農業(yè)銀行許昌分行 多舉措筑牢反電信詐騙“防火墻”

    農村金融時報-農金網河南訊（記者王松通訊員 馬明欣 劉曙光）今年以來，為切實增強民眾的反詐騙意識，有效提升客戶的防范電信詐騙能力，農業(yè)銀行河南許昌分行多措并舉，從源頭上筑牢反電信詐騙“防火墻”。截至12月10日，針對涉案及高危人員，該分行共處置開立銀行卡1168張，成功堵截電信詐騙事件365起，金額463.79萬元。

    加大宣傳力度 增強客戶安全意識

    農業(yè)銀行許昌分行借助遍布城鄉(xiāng)的網點優(yōu)勢，通過LED顯示屏和多媒體電視不間斷播放反電信詐騙標語和視頻案例，引導客戶不斷學習安全常識，時刻防范電信詐騙。

    同時，該分行組織員工“進社區(qū)、進市場、進校園”開展“我為群眾辦實事、守好百姓錢袋子”反電信詐騙活動，通過設立咨詢臺、布放宣傳展板、懸掛宣傳橫幅、發(fā)放宣傳折頁等多種形式進行宣傳。截至止目前，該分行舉辦反電信詐騙金融知識講座10余場，發(fā)放宣傳折頁4萬余份。

    堅持問題導向 強化源頭渠道治理

    農業(yè)銀行許昌分行注重新開戶管理，嚴格落實好手機號實名制、承諾書簽署等風險防控措施，認真核實客戶開卡意圖，對于不配合身份識別、有組織或分批開戶、開戶理由不合理、有明顯理由懷疑客戶開立賬戶存在開卡倒賣或從事違法犯罪活動等情形的拒絕開戶，并及時向公安機關和人民銀行報告。

    該分行還建立健全新開戶回訪、網點回訪臺賬，一周進行兩次回訪，對于聯(lián)系不上的客戶，采取緊急措施，停辦一切非柜面業(yè)務，促使賬戶所有人到網點當面核查，消除賬戶買賣風險，從源頭上阻斷電信詐騙渠道。

    加強業(yè)務培訓 提高員工專業(yè)素質。

    農業(yè)銀行許昌分行緊密結合電信詐騙真實案例，制定出反電信詐騙工作措施，對員工進行反詐騙專業(yè)培訓，不斷提高全員的識別和防范能力。

    該分行堅持以客戶為中心，強化當班員工的責任意識，對轉賬匯款等業(yè)務，嚴格執(zhí)行詢問匯款用途、匯款人與收款人是否相識、收款人是否許諾高額回報、細心觀察匯款人的神情舉止是否異常、辦理業(yè)務過程中是否持續(xù)接聽他人電話，核對匯款人所留信息是否合理并進行安全提醒的“三問二看一核對”流程，全力保障客戶資金安全！

    責任編輯：郝飛