上交所：加快交易監(jiān)察系統(tǒng)優(yōu)化升級

    本報記者 朱寶琛

    上海證券交易所副總經(jīng)理劉紹統(tǒng)在1月23日表示，作為一線監(jiān)管主體，上交所將會持續(xù)探索完善監(jiān)管規(guī)則，改進監(jiān)管方式，促進金融科技創(chuàng)新的同時，做好風(fēng)險防范，引導(dǎo)金融科技行業(yè)保持健康發(fā)展，保障金融市場穩(wěn)定運行，為服務(wù)實體經(jīng)濟發(fā)揮更大作用。

    劉紹統(tǒng)是在當(dāng)天舉行的亞洲金融合作協(xié)會金融科技合作委員會成立儀式暨2019年金融科技國際論壇上做出上述表示的。他介紹，在近年來，上交所不斷加大投入建設(shè)升級新的交易系統(tǒng)、監(jiān)管系統(tǒng)，開展了一系列人工智能新技術(shù)的課題研發(fā)，并將研究成果應(yīng)用到實際的監(jiān)管工作之中。

    對此，劉紹統(tǒng)予以舉例說明：例如，上交所運用機器學(xué)習(xí)技術(shù)，開展投資者畫像研究；運用知識圖譜技術(shù)，分析建立違規(guī)賬戶組的關(guān)聯(lián)關(guān)系；研究應(yīng)用文本挖掘技術(shù)，偵測網(wǎng)絡(luò)“黑嘴”的行為。

    “這些應(yīng)用對提升一線監(jiān)管效能發(fā)揮了積極作用，對促進交易提升交易效率發(fā)揮了非常重要的作用。”劉紹統(tǒng)說。

    與此同時，劉紹統(tǒng)透露，上交所目前已經(jīng)建立了公司業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)，上市公司信息披露業(yè)務(wù)辦理、公告審核、業(yè)務(wù)流程管理等內(nèi)容都是通過這一系統(tǒng)來完成的。未來，隨著人工智能、區(qū)塊鏈等科技的不斷發(fā)展與完善，上交所將繼續(xù)推進科技監(jiān)管的研究應(yīng)用，提高監(jiān)管智能化水平，加快交易監(jiān)察系統(tǒng)的優(yōu)化升級，提升金融市場的監(jiān)管效能。

    “科技發(fā)展日新月異，金融創(chuàng)新層出不窮。”劉紹統(tǒng)表示，科技發(fā)展使證券業(yè)的服務(wù)質(zhì)量和效率不斷提升，服務(wù)成本大幅降低，相信在不遠的將來，越來越多的金融消費者都可以享受到個性化、智能化的金融產(chǎn)品與服務(wù)。

    他同時稱，機遇伴隨著挑戰(zhàn)，金融科技的發(fā)展創(chuàng)造了新的業(yè)務(wù)形態(tài)和模式，增加了金融業(yè)的復(fù)雜性，業(yè)務(wù)風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險與網(wǎng)絡(luò)風(fēng)險疊加，可能會產(chǎn)生擴散效應(yīng)，使金融風(fēng)險的波及面更廣，對維持金融穩(wěn)定產(chǎn)生不利影響，這就對監(jiān)管機構(gòu)如何識別金融科技的風(fēng)險、完善監(jiān)管機制、提升監(jiān)管能力，提出了新的挑戰(zhàn)。

    亞洲金融合作協(xié)會秘書長楊再平表示，在金融科技的發(fā)展過程中，中國已經(jīng)走在了全球的前列，在移動支付科技等方面領(lǐng)先全球，面臨這樣快速的發(fā)展形勢，中國也在摸索自己的監(jiān)管方式。

    他同時稱，在全球經(jīng)濟面臨下行風(fēng)險的狀況下，金融科技手段的發(fā)展能夠為金融產(chǎn)業(yè)增添活力，從而從更廣泛的意義上帶動地區(qū)乃至全球經(jīng)濟的發(fā)展。

    “新的金融科技手段能夠解決過去我們很難解決的一些金融問題。使得金融的效率更高，金融的覆蓋也更廣。能夠使得包括普惠金融在內(nèi)的一些新理念得以實現(xiàn)?？梢哉f金融科技是普惠金融的利器，它可以通過金融更有效率地來助推經(jīng)濟更好的發(fā)展。”楊再平說。