多地探索企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理 專家稱有利于構(gòu)建新型監(jiān)管機(jī)制

    本報(bào)記者 包興安

    1月4日召開的國務(wù)院常務(wù)會(huì)議決定實(shí)施企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理，推動(dòng)監(jiān)管更加公平有效。對此，專家表示，此舉有利于營造良好市場秩序，提高監(jiān)管效率，提早化解風(fēng)險(xiǎn)。

    提高市場監(jiān)管執(zhí)法效能

    北京師范大學(xué)政府管理研究院副院長、產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)研究中心主任宋向清對《證券日報(bào)》記者表示，實(shí)施企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理是構(gòu)建以強(qiáng)化預(yù)警為導(dǎo)向的企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)分級體系的標(biāo)志性步驟，也是進(jìn)一步強(qiáng)化市場監(jiān)管工作底層數(shù)據(jù)科學(xué)化、精細(xì)化的基礎(chǔ)和條件，有利于實(shí)時(shí)掌握各業(yè)務(wù)領(lǐng)域企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)等級及其變化趨勢，有利于為規(guī)避市場風(fēng)險(xiǎn)而推進(jìn)的快速?zèng)Q策提供數(shù)據(jù)支持，也有利于構(gòu)建以信用為基礎(chǔ)的新型監(jiān)管機(jī)制。

    巨豐投顧高級投資顧問丁臻宇對《證券日報(bào)》記者表示，實(shí)施企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理，在宏觀層面可以及時(shí)預(yù)警企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，避免個(gè)別企業(yè)的信用風(fēng)險(xiǎn)蔓延而導(dǎo)致系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。在微觀層面可以提高企業(yè)誠信度，鼓勵(lì)守信，懲戒失信，維護(hù)良好的市場經(jīng)濟(jì)秩序，提高市場監(jiān)管執(zhí)法效能。

    國務(wù)院常務(wù)會(huì)議表示，要依法依規(guī)推進(jìn)企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理，相應(yīng)采取“雙隨機(jī)、一公開”等科學(xué)精準(zhǔn)的監(jiān)管措施，使監(jiān)管對誠信經(jīng)營者“無事不擾”、對違法失信者“無處不在”。要科學(xué)構(gòu)建企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類指標(biāo)體系，及時(shí)歸集企業(yè)登記注冊、備案、行政許可、行政處罰、列入經(jīng)營異常名錄和嚴(yán)重失信主體名單等信息，在此基礎(chǔ)上，按照一視同仁的要求，對各類所有制企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類。

    宋向清表示，企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)是對企業(yè)未來可能發(fā)生的負(fù)面事件的概率預(yù)判。通過企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理可以量化企業(yè)各風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)綜合分值，將企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)等級進(jìn)行分類定性，界定哪些企業(yè)屬于低信用風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)，哪些企業(yè)屬于信用風(fēng)險(xiǎn)逐步增高企業(yè)，哪些企業(yè)屬于信用風(fēng)險(xiǎn)嚴(yán)重異常類型企業(yè)，從而可以因企施策，未雨綢繆，將風(fēng)險(xiǎn)化解在未爆發(fā)之前，以減少對經(jīng)濟(jì)社會(huì)的負(fù)面影響。

    提早發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)源

    目前，已有部分地區(qū)在企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理工作中進(jìn)行了有益探索。

    記者從黑龍江省大慶市市場監(jiān)管局獲悉，近日，大慶市企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理系統(tǒng)已上線運(yùn)行。截至目前，已收集分類大慶市市場主體信息25萬余條，并突出企業(yè)誠信經(jīng)營的狀態(tài)與行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)，充分利用全市各部門在監(jiān)管中產(chǎn)生的有效信息，為企業(yè)建立完整、立體“畫像”。

    遼寧省沈陽市市場監(jiān)管局依據(jù)信用風(fēng)險(xiǎn)三級指標(biāo)體系，將企業(yè)按照信用風(fēng)險(xiǎn)狀況由低到高分為信用風(fēng)險(xiǎn)低（A類）、信用風(fēng)險(xiǎn)一般（B類）、信用風(fēng)險(xiǎn)較高（C類）、信用風(fēng)險(xiǎn)高（D類）四類。初步形成了橫向涵蓋21個(gè)部門、38個(gè)領(lǐng)域的多維度分布式企業(yè)信用“數(shù)據(jù)檔案”。

    宋向清表示，推動(dòng)企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類分級監(jiān)管時(shí)，要強(qiáng)調(diào)與“雙隨機(jī)、一公開”緊密結(jié)合。按照企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分級，設(shè)置雙隨機(jī)關(guān)聯(lián)抽查比例，進(jìn)行差異化監(jiān)管。同時(shí)，要強(qiáng)調(diào)對信用風(fēng)險(xiǎn)較高的企業(yè)定向抽查緊密結(jié)合。以分類分級結(jié)果為基礎(chǔ)，結(jié)合監(jiān)管的不同需求，通過建立專項(xiàng)檢查模型進(jìn)行定向檢查，以提早發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)源，化解市場風(fēng)險(xiǎn)。此外，盡可能將企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理與重點(diǎn)行業(yè)監(jiān)管、特定企業(yè)監(jiān)管和商事登記準(zhǔn)入等相結(jié)合。結(jié)合房地產(chǎn)、金融和特種設(shè)備行業(yè)等重點(diǎn)領(lǐng)域監(jiān)管業(yè)務(wù)需求，建立重點(diǎn)行業(yè)特定企業(yè)指標(biāo)體系和監(jiān)管模型，為重點(diǎn)行業(yè)特定企業(yè)監(jiān)管提供依據(jù)。

    丁臻宇建議，強(qiáng)化信用監(jiān)管具體措施可以借鑒國內(nèi)成功經(jīng)驗(yàn)，建立企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)對企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)自動(dòng)識別、自動(dòng)分類，動(dòng)態(tài)調(diào)整更新以及分類結(jié)果共享應(yīng)用等功能。