第三屆“5·19中小投資者保護(hù)宣傳周”活動走進(jìn)渤海證券 投資者保護(hù)工作落到實(shí)處需各方通力合作

    本報(bào)記者 謝若琳 見習(xí)記者 胡艷萍

    新證券法實(shí)施已經(jīng)一年有余，一系列與投資者保護(hù)相關(guān)的工作相繼落地。如何讓投資者知權(quán)、行權(quán)，維護(hù)自身的合法權(quán)益，將投資者保護(hù)工作落到實(shí)處，這是迫切需要推進(jìn)的一項(xiàng)工作，也是構(gòu)建良好的資本市場運(yùn)行生態(tài)的重要一環(huán)。

    5月16日，由證券日報(bào)社和中證中小投資者服務(wù)中心主辦，北京、上海、天津、貴州和深圳證監(jiān)局聯(lián)合主辦，中信建投證券、渤海證券、華創(chuàng)證券、第一創(chuàng)業(yè)證券和國泰君安證券協(xié)辦的第三屆“5·19中小投資者保護(hù)宣傳周”活動，走進(jìn)天津市渤海證券投資者教育基地。本屆活動主題是“將投資者保護(hù)落到實(shí)處”。

    活動現(xiàn)場，投資者聆聽了關(guān)于投資者保護(hù)過程中的經(jīng)典案例。對于投資者提出在參與資本市場投資時(shí)遇到的相關(guān)問題，天津市證監(jiān)局投保處負(fù)責(zé)人進(jìn)行現(xiàn)場解答。

    保護(hù)投資者合法權(quán)益

    是永恒主題

    天津證監(jiān)局副局長王子軍現(xiàn)場致辭稱，保護(hù)投資者合法權(quán)益是資本市場監(jiān)管的永恒主題，今年天津證監(jiān)局將繼續(xù)堅(jiān)持“四個(gè)敬畏，一個(gè)合力”，積極動員市場各方力量，不斷創(chuàng)新投保形式，豐富投保舉措，進(jìn)一步提升投資者在資本市場中的參與感和獲得感，引導(dǎo)投資者全面知權(quán)、積極行權(quán)、依法維權(quán)，共同建設(shè)一個(gè)規(guī)范、透明、開放、有活力、有韌性的資本市場。

    證券日報(bào)社副社長田米亞認(rèn)為，把投資者保護(hù)落到實(shí)處需要各方通力合作。監(jiān)管層面，持續(xù)加強(qiáng)資本市場制度建設(shè)，投資者保護(hù)力度不斷加大；上市公司層面，扎實(shí)提升質(zhì)量，是夯實(shí)投資者保護(hù)的現(xiàn)實(shí)基礎(chǔ)，是保護(hù)投資者合法權(quán)益的根本手段；中介機(jī)構(gòu)層面，要壓實(shí)責(zé)任，通過事前事中事后全流程監(jiān)管，督促其盡責(zé)歸位。此外，投資者保護(hù)工作鏈條中，媒體是一支重要力量。

    “保護(hù)投資者合法權(quán)益是關(guān)系資本市場高質(zhì)量發(fā)展的基礎(chǔ)性工作，關(guān)系到億萬人民群眾的切身利益。”投服中心副總經(jīng)理劉磊介紹，截至2021年4月底，投服中心累計(jì)行使包括建議權(quán)、質(zhì)詢權(quán)、表決權(quán)、臨時(shí)股東大會召集權(quán)等在內(nèi)的股東權(quán)利3687次。通過調(diào)解服務(wù)，投資者獲賠28億元。提起支持訴訟案件40起，股東訴訟1起。累計(jì)接受16家中級人民法院委托，對25起虛假陳述案件核定投資者損失22億元。

    渤海證券財(cái)富管理總部總經(jīng)理王兆權(quán)表示，在監(jiān)管部門的大力指導(dǎo)下，渤海證券投資者教育基地目前已形成天天有原創(chuàng)投教產(chǎn)品發(fā)布，周周開展現(xiàn)場的投教活動，月月有精品，季季有主題的投教工作總格局。

    在隨后的環(huán)節(jié)中，中證資本市場法律服務(wù)中心高級經(jīng)理周秦達(dá)以中證資本市場法律服務(wù)中心糾紛調(diào)解工作為視角，分享了經(jīng)典糾紛及調(diào)解技巧；渤海證券投教基地負(fù)責(zé)人李皓展示了富有文化特色的投資者保護(hù)宣傳內(nèi)容；中環(huán)股份副總經(jīng)理董事會秘書秦世龍就上市公司投資者保護(hù)的經(jīng)驗(yàn)進(jìn)行了介紹交流。

    大學(xué)生投資基金

    要有足夠的金融理財(cái)知識

    在問答環(huán)節(jié)中，投資者代表踴躍提問。一位來自社區(qū)的投資者代表提問稱，如果已經(jīng)落入非法證券期貨違法活動的圈套，最直接最有效的做法是什么？

    對此，天津證監(jiān)局投保處處長劉海濤表示，如果投資者意識到自己可能受到違法侵害，首先可以撥打證監(jiān)會公開熱線電話咨詢，或者在證監(jiān)會官方網(wǎng)站上查詢相關(guān)信息查詢確認(rèn)。如果確認(rèn)已經(jīng)受到違法侵害，投資者可以通過證監(jiān)局的舉報(bào)熱線、官方郵箱、證監(jiān)會的舉報(bào)中心提交證據(jù)進(jìn)行舉報(bào)，如果案情重大要及時(shí)聯(lián)系公安機(jī)關(guān)。

    另有投資者代表提出，“作為普通投資者，如果想咨詢案例、打官司，是否收費(fèi)。”對此，周秦達(dá)表示，如果是投資者自行找律師尋求法律幫助，預(yù)計(jì)會產(chǎn)生相關(guān)費(fèi)用。建議投資者通過中證資本市場法律服務(wù)中心、中國投資者網(wǎng)，進(jìn)行線上咨詢。

    一名大學(xué)生投資者代表表示，當(dāng)下不少同學(xué)開戶炒基金，卻不知如何分辨機(jī)構(gòu)的好壞。

    對此，劉海濤表示，基金機(jī)構(gòu)“好壞”不能簡單而論，判斷基金機(jī)構(gòu)首先要看是否是合規(guī)基金機(jī)構(gòu)，是公募基金還是私募基金，這個(gè)很重要。作為普通基金投資者還是建議選擇公募基金投資，因?yàn)樗侥蓟鹜顿Y門檻和風(fēng)險(xiǎn)都非常高。其次還要具體看基金機(jī)構(gòu)的不同基金產(chǎn)品情況，即便同一家基金機(jī)構(gòu)的產(chǎn)品也都存在風(fēng)險(xiǎn)和收益水平差異，關(guān)鍵要找一個(gè)適合自己的基金產(chǎn)品來投資，這個(gè)過程中需要投資者具備相應(yīng)的投資能力。不要迷信誰，每只基金的收益情況并不是一成不變的，前段有些被神話的“網(wǎng)紅”基金也出現(xiàn)了虧損，所以投資保持理性。

    他表示，不支持大學(xué)生過早參與炒股或投資高風(fēng)險(xiǎn)類基金，因?yàn)榇蠖鄶?shù)學(xué)生不具備自己賺錢的能力，一旦投資出現(xiàn)較大虧損，就會給大學(xué)生正常的學(xué)習(xí)生活帶來負(fù)面影響。如果大學(xué)生確實(shí)想投資學(xué)習(xí)，可以選擇一些低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品進(jìn)行投資學(xué)習(xí)，前提要有足夠的投資知識做保障。

    最后，與會嘉賓、投資者一起參觀了渤海證券投資者教育基地。一位投資者對《證券日報(bào)》記者表示，“學(xué)習(xí)投資者保護(hù)相關(guān)知識受益匪淺，日后將更加敬畏資本市場，避免短線投機(jī)，積極價(jià)值投資，遇到問題及時(shí)與監(jiān)管部門咨詢，維護(hù)自身合法權(quán)益。”

    今年的“5·19中小投資者宣傳保護(hù)周”共歷時(shí)5天，在北京、天津、貴陽、深圳和上海五地舉行。下一站，投資者代表將走進(jìn)華創(chuàng)證券。