權(quán)益360：基金監(jiān)管知多少

    小費阿姨：小鐘老師呀，最近我在報紙上看到了一個名詞叫“基金監(jiān)管”，整篇文章看下來感覺也一知半解的，您能不能幫我再詳細(xì)介紹一下這個概念呀。

    小鐘老師：好呀，那我們今天就來講講基金監(jiān)管的相關(guān)知識?；鸨O(jiān)管，依據(jù)監(jiān)管主體范圍的不同，可以有狹義和廣義的兩種理解。廣義的基金監(jiān)管是指擁有法定監(jiān)管權(quán)的行政機構(gòu)、基金行業(yè)自律組織、基金機構(gòu)內(nèi)部監(jiān)管部門以及社會力量對基金市場、基金市場主體及其活動的監(jiān)督或管理。狹義的基金監(jiān)管一般專指有法定監(jiān)管權(quán)的政府機構(gòu)依法對基金市場、基金市場主體及其活動的監(jiān)督和管理。我們今天主要講的基本上都是狹義的基金監(jiān)管概念。

    小費阿姨：好嘞，那小鐘老師您說基金監(jiān)管到底是干嘛的呢，尤其是對于我們投資者而言，它又有什么作用呢？

    小鐘老師：這您可就問到點子上啦，基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益。投資人也就是基金份額持有人，基金的出資人、基金資產(chǎn)的實際所有人和基金投資回報的受益人，簡單來說也就是像您這樣購買了基金的投資者們。除了保護(hù)您的合法權(quán)益，基金監(jiān)管還有另外兩個重要的目標(biāo)，一是為了規(guī)范證券投資基金活動，投資人及相關(guān)當(dāng)事人合法權(quán)益在證券投資基金活動中有可能受到侵害，因此規(guī)范證券投資基金活動是保障您合法權(quán)益的首要切入點；二是為了促進(jìn)證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展，證券投資基金市場是我國資本市場的重要組成部分，進(jìn)一步推動我國基金市場公平有序的競爭、為基金業(yè)發(fā)展創(chuàng)造良好的環(huán)境也是基金監(jiān)管的重要目標(biāo)。

    小費阿姨：這樣聽起來，基金監(jiān)管很重要呢，那這個基金監(jiān)管呀，主要都監(jiān)管些什么呢？

    小鐘阿姨：這里面學(xué)問可大了呢，基金監(jiān)管體現(xiàn)在方方面面，既有對具體對象也就是基金市場活動主體的監(jiān)管措施，也有對基金市場主體活動的監(jiān)管措施。譬如說，對基金管理人的監(jiān)管、對基金托管人的監(jiān)管、對基金服務(wù)機構(gòu)的監(jiān)管、對公募基金募集和銷售活動的監(jiān)管等等。簡單來說，基金監(jiān)管就是為了實現(xiàn)監(jiān)管目標(biāo)，并由監(jiān)管主體行使其法定職權(quán)，采用必要的監(jiān)管手段和措施，對需要監(jiān)管的所有對象進(jìn)行監(jiān)督和管理的活動。

    小費阿姨：原來是這樣子呀，那這個基金監(jiān)管到底是由誰來監(jiān)管呢？

    小鐘老師：基金監(jiān)管是分幾個不同的層面的，第一個就是政府基金監(jiān)管機構(gòu)，也就是中國證監(jiān)會。中國證監(jiān)會依法擔(dān)負(fù)國家對證券市場實施集中統(tǒng)一監(jiān)管的職責(zé)，證監(jiān)會內(nèi)部設(shè)有專門部門，來承擔(dān)具體基金監(jiān)管的職責(zé)。各派出機構(gòu)也就是各地方證監(jiān)局也需依照中國證監(jiān)會的授權(quán)履行相應(yīng)的職責(zé)。

    第二個是基金行業(yè)的自律組織，也就是中國證券投資基金業(yè)協(xié)會，其主要職責(zé)包括：教育和組織會員遵守有關(guān)證券投資的法律和行政法規(guī)，維護(hù)投資人的合法利益；制定和實施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)管、檢查會員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對違反自律規(guī)則和協(xié)會章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分；制定行業(yè)職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)等等。

    第三個是證券市場的自律管理者，也就是證券交易所，證券交易所同時具有監(jiān)管者和被監(jiān)管者的雙重身份，交易所需設(shè)有專門的基金交易監(jiān)管系統(tǒng)，對投資者買賣基金的交易行為以及基金在證券市場的投資運作行為的合法合規(guī)性進(jìn)行日常監(jiān)控，重點監(jiān)控涉嫌違法違規(guī)的交易行為，監(jiān)控基金財產(chǎn)買賣高風(fēng)險股票的行為等。

    小費阿姨：現(xiàn)在我可總算是有點明白了，原來基金監(jiān)管背后還有這么大的學(xué)問呢，謝謝小鐘老師啦。

    小鐘老師：您可真是太客氣啦，那我們接下來聽聽孟博士給您介紹一下相關(guān)法律對基金監(jiān)管是如何規(guī)定的吧。

    孟博士解讀：

    《中華人民共和國證券投資基金法》第十三章對國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)依法履行的職責(zé)、有權(quán)采取的相關(guān)措施等進(jìn)行了詳細(xì)規(guī)定。

    除此之外，中國證監(jiān)會、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會、證券交易所也有一系列相關(guān)的部門規(guī)章、規(guī)范性文件和自律規(guī)則。譬如：《證券投資基金管理公司管理辦法》《證券投資基金銷售管理辦法》《證券投資者基金信息披露辦法》等等，感興趣的投資者朋友們可以自行查閱。您也可以瀏覽中國投資者網(wǎng)站（www.investor.gov.cn），我們整合了相關(guān)的資訊信息，方便您進(jìn)一步學(xué)習(xí)與了解。