近日,央行發(fā)布《中國(guó)金融穩(wěn)定報(bào)告(2021)》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)《報(bào)告》),對(duì)2020年以來(lái)我國(guó)金融體系的穩(wěn)健性狀況進(jìn)行了全面評(píng)估?!秷?bào)告》提到,2021年第二季度,人民銀行對(duì)4400家銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展央行金融機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“央行評(píng)級(jí)”),評(píng)級(jí)結(jié)果整體穩(wěn)定,銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)總體可控。
與此同時(shí),《報(bào)告》也公布了防范化解重大金融風(fēng)險(xiǎn)工作取得的成果,包括宏觀杠桿率持續(xù)過(guò)快上升勢(shì)頭得到有效遏制、各類(lèi)高風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)得到有序處置、影子銀行風(fēng)險(xiǎn)持續(xù)收斂、重點(diǎn)領(lǐng)域信用風(fēng)險(xiǎn)得到穩(wěn)妥化解、金融秩序得到全面清理整頓。
區(qū)域金融生態(tài)優(yōu)化
2021年第二季度,央行對(duì)4400家銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展央行金融機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí),評(píng)級(jí)結(jié)果顯示,3978家參評(píng)機(jī)構(gòu)處于安全邊界內(nèi),資產(chǎn)占比98.6%。評(píng)級(jí)結(jié)果在“綠區(qū)”的機(jī)構(gòu)約2169家,資產(chǎn)規(guī)模298萬(wàn)億元,資產(chǎn)占比90.4%;“黃區(qū)”機(jī)構(gòu)1809家,資產(chǎn)規(guī)模27萬(wàn)億元,資產(chǎn)占比8.2%;“紅區(qū)”機(jī)構(gòu)422家,資產(chǎn)規(guī)模4.6萬(wàn)億元,資產(chǎn)占比1.4%。
《報(bào)告》稱(chēng),由此可見(jiàn),我國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)整體經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健,風(fēng)險(xiǎn)總體可控。
分機(jī)構(gòu)類(lèi)型看,大型銀行評(píng)級(jí)結(jié)果較好,部分農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)存在一定風(fēng)險(xiǎn)。大型銀行中,評(píng)級(jí)結(jié)果為1級(jí)的1家,2級(jí)的12家,3級(jí)的8家,4級(jí)的2家,7級(jí)的1家。中小銀行中,外資銀行和民營(yíng)銀行的評(píng)級(jí)結(jié)果較好,分別有93%、65%的機(jī)構(gòu)分布于“綠區(qū)”,且無(wú)高風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu);城市商業(yè)銀行的評(píng)級(jí)結(jié)果次之,有73%的機(jī)構(gòu)分布于“綠區(qū)”,但也有10%的機(jī)構(gòu)為高風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu);農(nóng)合機(jī)構(gòu)(包括農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社)和村鎮(zhèn)銀行風(fēng)險(xiǎn)最高,高風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)數(shù)量分別為271家和122家,數(shù)量占全部高風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的93%。
分區(qū)域看,絕大多數(shù)省份存量風(fēng)險(xiǎn)已壓降,區(qū)域金融生態(tài)得到優(yōu)化。浙江、福建、江西、上海等省市轄內(nèi)無(wú)高風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu);廣東、江蘇、湖南、安徽等省“綠區(qū)”機(jī)構(gòu)占比均超過(guò)60%;19個(gè)省份轄內(nèi)高風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)維持在個(gè)位數(shù)水平。遼寧、甘肅、內(nèi)蒙古、河南、山西、吉林、黑龍江等省份高風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)數(shù)量較多。
著力降低信用風(fēng)險(xiǎn)
報(bào)告認(rèn)為,當(dāng)前百年變局和世紀(jì)疫情交織疊加,世界進(jìn)入動(dòng)蕩變革期,國(guó)內(nèi)外不穩(wěn)定性不確定性顯著上升。國(guó)際方面,2020年以來(lái)的新冠肺炎疫情全球大流行使大變局加速演進(jìn),世界經(jīng)濟(jì)低迷,全球產(chǎn)業(yè)鏈、供應(yīng)鏈因非經(jīng)濟(jì)因素而面臨沖擊,國(guó)際貿(mào)易和投資大幅萎縮,發(fā)達(dá)經(jīng)濟(jì)體寬松貨幣政策溢出效應(yīng)持續(xù)顯現(xiàn),經(jīng)濟(jì)全球化遭遇逆流,保護(hù)主義、單邊主義上升,國(guó)際經(jīng)濟(jì)、科技、文化、安全、政治等格局都在發(fā)生深刻調(diào)整。
國(guó)內(nèi)方面,我國(guó)防控疫情輸入壓力依然較大,經(jīng)濟(jì)恢復(fù)不均衡、基礎(chǔ)不牢固。同時(shí),金融風(fēng)險(xiǎn)仍然點(diǎn)多面廣,區(qū)域性金融風(fēng)險(xiǎn)隱患仍然存在,部分企業(yè)債務(wù)違約風(fēng)險(xiǎn)加大,個(gè)別中小銀行風(fēng)險(xiǎn)較為突出,這些都對(duì)維護(hù)金融穩(wěn)定提出了更高要求。
展望未來(lái),央行稱(chēng),在繼續(xù)統(tǒng)籌推進(jìn)常態(tài)化疫情防控和經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的同時(shí),保持宏觀金融政策的連續(xù)性、穩(wěn)定性和可持續(xù)性,穩(wěn)健的貨幣政策靈活精準(zhǔn)、合理適度,增強(qiáng)微觀主體活力,大力支持普惠小微、鄉(xiāng)村振興、制造業(yè)、科技創(chuàng)新和綠色轉(zhuǎn)型發(fā)展,加強(qiáng)對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的金融服務(wù),促進(jìn)經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)健康運(yùn)行。處理好金融發(fā)展、金融穩(wěn)定和金融安全的關(guān)系,健全金融風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防、預(yù)警、處置、問(wèn)責(zé)制度體系,推動(dòng)中小金融機(jī)構(gòu)改革化險(xiǎn),著力降低信用風(fēng)險(xiǎn),維護(hù)股市、債市、匯市平穩(wěn)運(yùn)行,嚴(yán)密防范外部風(fēng)險(xiǎn)沖擊。繼續(xù)深化改革開(kāi)放,進(jìn)一步推動(dòng)利率匯率市場(chǎng)化改革,穩(wěn)步推進(jìn)資本市場(chǎng)改革,推動(dòng)債券市場(chǎng)高質(zhì)量發(fā)展。深化金融機(jī)構(gòu)改革,促其回歸本源、專(zhuān)注主業(yè)。在有效防范風(fēng)險(xiǎn)的前提下,繼續(xù)擴(kuò)大高水平金融開(kāi)放。
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