央行發(fā)布金融穩(wěn)定報告：重點領(lǐng)域信用風(fēng)險得到穩(wěn)妥化解

    近日，央行發(fā)布《中國金融穩(wěn)定報告（2021）》（以下簡稱《報告》），對2020年以來我國金融體系的穩(wěn)健性狀況進(jìn)行了全面評估。《報告》提到，2021年第二季度，人民銀行對4400家銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開展央行金融機(jī)構(gòu)評級（以下簡稱“央行評級”），評級結(jié)果整體穩(wěn)定，銀行業(yè)風(fēng)險總體可控。

    與此同時，《報告》也公布了防范化解重大金融風(fēng)險工作取得的成果，包括宏觀杠桿率持續(xù)過快上升勢頭得到有效遏制、各類高風(fēng)險機(jī)構(gòu)得到有序處置、影子銀行風(fēng)險持續(xù)收斂、重點領(lǐng)域信用風(fēng)險得到穩(wěn)妥化解、金融秩序得到全面清理整頓。

    區(qū)域金融生態(tài)優(yōu)化

    2021年第二季度，央行對4400家銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開展央行金融機(jī)構(gòu)評級，評級結(jié)果顯示，3978家參評機(jī)構(gòu)處于安全邊界內(nèi)，資產(chǎn)占比98.6%。評級結(jié)果在“綠區(qū)”的機(jī)構(gòu)約2169家，資產(chǎn)規(guī)模298萬億元，資產(chǎn)占比90.4%；“黃區(qū)”機(jī)構(gòu)1809家，資產(chǎn)規(guī)模27萬億元，資產(chǎn)占比8.2%；“紅區(qū)”機(jī)構(gòu)422家，資產(chǎn)規(guī)模4.6萬億元，資產(chǎn)占比1.4%。

    《報告》稱，由此可見，我國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)整體經(jīng)營穩(wěn)健，風(fēng)險總體可控。

    分機(jī)構(gòu)類型看，大型銀行評級結(jié)果較好，部分農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)存在一定風(fēng)險。大型銀行中，評級結(jié)果為1級的1家，2級的12家，3級的8家，4級的2家，7級的1家。中小銀行中，外資銀行和民營銀行的評級結(jié)果較好，分別有93%、65%的機(jī)構(gòu)分布于“綠區(qū)”，且無高風(fēng)險機(jī)構(gòu)；城市商業(yè)銀行的評級結(jié)果次之，有73%的機(jī)構(gòu)分布于“綠區(qū)”，但也有10%的機(jī)構(gòu)為高風(fēng)險機(jī)構(gòu)；農(nóng)合機(jī)構(gòu)（包括農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社）和村鎮(zhèn)銀行風(fēng)險最高，高風(fēng)險機(jī)構(gòu)數(shù)量分別為271家和122家，數(shù)量占全部高風(fēng)險機(jī)構(gòu)的93%。

    分區(qū)域看，絕大多數(shù)省份存量風(fēng)險已壓降，區(qū)域金融生態(tài)得到優(yōu)化。浙江、福建、江西、上海等省市轄內(nèi)無高風(fēng)險機(jī)構(gòu)；廣東、江蘇、湖南、安徽等省“綠區(qū)”機(jī)構(gòu)占比均超過60%；19個省份轄內(nèi)高風(fēng)險機(jī)構(gòu)維持在個位數(shù)水平。遼寧、甘肅、內(nèi)蒙古、河南、山西、吉林、黑龍江等省份高風(fēng)險機(jī)構(gòu)數(shù)量較多。

    著力降低信用風(fēng)險

    報告認(rèn)為，當(dāng)前百年變局和世紀(jì)疫情交織疊加，世界進(jìn)入動蕩變革期，國內(nèi)外不穩(wěn)定性不確定性顯著上升。國際方面，2020年以來的新冠肺炎疫情全球大流行使大變局加速演進(jìn)，世界經(jīng)濟(jì)低迷，全球產(chǎn)業(yè)鏈、供應(yīng)鏈因非經(jīng)濟(jì)因素而面臨沖擊，國際貿(mào)易和投資大幅萎縮，發(fā)達(dá)經(jīng)濟(jì)體寬松貨幣政策溢出效應(yīng)持續(xù)顯現(xiàn)，經(jīng)濟(jì)全球化遭遇逆流，保護(hù)主義、單邊主義上升，國際經(jīng)濟(jì)、科技、文化、安全、政治等格局都在發(fā)生深刻調(diào)整。

    國內(nèi)方面，我國防控疫情輸入壓力依然較大，經(jīng)濟(jì)恢復(fù)不均衡、基礎(chǔ)不牢固。同時，金融風(fēng)險仍然點多面廣，區(qū)域性金融風(fēng)險隱患仍然存在，部分企業(yè)債務(wù)違約風(fēng)險加大，個別中小銀行風(fēng)險較為突出，這些都對維護(hù)金融穩(wěn)定提出了更高要求。

    展望未來，央行稱，在繼續(xù)統(tǒng)籌推進(jìn)常態(tài)化疫情防控和經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展的同時，保持宏觀金融政策的連續(xù)性、穩(wěn)定性和可持續(xù)性，穩(wěn)健的貨幣政策靈活精準(zhǔn)、合理適度，增強(qiáng)微觀主體活力，大力支持普惠小微、鄉(xiāng)村振興、制造業(yè)、科技創(chuàng)新和綠色轉(zhuǎn)型發(fā)展，加強(qiáng)對實體經(jīng)濟(jì)的金融服務(wù)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)健康運(yùn)行。處理好金融發(fā)展、金融穩(wěn)定和金融安全的關(guān)系，健全金融風(fēng)險預(yù)防、預(yù)警、處置、問責(zé)制度體系，推動中小金融機(jī)構(gòu)改革化險，著力降低信用風(fēng)險，維護(hù)股市、債市、匯市平穩(wěn)運(yùn)行，嚴(yán)密防范外部風(fēng)險沖擊。繼續(xù)深化改革開放，進(jìn)一步推動利率匯率市場化改革，穩(wěn)步推進(jìn)資本市場改革，推動債券市場高質(zhì)量發(fā)展。深化金融機(jī)構(gòu)改革，促其回歸本源、專注主業(yè)。在有效防范風(fēng)險的前提下，繼續(xù)擴(kuò)大高水平金融開放。