儲(chǔ)蓄思維一致的是有46.7%的人會(huì)選擇直接把年終獎(jiǎng)存起來(lái)。

    若年終獎(jiǎng)用于投資，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，在傾向的資產(chǎn)配置類型中，保險(xiǎn)占比16.2%，國(guó)債、銀行穩(wěn)健型理財(cái)產(chǎn)品、債券型基金、貨幣型基金等固定收益類投資占比56.8%，股票、混合型基金、股票型基金等權(quán)益類投資占比50.3%，外匯、期貨、期權(quán)、貴金屬等金融衍生品占比7%，其他占比2%，基金是年終獎(jiǎng)的主要配置方向。

    值得注意的是，與2020年的資產(chǎn)配置方向相比，在年終獎(jiǎng)的資產(chǎn)配置方向上，國(guó)債、銀行穩(wěn)健型理財(cái)產(chǎn)品、債券型基金、貨幣型基金等固定收益類投資占比從36.5%上升至56.8%，股票、混合型基金、股票型基金等權(quán)益類投資占比從29.5%上升至50.3%，年終獎(jiǎng)的投資顯現(xiàn)出更多的增值意向。

    在理財(cái)平臺(tái)的選擇上，根據(jù)調(diào)查，銀行和第三方互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)平臺(tái)是國(guó)民進(jìn)行投資理財(cái)?shù)闹饕顿Y渠道，占比分別為59.2%、48.1%，其余如證券公司占比為20.2%，基金公司占比為17.3%，保險(xiǎn)公司占比為11.2%。

    銀行存款仍然為主流

    此外，該報(bào)告也進(jìn)一步調(diào)研了2020年的投資收益情況。

    《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，在2020年有過(guò)投資理財(cái)操作的人群中，有65.8%的人收益率在0~5%，11.8%的人收益率在5%~10%，5.7%的人收益率在10%~20%，收益率超過(guò)20%的人僅有5%左右。

    不過(guò)，從2020年的這些調(diào)研數(shù)據(jù)可以看出，大家的理財(cái)需求是越來(lái)越高了，對(duì)基金的認(rèn)可度也在不斷提升。

    該調(diào)研課題組也在報(bào)告中指出，這份年終獎(jiǎng)?wù){(diào)研報(bào)告顯示，當(dāng)前國(guó)民資產(chǎn)配置類別仍然以銀行存款為主，但是固定收益類和權(quán)益類基金的配置也有一定的比例，隨著資本市場(chǎng)進(jìn)一步發(fā)展與成熟，預(yù)計(jì)國(guó)民對(duì)基金的偏好程度會(huì)更高。

    在風(fēng)險(xiǎn)偏好方面，其中53.6%的受調(diào)查者認(rèn)為2021年的投資風(fēng)格整體會(huì)更加穩(wěn)健，39.3%的人認(rèn)為會(huì)保持不變，另有7%的人認(rèn)為會(huì)更加激進(jìn)。從職業(yè)分類看，新興互聯(lián)網(wǎng)從業(yè)人員認(rèn)為會(huì)更加激進(jìn)的占比為10.7%，是各職業(yè)中占比最高的一個(gè)。

    有意思的是，2021年開(kāi)年以來(lái)，隨著明星基金業(yè)績(jī)持續(xù)綻放，部分理財(cái)平臺(tái)狂熱的投資者確有增加，比如在支付寶的理財(cái)平臺(tái)上，過(guò)去一個(gè)月左右，易方達(dá)基金經(jīng)理張坤搜索量增長(zhǎng)300%，中歐基金經(jīng)理葛蘭的搜索量增長(zhǎng)了7倍，其中也有不少人搜“坤坤”“蘭蘭”這樣的昵稱。

    業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，如今越來(lái)越多年輕人選擇“買(mǎi)基不炒股”，更愿意通過(guò)基金的方式參與投資，把錢(qián)交給更專業(yè)的機(jī)構(gòu)打理。而年輕人容易沖動(dòng)和跟風(fēng)，如果既沒(méi)有深入研究基金經(jīng)理的投資理念，也缺乏基金相關(guān)的專業(yè)知識(shí)，那就需要加倍警惕市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。