中證協(xié)發(fā)布《關(guān)于推進(jìn)證券行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展的研究報(bào)告》

    本報(bào)記者 侯捷寧

    8月21日，記者從中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)獲悉，近期，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)證券行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型情況進(jìn)行了調(diào)研，并形成《關(guān)于推進(jìn)證券行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展的研究報(bào)告》。報(bào)告從證券行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的必要性角度出發(fā)，客觀分析了行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型現(xiàn)狀及所面臨的挑戰(zhàn)，并結(jié)合行業(yè)調(diào)研反饋情況就推進(jìn)證券行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展提出了相關(guān)建議。

    報(bào)告指出，我國(guó)證券行業(yè)在信息技術(shù)投入方面經(jīng)歷了以交易無(wú)紙化為重點(diǎn)的電子化階段、以業(yè)務(wù)線上化為重點(diǎn)的互聯(lián)網(wǎng)證券階段，目前正處于向數(shù)字化轉(zhuǎn)型階段。證券行業(yè)利用數(shù)字技術(shù)對(duì)獲客、投資、交易、風(fēng)控等全流程進(jìn)行根本性變革，信息技術(shù)投入的重點(diǎn)轉(zhuǎn)變?yōu)閺?qiáng)化現(xiàn)代科技在投資、顧問(wèn)、產(chǎn)品、合規(guī)、風(fēng)控、信用等證券領(lǐng)域的深度應(yīng)用。自2017年以來(lái)，證券行業(yè)對(duì)信息技術(shù)的投入力度呈穩(wěn)步增長(zhǎng)之勢(shì)，累計(jì)投入達(dá)550.42億元。其中，2019年我國(guó)證券行業(yè)的信息技術(shù)投入達(dá)205.01億元，同比增長(zhǎng)10.49%，占2018年度營(yíng)業(yè)收入的比重為8.07%，較上年提高2.03個(gè)百分點(diǎn)。

    然而，與銀行、保險(xiǎn)等其他金融機(jī)構(gòu)以及國(guó)際投行同業(yè)相比，我國(guó)證券行業(yè)在信息技術(shù)投入方面的力度依然稍顯不足，部分證券公司的信息技術(shù)投入僅能覆蓋正常的運(yùn)維成本，用于科技創(chuàng)新的投入捉襟見(jiàn)肘。據(jù)統(tǒng)計(jì)，2019年度，98家證券公司中信息技術(shù)投入額在1億元以下的有46家，占比為47%，其中有17家信息技術(shù)投入額在5000萬(wàn)元以下。據(jù)有關(guān)數(shù)據(jù)顯示，2019年我國(guó)銀行業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)的信息技術(shù)投入分別為1730億元、330億元，是證券行業(yè)信息技術(shù)投入的8.44倍、1.61倍。

    報(bào)告認(rèn)為，近年來(lái)，隨著金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革的深入推進(jìn)，證券行業(yè)發(fā)展質(zhì)量持續(xù)提升，資本實(shí)力不斷增厚，為行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。推進(jìn)行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型將有助于證券公司持續(xù)降本增效，提升核心競(jìng)爭(zhēng)力。此外，疫情防控催生線上服務(wù)爆發(fā)式增長(zhǎng)，數(shù)字化轉(zhuǎn)型既是提升證券服務(wù)質(zhì)量的助推器，也是引領(lǐng)公司高質(zhì)量發(fā)展的新賽道。

    報(bào)告建議，加快出臺(tái)行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，促進(jìn)金融科技應(yīng)用融合。逐步建立完善人工智能、區(qū)塊鏈、云計(jì)算、大數(shù)據(jù)等數(shù)字技術(shù)在證券行業(yè)的應(yīng)用標(biāo)準(zhǔn)和技術(shù)規(guī)范，完善人工智能技術(shù)在投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域的應(yīng)用條件及合規(guī)要求，引導(dǎo)金融科技在證券領(lǐng)域的穩(wěn)步探索和有機(jī)結(jié)合，提升服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)及居民財(cái)富管理能力。

    同時(shí)，鼓勵(lì)行業(yè)構(gòu)建數(shù)字化戰(zhàn)略，深入挖掘發(fā)揮數(shù)據(jù)價(jià)值。鼓勵(lì)證券公司加快數(shù)字化運(yùn)營(yíng)轉(zhuǎn)型，加強(qiáng)內(nèi)部數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化整合，構(gòu)建數(shù)據(jù)中臺(tái)，實(shí)現(xiàn)各業(yè)務(wù)條線數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化采集、集中存儲(chǔ)和統(tǒng)一管理，促進(jìn)行業(yè)運(yùn)用數(shù)字技術(shù)降本增效。

    此外，報(bào)告還認(rèn)為應(yīng)完善人才發(fā)展機(jī)制，夯實(shí)數(shù)字化人才基礎(chǔ)。建議根據(jù)行業(yè)發(fā)展需要完善證券公司高管人員任職資格有關(guān)規(guī)定，適當(dāng)拓寬相應(yīng)工作經(jīng)歷及從業(yè)年限的認(rèn)定范疇，將信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機(jī)構(gòu)或其他滿足特定條件的科技公司從業(yè)經(jīng)歷納入考慮范圍。建議在評(píng)估證券公司實(shí)施股權(quán)激勵(lì)和員工持股計(jì)劃可行性的基礎(chǔ)上出臺(tái)具體制度規(guī)范，就股權(quán)激勵(lì)或者員工持股計(jì)劃的有關(guān)程序和要求作出明確安排。允許和鼓勵(lì)證券公司尤其是金融科技子公司采取更為靈活的激勵(lì)機(jī)制安排。

（編輯 白寶玉）