CFA協(xié)會發(fā)布2022年投資者信任度調(diào)查報告 中國投資者偏愛智能投資顧問

    本報記者 冷翠華

    全球投資專業(yè)人士組成的專業(yè)機構(gòu)CFAInstitute（特許金融分析師協(xié)會）近日發(fā)布的2022年全球投資者信任度調(diào)查報告顯示，全球范圍內(nèi)投資者對金融服務的信任達到了新高。同時，中國投資者更加信任金融服務尤其是智能投資顧問，也非常重視對投資顧問或?qū)ο蟮膬r值認同。

    據(jù)了解，該調(diào)查報告每兩年發(fā)布一次。此次調(diào)查針對全球3588名散戶投資者和876名機構(gòu)投資者進行，其中包括來自中國的200名散戶投資者和76名機構(gòu)投資者。調(diào)查顯示，機構(gòu)投資者對金融服務的信任水平從2020年的65%上升至86%，散戶投資者的信任水平從2020年的46%升至60%。

    報告指出，金融服務業(yè)信任度上升主要有五個原因：強勁的市場表現(xiàn)、縮減的服務費用、技術(shù)提升的信息透明度、更便捷的市場進入方式，以及新型的個性化產(chǎn)品。報告強調(diào)，技術(shù)應用的增加改善了進入金融市場和獲取信息的方式，從而簡化了投資流程，這已成為主要的信任因素。一半的散戶投資者和超過80%的機構(gòu)投資者表示，科技的普及提高了他們對投資顧問或資產(chǎn)管理人的信任。

    近年來，技術(shù)對于增強金融服務業(yè)信任度的作用持續(xù)提升，這一現(xiàn)象在中國市場表現(xiàn)得更加突出。報告首次發(fā)現(xiàn)有更多的投資者（56%）認為使用技術(shù)工具，而非人工顧問來實施投資策略將在3年內(nèi)變得更為重要。持有這一觀點的投資者在中國占比達68%。

    與此同時，盡管在全球范圍有近四分之三（74%）的散戶投資者更加相信人工顧問的建議，但這一比例在中國最低，是唯一不足半數(shù)的市場（34%）。

    報告提出，個性化的產(chǎn)品或服務對投資者的吸引力日益顯現(xiàn)。ESG（環(huán)境、社會和公司治理）投資的增長提高了金融服務的信任度。其中，散戶投資者投資ESG戰(zhàn)略的主要動機是表達個人價值觀，或投資對環(huán)境或社會有積極影響的公司，氣候變化和清潔能源是他們最優(yōu)先考慮的問題。機構(gòu)投資者則專注數(shù)據(jù)保護和隱私，以及可持續(xù)供應鏈管理。

    除產(chǎn)品外，與投資顧問的關(guān)系也對投資者的信任度有著關(guān)鍵影響。在全球范圍內(nèi)，40%的散戶投資者認為與自己的投資顧問價值觀相同至關(guān)重要，這種情緒在中國市場最為強烈，有74%的中國投資者認為共同價值觀非常重要。

（編輯 上官夢露）