五天五城話投保

    本報(bào)記者 朱寶琛

    五天時(shí)間，五座城市。這是對(duì)“將投資者保護(hù)落到實(shí)處”主題活動(dòng)的簡(jiǎn)單素描。

    2021年5月15日到5月19日，第三屆“5·19中小投資者保護(hù)宣傳周”活動(dòng)分別在北京、天津、貴州甕安、深圳和上海舉行。本次活動(dòng)由證券日?qǐng)?bào)社和中證中小投資者服務(wù)中心主辦，北京、天津、貴州、深圳和上海證監(jiān)局聯(lián)合主辦，中信建投證券、渤海證券、華創(chuàng)證券、第一創(chuàng)業(yè)證券和國(guó)泰君安證券協(xié)辦。

    如何將投保工作落到實(shí)處？

    “做好投教工作，核心在于一個(gè)‘實(shí)’字，真正地把投教工作做到滿足投資者需要。”中信建投證券執(zhí)委、合規(guī)總監(jiān)丁建強(qiáng)提出。

    確保把投保工作落到實(shí)處，是本次活動(dòng)5家協(xié)辦方一致的做法。渤海證券財(cái)富管理總部總經(jīng)理王兆權(quán)介紹，渤海證券投教基地目前已形成天天有原創(chuàng)投教產(chǎn)品發(fā)布、周周開展現(xiàn)場(chǎng)投教活動(dòng)、月月有精品、季季有主題的投教工作總格局。

    國(guó)泰君安證券副總裁龔德雄透露的一組數(shù)據(jù)更為直觀：自2019年以來，公司投教基地開展各類公益性投教活動(dòng)398次，覆蓋1853萬人次；2020年，公司共開發(fā)了原創(chuàng)投教產(chǎn)品400余件，覆蓋1333萬人。

    如今，不少證券公司都已經(jīng)是上市公司，及時(shí)解答投資者的疑問，讓投資者滿意，是上市公司義不容辭的責(zé)任。

    怎么做？第一創(chuàng)業(yè)證券副總裁、董事會(huì)秘書兼財(cái)務(wù)總監(jiān)馬東軍的一番介紹，值得點(diǎn)贊：2020年，在新冠肺炎疫情背景下，第一創(chuàng)業(yè)為投資者提供7*24小時(shí)熱線服務(wù)，接聽各類咨詢超過200次；通過深交所互動(dòng)易平臺(tái)回答投資者問題110多個(gè)，回復(fù)率100%。

    作為貴州本土券商，華創(chuàng)證券一半以上的營(yíng)業(yè)部和客戶都在貴州，其投教基地位于革命老區(qū)甕安縣。華創(chuàng)證券財(cái)富總監(jiān)董衛(wèi)東介紹，投教基地自2017年2月份正式投入運(yùn)營(yíng)以來，已開展證券市場(chǎng)宣傳推廣、投資者保護(hù)法規(guī)等一系列工作，得到了各方支持。

    投資者需要什么樣的保護(hù)？

    在5場(chǎng)活動(dòng)中，有不少投資者提出了自己對(duì)于投資的困惑。這也讓人不禁思考，超過1.8億的A股市場(chǎng)投資者，需要的是什么樣的保護(hù)？

    在上海，一位90后投資者專門請(qǐng)假來參加活動(dòng)，主要就是想學(xué)習(xí)一下股民如何保護(hù)自身權(quán)益。

    在深圳，投資者代表踴躍提問，涉及的問題包括“上市公司遭實(shí)控人掏空被退市后該如何維權(quán)？”“上市公司配股過程中如何保障中小股東的權(quán)益？”“上市公司信披造假給投資者造成損失，維權(quán)費(fèi)用是多少？”

    在貴州華創(chuàng)證券投資者教育基地，記者注意到，有一位年輕媽媽帶著尚在牙牙學(xué)語的孩子來到現(xiàn)場(chǎng)。雖然中途她因?yàn)楹⒆映臭[離開了會(huì)場(chǎng)，但始終站在不遠(yuǎn)處的門口看著孩子玩耍，直到活動(dòng)結(jié)束。在那里，能聽到會(huì)場(chǎng)內(nèi)傳出的聲音。

    在天津渤海證券投教基地，一位社區(qū)書記在接受《證券日?qǐng)?bào)》記者采訪時(shí)坦言，現(xiàn)在社區(qū)里的老人太需要普及金融知識(shí)了，他們一不小心就會(huì)上當(dāng)，希望以后有更多這樣的活動(dòng)走進(jìn)社區(qū)。

    “我們老家拆遷的時(shí)候，大家手里都有點(diǎn)錢，當(dāng)時(shí)就有打著投資旗號(hào)的公司上門勸說，讓我們投錢，這真的是太不安全了。”有投資者對(duì)《證券日?qǐng)?bào)》記者表示，“希望你們能到更多的地方，將投資者保護(hù)和教育的理念傳播出去。”

    投資者保護(hù)僅僅是維權(quán)？

    投資者保護(hù)是系統(tǒng)性工程，涉及到方方面面。這就涉及到一個(gè)問題：投資者保護(hù)，到底需要做些什么？是否僅僅只有維護(hù)投資者合法權(quán)益這一項(xiàng)？

    在這方面，活動(dòng)主辦方之一的中證中小投資者服務(wù)中心的做法，就值得點(diǎn)贊：從市場(chǎng)角度、用法律手段，形成了以投資者教育為基礎(chǔ)，通過持股行權(quán)、糾紛調(diào)解、維權(quán)訴訟等舉措保護(hù)中小投資者合法權(quán)益的“投服模式”，積極發(fā)揮示范引領(lǐng)作用，不斷增強(qiáng)中小投資者服務(wù)的質(zhì)量和效率，切實(shí)提升投資者全面知權(quán)、積極行權(quán)、依法維權(quán)的水平，取得了一定成效，得到了社會(huì)認(rèn)可和好評(píng)。

    統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，截至2021年4月底，投服中心累計(jì)行使包括建議權(quán)、質(zhì)詢權(quán)、表決權(quán)、臨時(shí)股東大會(huì)召集權(quán)等在內(nèi)的股東權(quán)利3687次。通過調(diào)解服務(wù)，投資者獲賠28億元。提起支持訴訟案件40起，股東訴訟1起。累計(jì)接受16家中級(jí)人民法院委托，對(duì)25起虛假陳述案件核定投資者損失22億元。

    盡管如此，但還是有不少投資者對(duì)投服中心并不了解。在天津的活動(dòng)中，有投資者提問：“作為普通投資者，如果想咨詢案例、打官司，是否收費(fèi)？”對(duì)此，中證資本市場(chǎng)法律服務(wù)中心高級(jí)經(jīng)理周秦達(dá)介紹說：如果是投資者自行找律師尋求法律幫助，預(yù)計(jì)會(huì)產(chǎn)生相關(guān)費(fèi)用。建議投資者通過中證資本市場(chǎng)法律服務(wù)中心、中國(guó)投資者網(wǎng)，進(jìn)行線上咨詢。

    今年的活動(dòng)采取以案說法的形式，通過剖析典型案例，向投資者普及相關(guān)的知識(shí)。投服中心投教部資深經(jīng)理吳登勇、投服中心維權(quán)事務(wù)部高級(jí)經(jīng)理茍晨露等專家，通過典型案例告訴投資者如何維護(hù)自身權(quán)益；投服中心公益調(diào)解員、北京市通商律師事務(wù)所合伙人段潔云等專家，通過典型案例，提醒廣大投資者注意識(shí)別和防范非法證券活動(dòng)的陷阱，牢固樹立法治意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。

    投資者保護(hù)工作不輕松不簡(jiǎn)單

    從三屆活動(dòng)的反饋和各投教基地負(fù)責(zé)人的介紹來看，投資者保護(hù)工作沒那么輕松，也沒那么簡(jiǎn)單。

    5月19日的活動(dòng)結(jié)束之后，還有很多活動(dòng)等著國(guó)泰君安證券投教基地負(fù)責(zé)人周立川去完成。對(duì)于這種繁忙，周立川在與《證券日?qǐng)?bào)》記者交流時(shí)直言，“已經(jīng)常態(tài)化了”。

    渤海證券投教基地負(fù)責(zé)人李皓也很忙，“可能今年是渤海投教人忙碌的一年，我們希望這一年是投資者有更多獲得感的一年。”希望未來能將投教知識(shí)帶到學(xué)校，帶到社區(qū)，解決投資者保護(hù)的“最后一公里”問題。

    天津證監(jiān)局副局長(zhǎng)王子軍說，今年天津證監(jiān)局將繼續(xù)堅(jiān)持“四個(gè)敬畏，一個(gè)合力”，積極動(dòng)員市場(chǎng)各方力量，不斷創(chuàng)新投保形式，豐富投保舉措，進(jìn)一步提升投資者在資本市場(chǎng)中的參與感和獲得感，引導(dǎo)投資者全面知權(quán)、積極行權(quán)、依法維權(quán)，共同建設(shè)一個(gè)規(guī)范、透明、開放、有活力、有韌性的資本市場(chǎng)。

    貴州證監(jiān)局相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，下一步，將繼續(xù)多措并舉開展投資者保護(hù)工作，不斷引導(dǎo)廣大投資者在認(rèn)識(shí)資本市場(chǎng)、認(rèn)同資本市場(chǎng)、參與資本市場(chǎng)的同時(shí)，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)能力，持續(xù)推動(dòng)貴州資本市場(chǎng)投資者結(jié)構(gòu)優(yōu)化，實(shí)現(xiàn)投資者保護(hù)貫穿于投資全過程。

    媒體是投資者保護(hù)工作鏈條的重要一環(huán)，《證券日?qǐng)?bào)》同樣期待與各方共同探討投資者保護(hù)話題，為做好投保工作出謀劃策。