券商數(shù)字化轉(zhuǎn)型如何實(shí)現(xiàn)“加速跑”

    李文

    作為人工智能賦能千行百業(yè)的重要應(yīng)用之一，數(shù)字人被各行業(yè)高度重視。近日，陸續(xù)有銀行、券商推出數(shù)字人，邁出了用數(shù)字化賦能業(yè)務(wù)場(chǎng)景的重要一步。

    新“國(guó)九條”提出，“要進(jìn)一步推動(dòng)資本市場(chǎng)高質(zhì)量發(fā)展，著力做好科技金融”。對(duì)于證券業(yè)來(lái)說(shuō)，人工智能、大模型技術(shù)與券商業(yè)務(wù)“天然適配”，面對(duì)科技革命的新趨勢(shì)與數(shù)字化發(fā)展機(jī)遇，券商數(shù)字化轉(zhuǎn)型也要按下加速鍵。筆者認(rèn)為，清晰的戰(zhàn)略布局、持續(xù)的科技投入、開放的合作姿態(tài)、安全與合規(guī)等，都是影響數(shù)字化轉(zhuǎn)型進(jìn)展的關(guān)鍵因素。

    清晰的戰(zhàn)略布局是大前提。證券業(yè)信息化發(fā)展經(jīng)歷了金融電子化、金融信息化、金融數(shù)字化等階段，每個(gè)階段都出現(xiàn)了標(biāo)志性的業(yè)務(wù)、核心支撐技術(shù)、管理創(chuàng)新方式，而具有清晰戰(zhàn)略布局的券商，往往會(huì)在每個(gè)階段把握住發(fā)展機(jī)遇并逐步搶占市場(chǎng)份額。

    對(duì)于證券業(yè)來(lái)說(shuō)，數(shù)字化轉(zhuǎn)型應(yīng)滲透進(jìn)具體的業(yè)務(wù)場(chǎng)景，融入公司產(chǎn)品生態(tài)，提升投資者的投資體驗(yàn)，同時(shí)降低自身服務(wù)成本，提升金融服務(wù)質(zhì)效。目前券商數(shù)字化轉(zhuǎn)型的“主戰(zhàn)場(chǎng)”已經(jīng)逐步由零售經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)擴(kuò)展到資產(chǎn)管理、投資銀行、自營(yíng)投資、中后臺(tái)等領(lǐng)域。可以看出，行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的廣度和深度在不斷提升，通過(guò)人工智能、大模型技術(shù)的應(yīng)用，正加快賦能各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展。

    持續(xù)的資金投入不可或缺。近年來(lái)，不少券商保持以科技賦能金融的戰(zhàn)略定力，持續(xù)加大研發(fā)投入。中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)數(shù)據(jù)顯示，證券業(yè)信息技術(shù)投入金額從2017年的115.90億元增長(zhǎng)至2023年的430.30億元，年復(fù)合增速達(dá)24.44%。從已披露的券商中報(bào)信息來(lái)看，東方財(cái)富今年上半年研發(fā)投入5.56億元，同比增長(zhǎng)9.85%，占營(yíng)業(yè)總收入的11.2%。不過(guò)，與銀行業(yè)、境外領(lǐng)先投行相比，我國(guó)證券業(yè)在科技投入方面仍有較大增長(zhǎng)空間。

    數(shù)字化轉(zhuǎn)型還需要深厚的技術(shù)積累和專業(yè)人才，而這對(duì)于許多券商來(lái)說(shuō)都是挑戰(zhàn)。對(duì)此，券商需要有開放的合作姿態(tài)，重視與科技公司的合作，引入外部專家、人才，同時(shí)也需要不斷提升員工的技術(shù)能力。此外，還需注重合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和信息技術(shù)安全性。金融行業(yè)對(duì)合規(guī)性要求極高，如當(dāng)下券商正在探索的大模型，在提供智能決策支持時(shí)可能會(huì)觸及合規(guī)邊界，這就需要券商建立嚴(yán)格的合規(guī)審查流程，確保符合監(jiān)管要求。

    隨著券商數(shù)字化轉(zhuǎn)型的不斷提速，未來(lái)有望催生金融領(lǐng)域新的業(yè)務(wù)場(chǎng)景和應(yīng)用。券商也可以借助數(shù)字化力量，在核心業(yè)務(wù)領(lǐng)域應(yīng)用上形成突破，打造新的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。