金改11條最新進展：加大違法處罰力度、創(chuàng)業(yè)板改革

    金融違法成本低？《關(guān)于加強金融違法行為行政處罰的意見》將出臺，堅持過罰相當原則，進一步明確處罰標準，加大處罰力度；

    標債、非標、非非標傻傻分不清楚？《標準化債權(quán)類資產(chǎn)認定規(guī)則》將盡快發(fā)布；

    還有創(chuàng)業(yè)板改革系列規(guī)章規(guī)則、新三板轉(zhuǎn)板上市機制、中小銀行深化改革和補充資本工作方案等……

    國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會辦公室日前發(fā)布了11條金融改革措施。中國證券報記者從相關(guān)部門獲悉，包括上述內(nèi)容在內(nèi)的11條金融改革措施近期將陸續(xù)推出，相關(guān)領(lǐng)域改革將持續(xù)深入推進。

    五部門研究制定

    關(guān)于加強金融違法行為行政處罰的意見

    中國證券報記者獲悉，人民銀行會同財政部、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會、外匯局研究制定了《關(guān)于加強金融違法行為行政處罰的意見》（下稱《意見》），在現(xiàn)行法律框架下，堅持過罰相當原則，進一步明確處罰標準，加大處罰力度。

    《意見》主要內(nèi)容包括五方面：

    一是明確可以按次處罰金融違法行為。《意見》明確金融管理部門依據(jù)現(xiàn)行法律，綜合考慮違法行為的性質(zhì)、具體情節(jié)、行為后果等因素，可以對金融機構(gòu)違法行為按次累計處罰。

    二是進一步明確違法所得計算標準。《意見》明確金融管理部門可以根據(jù)案件情況，按照過罰相當原則，將金融機構(gòu)實施金融違法行為取得的全部收入計為違法所得。

    三是對屢禁不止的金融違法行為依法從重處罰。對于金融機構(gòu)曾因金融違法行為受到金融管理部門處罰，但不思悔改仍再次實施同類違法行為的，《意見》明確金融管理部門可以依法從重給予行政處罰。

    四是從嚴追究中介機構(gòu)違法責(zé)任。對于中介機構(gòu)協(xié)助金融機構(gòu)實施違法行為或在金融機構(gòu)違法過程中未勤勉盡責(zé)、情節(jié)嚴重的，《意見》明確金融管理部門應(yīng)充分運用資格罰手段，暫停、撤銷其業(yè)務(wù)資格和許可。

    五是落實“雙罰制”?！兑庖姟访鞔_在嚴格追究單位責(zé)任的同時，依法追究違法責(zé)任人員的個人責(zé)任，可以依法采取一定期限直至終身市場禁入等處罰措施。

    據(jù)了解，金融管理部門正在積極配合立法機關(guān)推動修訂中國人民銀行法、商業(yè)銀行法、保險法、反洗錢法等金融法律法規(guī)。金融管理部門將在相關(guān)金融法律法規(guī)修訂中，統(tǒng)籌推動完善金融違法行為法律責(zé)任體系，加大對違法主體的民事、行政、刑事責(zé)任追究力度，切實保護金融消費者合法權(quán)益。

    創(chuàng)業(yè)板改革系列規(guī)章規(guī)則

    將盡快發(fā)布實施

    2020年4月27日，中央全面深化改革委員會第十三次會議審議通過了《創(chuàng)業(yè)板改革并試點注冊制總體實施方案》，中國證監(jiān)會及深圳證券交易所于當日就《創(chuàng)業(yè)板首次公開發(fā)行股票注冊管理辦法》等4部規(guī)章和《創(chuàng)業(yè)板股票上市規(guī)則》等8項業(yè)務(wù)規(guī)則草案向社會公開征求意見。

    中國證券報記者從相關(guān)部門了解到，目前公開征求意見已經(jīng)結(jié)束。下一步，中國證監(jiān)會及深圳證券交易所將根據(jù)公開征求意見情況對上述制度規(guī)則進行修改完善，履行規(guī)定程序后，盡快發(fā)布實施。

    新三板轉(zhuǎn)板上市機制公開征求意見

    自去年10月新三板改革啟動以來，中國證監(jiān)會穩(wěn)步有序推進各項改革措施平穩(wěn)落地，取得了積極進展。優(yōu)化定向發(fā)行機制、完善投資者適當性標準、增加集合競價頻次等改革措施已先行在創(chuàng)新層、基礎(chǔ)層落地實施，市場運行總體平穩(wěn)。

    下一步，新三板改革的主要工作是實施向不特定合格投資者公開發(fā)行并設(shè)立精選層、推出轉(zhuǎn)板上市機制。

    前期，中國證監(jiān)會已就《關(guān)于全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌公司轉(zhuǎn)板上市的指導(dǎo)意見》向社會公開征求意見，將在近期正式發(fā)布。

    盡快發(fā)布標準化債權(quán)類資產(chǎn)認定規(guī)則

    中國證券報記者獲悉，人民銀行將會同相關(guān)部門盡快發(fā)布《標準化債權(quán)類資產(chǎn)認定規(guī)則》（下稱《認定規(guī)則》），穩(wěn)步推進資管業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型發(fā)展，增強金融服務(wù)實體經(jīng)濟能力。

    此前人民銀行會同銀保監(jiān)會、證監(jiān)會、外匯局制訂了《認定規(guī)則》，并向社會公開征求了意見?！墩J定規(guī)則》主要內(nèi)容包括：

    一是標債資產(chǎn)是依法發(fā)行的債券、資產(chǎn)支持證券等固定收益證券；

    二是結(jié)合金融基礎(chǔ)設(shè)施統(tǒng)籌監(jiān)管安排，逐一細化標債資產(chǎn)的五項標準；

    三是建立標債資產(chǎn)認定機制，明確提供基礎(chǔ)設(shè)施服務(wù)的機構(gòu)是申請主體；

    四是明確了部分市場關(guān)心資產(chǎn)的定性及過渡期安排。

    將出臺《標準化票據(jù)管理辦法》

    在標準化票據(jù)方面，金融委辦公室稱，將出臺《標準化票據(jù)管理辦法》（下稱《管理辦法》）。

    從試點和公開征求意見情況看，《管理辦法》對支持復(fù)工復(fù)產(chǎn)、中小企業(yè)融資和票據(jù)市場規(guī)范發(fā)展影響正面，市場各方支持盡快出臺。

    鑒于中小企業(yè)和供應(yīng)鏈企業(yè)對標準化票據(jù)融資確有需求，《管理辦法》相關(guān)內(nèi)容經(jīng)多方論證已比較成熟，且標準化票據(jù)相關(guān)的金融基礎(chǔ)設(shè)施、市場機構(gòu)在機制設(shè)計、系統(tǒng)開發(fā)方面也做好了準備，人民銀行將按程序正式發(fā)布《管理辦法》。

    中小銀行深化改革和補充資本工作方案

    擬于近期正式出臺

    相關(guān)部門表示，銀保監(jiān)會會同相關(guān)部門積極推進中小銀行深化改革和補充資本工作，制定了《中小銀行深化改革和補充資本工作方案》（下稱《方案》），擬于近期正式出臺。

    《方案》就中小銀行結(jié)合當前形勢深化改革和補充資本作出安排。重點推動中小銀行持續(xù)深化改革，建立依法透明高效、真正相互制衡、適合中小銀行特點的公司治理機制。督促中小銀行堅守初始定位，強化股權(quán)管理，解決好中小銀行在業(yè)務(wù)定位、公司治理、風(fēng)險管理等方面的突出問題，逐步建立符合高質(zhì)量發(fā)展要求的體制機制。

    進一步推動中小銀行持續(xù)深化改革，壓實地方責(zé)任，督促中小銀行堅守初始定位，強化股權(quán)管理，健全公司治理，嚴肅市場紀律。加快中小銀行補充資本，用好用足現(xiàn)有市場化渠道，有效提升抵御風(fēng)險和信貸投放能力。

    商業(yè)銀行小微企業(yè)金融服務(wù)監(jiān)管

    評價辦法擬將盡快發(fā)布實施

    中國證券報記者獲悉，《商業(yè)銀行小微企業(yè)金融服務(wù)監(jiān)管評價辦法》（下稱《辦法》）已于近期向社會公開征求意見。銀保監(jiān)會正在根據(jù)各界反饋意見，進一步修改完善《辦法》，將盡快發(fā)布實施。

    據(jù)了解，制定《辦法》是銀保監(jiān)會推動緩解小微企業(yè)融資難融資貴的重要舉措。通過整合近年出臺的小微企業(yè)金融服務(wù)監(jiān)管政策，形成“一張清單、差別權(quán)重”的多維度綜合化評價指標體系，全面評價商業(yè)銀行服務(wù)小微企業(yè)情況。

    會計師事務(wù)所從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)

    備案管理辦法正抓緊制定

    財政部目前正在抓緊會同有關(guān)部門制定會計師事務(wù)所從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)備案管理辦法，將會同有關(guān)部門制定關(guān)于加強會計師事務(wù)所執(zhí)業(yè)管理、切實提高審計質(zhì)量的實施方案，將開展會計師事務(wù)所審計質(zhì)量專項整治。

    財政部將加快形成系列接續(xù)性管理措施，深化加強會計師事務(wù)所符合執(zhí)業(yè)許可條件監(jiān)督、加強會計師事務(wù)所執(zhí)業(yè)控制和管理、加大會計師事務(wù)所信息披露、強化企業(yè)在選聘會計師事務(wù)所中的責(zé)任、加大會計師事務(wù)所監(jiān)督檢查力度、加強注冊會計師行業(yè)自律、加強行業(yè)主管部門同其他監(jiān)管部門的協(xié)調(diào)協(xié)同。

    進一步擴大金融開放

    金融開放也是11條金融改革措施中的重要部分，其中包括將發(fā)布《外國政府類機構(gòu)和國際開發(fā)機構(gòu)債券業(yè)務(wù)指引》和推動信用評級行業(yè)進一步對內(nèi)對外開放。

    金融委辦公室稱，將發(fā)布《外國政府類機構(gòu)和國際開發(fā)機構(gòu)債券業(yè)務(wù)指引》，進一步完善熊貓債信息披露要求，細化熊貓債發(fā)行規(guī)則，鼓勵有真實人民幣資金需求的發(fā)行人發(fā)債，穩(wěn)步推動熊貓債市場發(fā)展。

    上述負責(zé)人表示，人民銀行正在指導(dǎo)交易商協(xié)會制定《外國政府類機構(gòu)和國際開發(fā)機構(gòu)債券業(yè)務(wù)指引》。指引將進一步明確外國政府類機構(gòu)和國際開發(fā)機構(gòu)債券注冊發(fā)行流程、信息披露、中介機構(gòu)管理等事項。

    此外，下一步，人民銀行將會同有關(guān)部門協(xié)同做好評級領(lǐng)域?qū)ν忾_放工作，允許更多符合條件的內(nèi)外資評級機構(gòu)在銀行間市場開展債券評級業(yè)務(wù)，不斷擴大評級機構(gòu)的債券評級業(yè)務(wù)范圍，鼓勵境內(nèi)評級機構(gòu)走出去開展國際業(yè)務(wù)。

    政府性融資擔(dān)保、再擔(dān)保機構(gòu)行業(yè)

    績效評價弱化盈利考核

    當下，對政府性融資擔(dān)保機構(gòu)的正向激勵不足、過度強調(diào)盈利性考核，是政府性融資擔(dān)保機構(gòu)發(fā)展壯大的重要掣肘因素之一。

    財政部近日印發(fā)了《政府性融資擔(dān)保、再擔(dān)保機構(gòu)行業(yè)績效評價指引》（下稱《指引》），在弱化盈利考核方面，《指引》明確經(jīng)濟下行期內(nèi)可暫不考核降低國有資本保值增值率指標。

    在強化正向激勵方面，《指引》將績效評價結(jié)果作為擔(dān)保機構(gòu)獲得資本金補充、風(fēng)險補償、補貼、獎勵等財政支持以及確定負責(zé)人薪酬、工資總額的重要依據(jù)。