CFA協(xié)會(huì)發(fā)布2022年投資者信任度調(diào)查報(bào)告 中國(guó)投資者偏愛(ài)智能投資顧問(wèn)

    本報(bào)記者 冷翠華

    全球投資專(zhuān)業(yè)人士組成的專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)CFAInstitute（特許金融分析師協(xié)會(huì)）近日發(fā)布的2022年全球投資者信任度調(diào)查報(bào)告顯示，全球范圍內(nèi)投資者對(duì)金融服務(wù)的信任達(dá)到了新高。同時(shí)，中國(guó)投資者更加信任金融服務(wù)尤其是智能投資顧問(wèn)，也非常重視對(duì)投資顧問(wèn)或?qū)ο蟮膬r(jià)值認(rèn)同。

    據(jù)了解，該調(diào)查報(bào)告每?jī)赡臧l(fā)布一次。此次調(diào)查針對(duì)全球3588名散戶(hù)投資者和876名機(jī)構(gòu)投資者進(jìn)行，其中包括來(lái)自中國(guó)的200名散戶(hù)投資者和76名機(jī)構(gòu)投資者。調(diào)查顯示，機(jī)構(gòu)投資者對(duì)金融服務(wù)的信任水平從2020年的65%上升至86%，散戶(hù)投資者的信任水平從2020年的46%升至60%。

    報(bào)告指出，金融服務(wù)業(yè)信任度上升主要有五個(gè)原因：強(qiáng)勁的市場(chǎng)表現(xiàn)、縮減的服務(wù)費(fèi)用、技術(shù)提升的信息透明度、更便捷的市場(chǎng)進(jìn)入方式，以及新型的個(gè)性化產(chǎn)品。報(bào)告強(qiáng)調(diào)，技術(shù)應(yīng)用的增加改善了進(jìn)入金融市場(chǎng)和獲取信息的方式，從而簡(jiǎn)化了投資流程，這已成為主要的信任因素。一半的散戶(hù)投資者和超過(guò)80%的機(jī)構(gòu)投資者表示，科技的普及提高了他們對(duì)投資顧問(wèn)或資產(chǎn)管理人的信任。

    近年來(lái)，技術(shù)對(duì)于增強(qiáng)金融服務(wù)業(yè)信任度的作用持續(xù)提升，這一現(xiàn)象在中國(guó)市場(chǎng)表現(xiàn)得更加突出。報(bào)告首次發(fā)現(xiàn)有更多的投資者（56%）認(rèn)為使用技術(shù)工具，而非人工顧問(wèn)來(lái)實(shí)施投資策略將在3年內(nèi)變得更為重要。持有這一觀點(diǎn)的投資者在中國(guó)占比達(dá)68%。

    與此同時(shí)，盡管在全球范圍有近四分之三（74%）的散戶(hù)投資者更加相信人工顧問(wèn)的建議，但這一比例在中國(guó)最低，是唯一不足半數(shù)的市場(chǎng)（34%）。

    報(bào)告提出，個(gè)性化的產(chǎn)品或服務(wù)對(duì)投資者的吸引力日益顯現(xiàn)。ESG（環(huán)境、社會(huì)和公司治理）投資的增長(zhǎng)提高了金融服務(wù)的信任度。其中，散戶(hù)投資者投資ESG戰(zhàn)略的主要?jiǎng)訖C(jī)是表達(dá)個(gè)人價(jià)值觀，或投資對(duì)環(huán)境或社會(huì)有積極影響的公司，氣候變化和清潔能源是他們最優(yōu)先考慮的問(wèn)題。機(jī)構(gòu)投資者則專(zhuān)注數(shù)據(jù)保護(hù)和隱私，以及可持續(xù)供應(yīng)鏈管理。

    除產(chǎn)品外，與投資顧問(wèn)的關(guān)系也對(duì)投資者的信任度有著關(guān)鍵影響。在全球范圍內(nèi)，40%的散戶(hù)投資者認(rèn)為與自己的投資顧問(wèn)價(jià)值觀相同至關(guān)重要，這種情緒在中國(guó)市場(chǎng)最為強(qiáng)烈，有74%的中國(guó)投資者認(rèn)為共同價(jià)值觀非常重要。

（編輯 上官夢(mèng)露）