丁建強(qiáng)：保護(hù)1.6億投資者 證券公司應(yīng)分類教育建立解釋機(jī)制

    本報(bào)記者 李喬宇

    5月19日，由中證中小投資者服務(wù)中心和證券日?qǐng)?bào)社聯(lián)合主辦的第二屆“5·19投資者保護(hù)宣傳周”活動(dòng)進(jìn)入第二天。中信建投證券股份有限公司執(zhí)行委員會(huì)委員、合規(guī)總監(jiān)丁建強(qiáng)談及面對(duì)超過(guò)1.6億的投資者，證券公司如何做好投資者保護(hù)工作時(shí)表示，證券公司要切實(shí)履行客戶管理責(zé)任，要利用風(fēng)險(xiǎn)案例來(lái)進(jìn)行客戶教育，讓客戶識(shí)別什么是好的產(chǎn)品、好的投資方式、好的投資理念，避免陷入投機(jī)陷阱。

    在丁建強(qiáng)看來(lái)，證券公司應(yīng)對(duì)客戶進(jìn)行分類教育。“不光要進(jìn)行普通知識(shí)培訓(xùn)，還要進(jìn)行專項(xiàng)知識(shí)培訓(xùn)。對(duì)于證券公司的權(quán)利義務(wù)、客戶的權(quán)利義務(wù)、發(fā)行人的權(quán)利義務(wù)都要盡量全面的解釋清楚”。

    丁建強(qiáng)談道，對(duì)于準(zhǔn)備進(jìn)入證券市場(chǎng)的客戶來(lái)說(shuō)，要進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)，要選擇能夠幫助客戶進(jìn)行財(cái)富管理的好的公司、平臺(tái)進(jìn)行合作，買要保持警覺(jué)，賣要及時(shí)果斷，虧損了要思考自身投資風(fēng)險(xiǎn)管理中出現(xiàn)了那些問(wèn)題。

    他同時(shí)建議，證券公司要建立對(duì)客戶進(jìn)行全流程管理和服務(wù)的各項(xiàng)機(jī)制，要持續(xù)地關(guān)注客戶可能面臨的問(wèn)題，對(duì)于客戶發(fā)生疑惑以后的解釋機(jī)制要建立，通過(guò)自身客戶服務(wù)機(jī)制建設(shè)，及時(shí)有效全面地解決客戶疑問(wèn)和權(quán)益保護(hù)問(wèn)題。

    “投資者教育活動(dòng)的核心是培養(yǎng)投資者的投資能力、投資知識(shí)、識(shí)別避免投資陷阱，掌握投資是一門專門的技術(shù)，是需要綜合財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)、法律、市場(chǎng)等綜合知識(shí)的一門手藝，需要投入精力去開(kāi)發(fā)和使用的工具。”丁建強(qiáng)如是說(shuō)。

    此次宣傳周活動(dòng)中，丁建強(qiáng)同時(shí)談及新《證券法》在投資者保護(hù)工作中解決的問(wèn)題。在他看來(lái)，新《證券法》解決了做投保的責(zé)任主體和責(zé)任承擔(dān)問(wèn)題，也解決了投資者保護(hù)的根本目的問(wèn)題，防止發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，由于投資者的能力和知識(shí)不足導(dǎo)致對(duì)于市場(chǎng)秩序形成沖擊。此外，新《證券法》同時(shí)解決了投保的手段與方式問(wèn)題，壓實(shí)中介機(jī)構(gòu)責(zé)任提供好產(chǎn)品，充分有效的信息披露提升投資價(jià)值判斷的基礎(chǔ)，民事賠償責(zé)任、集體訴訟制度解決了投保的程序性問(wèn)題。

    “證券市場(chǎng)是一個(gè)信息不對(duì)稱的市場(chǎng)，一部分人掌握信息充分，一部分人掌握的信息不充分，對(duì)標(biāo)的的交易價(jià)值判斷能力也就不一樣。”丁建強(qiáng)坦言，“但是不能無(wú)底線地利用和制造不對(duì)稱來(lái)欺詐投資者，因此必須提高違法、造假、欺詐、協(xié)助造假的主體的違反成本。違法成本提升，是因?yàn)閷?duì)建設(shè)具有投資和交易價(jià)值的市場(chǎng)有期待和思考，對(duì)于各個(gè)參與交易主體的地位、品行都有要求”。

（編輯 喬川川）