探索建立高質量投資者陪伴體系 工銀瑞信基金“靈犀智享”研學營第三期開營

    本報記者 昌校宇

    近期，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會發(fā)布《公開募集證券投資基金投資者教育工作指引（試行）》，對公募基金管理人和銷售機構持續(xù)完善客戶陪伴體系建設提供了新指引方向。為順應行業(yè)發(fā)展需求，更好地服務投資者，共同打造以客戶為中心的全生命周期陪伴體系，構建資產管理和財富管理的良好生態(tài)，工銀瑞信基金于近日啟動了“靈犀智享”研學營第三期活動。

    據悉，“靈犀智享”研學營每月舉辦一期，目前已成功開辦三期。在前兩期活動中，工銀瑞信基金主要為合作伙伴開展了投資者陪伴服務相關培訓和深度交流研討，積極推動與財富管理機構共創(chuàng)共建高質量的新格局。而在第三期的研學營活動中，來自銀行、券商等機構的近百名基金業(yè)務負責人、理財經理，從全國各地匯聚工銀瑞信基金總部，了解探討公募基金行業(yè)發(fā)展，探討宏觀經濟與資本市場趨勢，展望熱點行業(yè)市場；與此同時，工銀瑞信基金還圍繞資產配置、固定收益、被動基金、公募REITS等主題，為學員制定了體系化的培訓賦能課程，為合作伙伴增智賦能。

    公募基金行業(yè)高質量發(fā)展對行業(yè)生態(tài)建設提出了更高的要求。如何進一步提升資產管理機構和財富管理機構的合力，切實做到行業(yè)發(fā)展與投資者利益同提升、共進步，成為擺在當前行業(yè)面前的一道難題。

    在工銀瑞信基金看來，“創(chuàng)新賦能”和“開放共建”應該成為資管行業(yè)高質量發(fā)展的關鍵詞。近年來，工銀瑞信基金堅持“創(chuàng)新引領”，在探索渠道賦能領域進行了積極嘗試。“投知里”創(chuàng)新投教模式，將專業(yè)金融知識與互動趣味性有機結合，不斷豐富工銀瑞信投資者保護工作的內涵與外延；在全國各地持續(xù)舉辦的“財富伴你行”活動，從理財經理的需求出發(fā)，設計能夠解決理財經理困擾的課程體系，是渠道賦能的有益嘗試，自2022年6月啟動以來已完成大中型活動120場。此次工銀瑞信傾力打造的“靈犀智享”研學營活動，也是“財富伴你行”旗下的系列專項活動之一。與單向輸入的授課培訓不同，“靈犀智享”研學營活動創(chuàng)新地采用了“前期現場交流+后續(xù)線上共建”的創(chuàng)新模式，旨在創(chuàng)建一個“開放、共享、系統(tǒng)化”的互動賦能平臺，實現基金公司與銷售機構共同打造有深度、有廣度、有溫度的高質量投資者陪伴體系，一道滿足居民財富管理需求。研學營的落地，既是“財富伴你行”品牌內涵日益豐富的體現，也是工銀瑞信基金渠道服務日漸完備的表現。

    展望未來，工銀瑞信基金表示將從四個方面著手持續(xù)加強渠道合作生態(tài)建設、打造人民滿意的基金公司：首先，強化渠道賦能支持，扎實做深渠道和一線客戶經理培訓，幫助渠道提升在產品定位、客戶識別、銷售決策等方面的能力；其次，強化產品與客戶需求匹配，明確不同產品的定位和風險收益特征，深入分析不同客群的投資行為特點，提高產品與客戶在投資需求、風險偏好、風險承受能力的匹配度；第三，加強客戶投后陪伴服務，建立重點產品管理的柔性團隊機制，加大與渠道、客戶的溝通交流，提升投資者獲得感和滿意度；此外，還要厚植文化基因，凝聚發(fā)展共識，推進融合共建，幫助更多的投資者樹立理性投資、長期投資理念，努力為投資者創(chuàng)造良好的長期回報和良好的投資體驗。

（編輯 何帆）