《投資（理財(cái)）顧問(wèn)職業(yè)規(guī)范》團(tuán)體標(biāo)準(zhǔn)審查通過(guò) 將有效保護(hù)投資者利益

    本報(bào)記者 孟珂

    8月2日，中國(guó)投資協(xié)會(huì)召開《投資（理財(cái)）顧問(wèn)職業(yè)規(guī)范》團(tuán)體標(biāo)準(zhǔn)專家評(píng)審會(huì)，一致同意標(biāo)準(zhǔn)審查通過(guò)，擬于9月1日發(fā)布并實(shí)施。據(jù)了解，該標(biāo)準(zhǔn)由中國(guó)投資協(xié)會(huì)牽頭，投資（理財(cái)）顧問(wèn)職業(yè)規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)起草工作組起草。

    8月7日，中國(guó)投資協(xié)會(huì)金融業(yè)資產(chǎn)管理專業(yè)委員會(huì)教育培訓(xùn)部主任閆文娟表示，只有創(chuàng)造更多的渠道、降低門檻、提供更多專業(yè)的投資（理財(cái)）顧問(wèn)人才以及更多保護(hù)性的制度，才能讓廣大群眾進(jìn)入資本市場(chǎng)，實(shí)現(xiàn)收入分配結(jié)構(gòu)的調(diào)整、縮小人民收入分配的差距，促進(jìn)社會(huì)和諧發(fā)展。只有通過(guò)有效規(guī)范從業(yè)者的服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)水平以及建立專業(yè)化的知識(shí)能力體系、標(biāo)準(zhǔn)化測(cè)評(píng)體系、規(guī)范化認(rèn)證體系，幫助各機(jī)構(gòu)落實(shí)監(jiān)管要求，才能推進(jìn)我國(guó)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)持續(xù)、健康發(fā)展，真正達(dá)成金融機(jī)構(gòu)幫助投資者和家庭實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)、理財(cái)目標(biāo)和生活目標(biāo)。

    據(jù)了解，《投資（理財(cái)）顧問(wèn)職業(yè)規(guī)范》團(tuán)體標(biāo)準(zhǔn)主體內(nèi)容包括八部分，其中涉及對(duì)該標(biāo)準(zhǔn)適用范圍、規(guī)范性引用文件及所涉及的專業(yè)術(shù)語(yǔ)進(jìn)行定義，對(duì)投顧應(yīng)嚴(yán)格踐行以“信義”為核心的職業(yè)道德進(jìn)行規(guī)范，以及對(duì)投顧資質(zhì)考試、資質(zhì)認(rèn)認(rèn)定以及資質(zhì)證書等人才評(píng)價(jià)和管理提出了相應(yīng)的規(guī)范化要求。

    閆文娟表示，《投資（理財(cái)）顧問(wèn)職業(yè)規(guī)范》團(tuán)體標(biāo)準(zhǔn)的意義在于：一是通過(guò)建立投資顧問(wèn)的職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，規(guī)范行為要求，促進(jìn)投資顧問(wèn)隊(duì)伍的建設(shè)和發(fā)展，推動(dòng)獨(dú)立投資顧問(wèn)制度建立，強(qiáng)化為投資者服務(wù)的理念，將切實(shí)推動(dòng)為投資者利益服務(wù)的合格投顧人員少、“基金公司賺錢但基民不賺錢”、老百姓在理財(cái)中上當(dāng)受騙等實(shí)際問(wèn)題的解決；二是發(fā)展投資顧問(wèn)，為投資者提供客觀中立的第三方服務(wù)，能夠推動(dòng)金融供給側(cè)改革，為金融高質(zhì)量發(fā)展作出貢獻(xiàn)；三是標(biāo)準(zhǔn)的制定有利于金融機(jī)構(gòu)對(duì)投顧人員的管理和培養(yǎng)，以及建立和完善客戶經(jīng)理隊(duì)伍的分層、分級(jí)的評(píng)價(jià)機(jī)制，促進(jìn)金融服務(wù)水平的提升；四是市場(chǎng)體量之大，服務(wù)數(shù)量之廣、所需人員之多，將進(jìn)一步促進(jìn)社會(huì)就業(yè)。同時(shí)，也必將為打造具有國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力的綜合化、專業(yè)型金融投顧服務(wù)體系奠定堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

（編輯 田冬）