又見百億元爆款“日光”基金 東方紅啟恒“二次首發(fā)”募資超四百億元

    本報記者 張志偉 見習(xí)記者 余俊毅

    作為中間業(yè)務(wù)的一類，基金代銷業(yè)務(wù)為不少銀行貢獻了可觀的非息收入。與保險、券商等各類金融機構(gòu)相比，銀行一直是代銷基金的“主力軍”。

    今年以來，隨著市場的大幅震蕩，銀行代銷基金的情況明顯降溫。5月28日，基金發(fā)行市場再現(xiàn)久違的爆款“日光基”，業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，該基金之所以能獲得投資者的追捧，一方面是投資者對基金公司及基金經(jīng)理的認(rèn)可；另一方面也與渠道的大力營銷有一定關(guān)系。

    “二次首發(fā)”基金成為爆款

    5月28日，東證資管張鋒管理的東方紅啟恒三年持有基金開放申購，由于募集過于火熱，東證資管在當(dāng)天下午快速發(fā)布了停止接受申購申請公告，最終募集資金超400億元。不僅如此，收盤后，東證資管發(fā)布對東方紅啟恒B類份額申購申請采用“比例確認(rèn)”方式的公告稱，管理人決定對東方紅啟恒B類份額2021年5月28日新增規(guī)模上限為150億元人民幣，由于當(dāng)日新增規(guī)模已超過150億元，基金管理人將對5月28日的申購申請采用“比例確認(rèn)”的方式給予部分確認(rèn)，未確認(rèn)部分的申購款項將根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)則退還給投資者。

    東方紅資產(chǎn)管理相關(guān)人士表示，東方紅啟恒設(shè)定三年持有周期，目的在于引導(dǎo)投資者規(guī)避追漲殺跌、實現(xiàn)長期持有，力爭將產(chǎn)品收益更完整地轉(zhuǎn)化為投資者實際收益；同時又給予投資者申購和加倉的機會，方便投資者積累基金份額、平滑投資成本。

    “我一早就知道東方紅這款基金要開放申購了，這款基金業(yè)績很好的?？蛻艚?jīng)理告訴我要早點搶份額，雖然我第一時間就買入了，但最后時候只搶到了五分之一的份額。”某銀行客戶對《證券日報》記者說。

    記者注意到，早在該基金開放申購的幾天前，包括招商銀行、交通銀行、建設(shè)銀行等在內(nèi)的各大銀行的理財經(jīng)理便開始在朋友圈為該產(chǎn)品首發(fā)預(yù)熱。

    某股份銀行客戶經(jīng)理對《證券日報》記者表示：“春節(jié)后客戶對于基金的投資熱情明顯下降，但總體來說并未出現(xiàn)頻繁贖回基金的現(xiàn)象。不少客戶開始選擇搶購大額存單、國債等收益相對穩(wěn)定的產(chǎn)品。對于這種‘二次首發(fā)’的知名基金，或者是長期持有的封閉式基金，依然受到客戶的認(rèn)可和追捧。”

    記者了解到，所謂的“二次首發(fā)”基金，是指對于已經(jīng)發(fā)行并且成立的基金產(chǎn)品，封閉一段時間后再開放申購。同時基金管理人和代銷渠道達成約定，把這只老基金以新基金發(fā)行的規(guī)格在渠道進行一次大規(guī)模的集中宣傳和營銷。

    近期封閉式基金更受歡迎

    記者注意到，近兩個月，在基金發(fā)行與銷售整體遇冷的情況下，一些封閉式基金銷售不錯。比如，匯添富消費精選兩年持有募資近80億元，泓德睿源三年持有期混合在四天內(nèi)完成募集，首募規(guī)模超46億元。

    上述股份銀行客戶經(jīng)理對記者表示：“長期封閉式基金比較火的原因：一是設(shè)立長期封閉式的基金產(chǎn)品都是本身比較有實力的基金公司。二是因為銀行客戶在投資基金的理念上大多都是長期持有，并不會因為短期波動而出現(xiàn)恐慌情緒，因此也更偏愛此類基金。”

    頭部銀行和互聯(lián)網(wǎng)金融平臺是目前基金代銷的主渠道，但它們的客戶群體卻有一定差異。琢磨金融研究院院長姚楊對《證券日報》記者表示，商業(yè)銀行服務(wù)的基金客戶，特別是基金認(rèn)購、申購量較大的主流基民客戶，大部分是中青年及以上的人群，主要年齡分布以30--55歲為主。而且往往客戶客單價較高，與銀行網(wǎng)點的互動黏性較大，受銀行客戶經(jīng)理影響較多。而電商巨頭的互聯(lián)網(wǎng)金融平臺中，主要服務(wù)的客戶群體以35歲以下乃至30歲以下的年輕客戶為主，多數(shù)為新基民，在2020年市場整體的賺錢效應(yīng)以及新媒體的影響下，他們開始接觸并接受了認(rèn)購公募基金產(chǎn)品這一理財方式。