規(guī)范證券公司租用第三方網(wǎng)絡(luò)平臺開展業(yè)務(wù) 證監(jiān)會起草相關(guān)規(guī)定并公開征求意見

    本報記者 吳曉璐

    8月14日，為規(guī)范證券公司租用第三方網(wǎng)絡(luò)平臺開展證券業(yè)務(wù)活動，維護證券市場秩序，保護投資者合法權(quán)益，證監(jiān)會起草了《證券公司租用第三方網(wǎng)絡(luò)平臺開展證券業(yè)務(wù)活動管理規(guī)定》（簡稱《管理規(guī)定》），并向社會公開征求意見。

    證券公司租用第三方網(wǎng)絡(luò)平臺開展證券業(yè)務(wù)活動，是指證券公司將承載證券服務(wù)功能的網(wǎng)絡(luò)頁面以“浮動窗口”等方式鏈接至第三方網(wǎng)絡(luò)平臺，后臺系統(tǒng)部署在證券公司端。該模式類似于“商業(yè)地產(chǎn)”，第三方網(wǎng)絡(luò)平臺負責提供網(wǎng)絡(luò)空間經(jīng)營場所，相關(guān)頁面或者功能模塊及其承載的內(nèi)容仍由證券公司自行管理和維護，客戶開戶和交易行為在證券公司實際控制下完成。

    證監(jiān)會表示，證券公司租用第三方網(wǎng)絡(luò)平臺開展證券業(yè)務(wù)活動有利于提高獲客能力和服務(wù)效率，但也顯現(xiàn)出一些新情況、新問題、新風險：一是業(yè)務(wù)合規(guī)風險。相關(guān)主體可能借助為證券公司提供信息技術(shù)服務(wù)的機會，混淆業(yè)務(wù)活動和技術(shù)服務(wù)的邊界，違規(guī)開展證券業(yè)務(wù)。二是技術(shù)安全與數(shù)據(jù)安全風險。相關(guān)主體可能非法截留、獲取投資者開戶、交易等敏感數(shù)據(jù)，其負面行為、技術(shù)風險可能傳導至證券公司。三是對行業(yè)生態(tài)可能產(chǎn)生不利影響。相關(guān)主體可能利用優(yōu)勢地位獲取不當利益，或者開展競爭性報價，影響市場秩序，損害投資者合法權(quán)益。

    《管理規(guī)定》共二十一條，主要明確了證券公司租用第三方網(wǎng)絡(luò)平臺開展證券業(yè)務(wù)活動的責任邊界、行為規(guī)范、程序性要求、禁止性規(guī)定等事項。證監(jiān)會表示，《管理規(guī)定》起草思路主要有三個：引導行業(yè)機構(gòu)有序創(chuàng)新；厘清證券公司與第三方機構(gòu)的合作邊界；建立適應互聯(lián)網(wǎng)特點的風險防范機制。

（編輯 張明富）