為實(shí)體經(jīng)濟(jì)服務(wù) 為老百姓理財(cái) 平安理財(cái)舉行產(chǎn)品及投資策略沙龍

    本報(bào)記者 王鏡茹 見習(xí)記者 劉曉一

    （公司供圖）

    作為在深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革和資管行業(yè)發(fā)展新格局的大背景下順應(yīng)而生的首批銀行理財(cái)公司之一，平安理財(cái)自2020年成立以來，在探索新型資管機(jī)構(gòu)和新興業(yè)態(tài)發(fā)展的道路上一直積極、穩(wěn)步前行。

    8月22日，在即將迎來成立三周年之際，平安理財(cái)在深圳舉辦“幸福‘理’享平安相伴——產(chǎn)品及投資策略沙龍”活動(dòng)，平安理財(cái)總經(jīng)理張東、首席產(chǎn)品官劉凱、首席配置投資官陳芳、首席權(quán)益投資官袁野、市場(chǎng)總監(jiān)姚芳、固收投資部負(fù)責(zé)人熊珣等領(lǐng)導(dǎo)以及中金公司銀行業(yè)首席分析師張帥帥出席活動(dòng)，全面、系統(tǒng)介紹公司以“穩(wěn)”為特色、以絕對(duì)收益為目標(biāo)的產(chǎn)品解決方案，和多資產(chǎn)、多策略的投研體系，分享、交流平安理財(cái)三年來轉(zhuǎn)型發(fā)展實(shí)踐。

    張東在致辭中表示，成立三年來，平安理財(cái)本著為實(shí)體經(jīng)濟(jì)服務(wù)、為老百姓理財(cái)、為金融市場(chǎng)穩(wěn)定發(fā)展貢獻(xiàn)力量的初衷，以打造“中國(guó)品類最全的開放式理財(cái)平臺(tái)”為目標(biāo)，堅(jiān)持專業(yè)驅(qū)動(dòng)，用專業(yè)為客戶創(chuàng)造價(jià)值，堅(jiān)持長(zhǎng)期主義，提供收益穩(wěn)健、靈活可靠、種類豐富的理財(cái)產(chǎn)品，深得客戶的認(rèn)可與信賴；持續(xù)提升專業(yè)投研、產(chǎn)品體系、渠道經(jīng)營(yíng)、運(yùn)營(yíng)服務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)管理方面“五位一體”的能力，構(gòu)建多元化人才隊(duì)伍和數(shù)據(jù)科技創(chuàng)新“雙擎驅(qū)動(dòng)”競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，發(fā)展成效逐步顯現(xiàn)；緊跟國(guó)家戰(zhàn)略部署，積極引導(dǎo)理財(cái)資金投向?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)重點(diǎn)領(lǐng)域，積極布局綠色金融和ESG投資；堅(jiān)持以客戶為中心，充分發(fā)揮投研優(yōu)勢(shì)，構(gòu)建了以“穩(wěn)”為特色的產(chǎn)品體系，聚焦絕對(duì)收益目標(biāo)主力產(chǎn)品線，切實(shí)增強(qiáng)老百姓和“新市民”投資理財(cái)?shù)陌踩?、獲得感、幸福感，切實(shí)履行了服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)和守護(hù)客戶“錢袋子”的初心使命。

    構(gòu)建以“穩(wěn)”為特色的產(chǎn)品服務(wù)體系

    迎接財(cái)富行業(yè)新機(jī)遇

    活動(dòng)現(xiàn)場(chǎng)，中金公司銀行業(yè)首席分析師張帥帥以“從大財(cái)富產(chǎn)品鏈視角：論理財(cái)子業(yè)務(wù)機(jī)遇”為主題展開分享。他指出，銀行理財(cái)產(chǎn)品已經(jīng)成為居民資產(chǎn)配置的重要組成部分，國(guó)內(nèi)大財(cái)富管理行業(yè)的發(fā)展將為銀行理財(cái)公司等金融機(jī)構(gòu)帶來新的機(jī)遇，但由此帶動(dòng)的投顧產(chǎn)業(yè)鏈進(jìn)一步細(xì)化與分工合作，對(duì)機(jī)構(gòu)投研及客戶服務(wù)能力提出了更高的要求。

    張帥帥認(rèn)為，未來，單一的產(chǎn)品貨架難以充分滿足投資者日益復(fù)雜的投資訴求，資管機(jī)構(gòu)要打造開放且有競(jìng)爭(zhēng)力的產(chǎn)品貨架，在做好產(chǎn)品創(chuàng)設(shè)和管理的基礎(chǔ)上，為客戶提供產(chǎn)品配置方案，做好財(cái)富管理服務(wù)，建立以客戶為中心的全面產(chǎn)品服務(wù)體系。

    面對(duì)資管行業(yè)趨勢(shì)和客戶需求，平安理財(cái)確立了以“追求絕對(duì)收益目標(biāo)，提供金融資產(chǎn)配置解決方案，滿足投資者穩(wěn)健理財(cái)需求”為特點(diǎn)的產(chǎn)品理念。平安理財(cái)首席產(chǎn)品官劉凱介紹，公司構(gòu)建了以“穩(wěn)”為特色、以絕對(duì)收益為目標(biāo)的產(chǎn)品體系及產(chǎn)品圖譜，涵蓋現(xiàn)金、標(biāo)準(zhǔn)化固收、非標(biāo)、標(biāo)債+非標(biāo)、固收+、混合，結(jié)構(gòu)化共7大類、超800只產(chǎn)品，為提供客戶“多場(chǎng)景解決方案”，并追求在“產(chǎn)品定位、投資策略、客戶認(rèn)知”三方面的一致性。

    劉凱還重點(diǎn)介紹了平安理財(cái)現(xiàn)金投資、固收投資、混合投資及專戶投資4大固定收益投資團(tuán)隊(duì)，和各自代表產(chǎn)品天天成長(zhǎng)系列、新啟航系列、新卓越穩(wěn)健系列和穩(wěn)健精選系列，以及權(quán)益投資、絕對(duì)收益投資、量化投資、結(jié)構(gòu)化投資4大含權(quán)投資團(tuán)隊(duì)，及其代表產(chǎn)品智享平衡系列、星辰穩(wěn)健系列、智享目標(biāo)系列和新安鑫系列。

    打造豐富投資策略

    滿足理財(cái)穩(wěn)健增值需求

    理財(cái)產(chǎn)品全面凈值化背景下，如何通過專業(yè)投資、配置能力，滿足客戶“低波動(dòng)、穩(wěn)健收益”的投資需求，成了銀行理財(cái)機(jī)構(gòu)贏得客戶信賴的關(guān)鍵。平安理財(cái)將量化模型和主觀分析相結(jié)合，不斷豐富投資策略，打造多資產(chǎn)配置平臺(tái)，滿足客戶在不同市場(chǎng)條件下理財(cái)穩(wěn)健增值的需求，切實(shí)增強(qiáng)客戶投資理財(cái)?shù)陌踩?、獲得感。

    在眾多投資中，固收具有收益相對(duì)穩(wěn)定、安全性較高的特點(diǎn)，深受大多數(shù)投資者偏好。平安理財(cái)固收投資部負(fù)責(zé)人熊珣表示，平安理財(cái)固收投資以“堅(jiān)持多資產(chǎn)多策略、追求絕對(duì)收益”為投資理念，打造底層策略模塊化生產(chǎn)、頂層根據(jù)投資組合目標(biāo)進(jìn)行科學(xué)封裝的平臺(tái)化、模塊化生產(chǎn)模式，構(gòu)建差異化競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。

    對(duì)于追求長(zhǎng)期資本增值的投資者來說，含權(quán)投資是其重要投資組合之一。平安理財(cái)首席權(quán)益投資官袁野介紹，公司含權(quán)投資以絕對(duì)收益為目標(biāo)，通過適時(shí)的資產(chǎn)再平衡，建立止盈止損機(jī)制，同時(shí)通過投資穩(wěn)健型絕對(duì)收益目標(biāo)策略，控制回撤，減小波動(dòng)。他表示，平安理財(cái)看好下半年權(quán)益投資機(jī)會(huì)，將重點(diǎn)關(guān)注內(nèi)需、消費(fèi)、互聯(lián)網(wǎng)板塊等內(nèi)循環(huán)板塊，高ROE、高股息等具有中國(guó)比較優(yōu)勢(shì)的標(biāo)的，以及在全球具有競(jìng)爭(zhēng)力的制造業(yè)等。

    近兩年來，全球資本市場(chǎng)波動(dòng)不斷，居民理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)偏好下降，理財(cái)客戶對(duì)于“穩(wěn)”的需求更加突出。平安理財(cái)首席配置投資官陳芳表示，基于客戶對(duì)于理財(cái)產(chǎn)品的絕對(duì)收益預(yù)期，決定了理財(cái)投資端須以資產(chǎn)配置的思路進(jìn)行投資運(yùn)作，體現(xiàn)“全天候”的特征，即理財(cái)產(chǎn)品持有一定時(shí)間要能獲得合理的絕對(duì)收益并控制下行風(fēng)險(xiǎn)；在絕對(duì)收益策略的打造上，平安理財(cái)構(gòu)建了具有安全邊際的立體風(fēng)險(xiǎn)管理體系、守正創(chuàng)新的階梯式配置模式、動(dòng)態(tài)資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)的投資框架，通過多資產(chǎn)、多策略創(chuàng)造風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的合意回報(bào)，為客戶提供相對(duì)平滑的凈值曲線，持續(xù)提高客戶的體驗(yàn)和獲得感。

    完善投資者陪伴體系

    引導(dǎo)樹立正確理財(cái)觀念

    資管新規(guī)發(fā)布以來，理財(cái)產(chǎn)品打破剛性兌付，底層資產(chǎn)的價(jià)格波動(dòng)反映到產(chǎn)品凈值走勢(shì)上，給習(xí)慣“保本保收益”的理財(cái)客戶造成了心理壓力。

    尤其是近兩年來，理財(cái)產(chǎn)品遭遇超預(yù)期的市場(chǎng)波動(dòng)和凈值回調(diào)，投資者對(duì)銀行理財(cái)產(chǎn)品的認(rèn)知和預(yù)期出現(xiàn)了較大偏差，加強(qiáng)投資者教育顯得尤為迫切。

    平安理財(cái)對(duì)此高度重視，將投教工作重要性上升到新高度。平安理財(cái)市場(chǎng)總監(jiān)姚芳介紹，公司自成立起就著手搭建和持續(xù)完善投資者陪伴體系，與渠道端共同做好銷售適當(dāng)性管理和投資者教育工作，幫助客戶加強(qiáng)對(duì)理財(cái)產(chǎn)品底層投資邏輯的感知、傳遞投資策略調(diào)整、提供信心修復(fù)支持，引導(dǎo)客戶理性看待產(chǎn)品收益回撤和波動(dòng)。同時(shí)關(guān)注將產(chǎn)品能力與渠道客戶及經(jīng)營(yíng)場(chǎng)景的連接，推進(jìn)資產(chǎn)配置理念的落地傳導(dǎo)，依托“四號(hào)一平臺(tái)”矩陣式服務(wù)體系線上持續(xù)輸出持倉點(diǎn)評(píng)、市場(chǎng)異動(dòng)點(diǎn)評(píng)和產(chǎn)品運(yùn)作分析，形成多層次、多維度的內(nèi)容服務(wù)能力；線下聯(lián)合渠道持續(xù)開展“理財(cái)有道、平安同行”全國(guó)巡回路演等系列客戶陪伴活動(dòng)，幫助投資者樹立長(zhǎng)期投資和價(jià)值投資理念。

    數(shù)據(jù)顯示，截至2023年6月，平安理財(cái)管理規(guī)模超8800億元，服務(wù)客戶數(shù)約1200萬人，以穩(wěn)健優(yōu)異的表現(xiàn)，多次獲得銀行理財(cái)行業(yè)重頭獎(jiǎng)項(xiàng)，在第三方機(jī)構(gòu)2023年二季度全國(guó)性銀行理財(cái)能力排名中位居第6位。

    張東表示，過去三年是平安理財(cái)轉(zhuǎn)型發(fā)展的起步階段，為接下來的快速發(fā)展賦能蓄力。未來，平安理財(cái)將繼續(xù)保持戰(zhàn)略定力，與國(guó)家大政方針同頻共振，深刻把握金融工作的政治性、人民性，持續(xù)提升服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、服務(wù)客戶的專業(yè)能力，以實(shí)際行動(dòng)推動(dòng)金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，守好風(fēng)險(xiǎn)防控底線，滿足居民財(cái)富保值增值的需求，不斷開創(chuàng)高質(zhì)量發(fā)展新局面。

（編輯 張薌逸）