探索建立高質(zhì)量投資者陪伴體系 工銀瑞信基金“靈犀智享”研學(xué)營(yíng)第三期開營(yíng)

    本報(bào)記者 昌校宇

    近期，中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布《公開募集證券投資基金投資者教育工作指引（試行）》，對(duì)公募基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)持續(xù)完善客戶陪伴體系建設(shè)提供了新指引方向。為順應(yīng)行業(yè)發(fā)展需求，更好地服務(wù)投資者，共同打造以客戶為中心的全生命周期陪伴體系，構(gòu)建資產(chǎn)管理和財(cái)富管理的良好生態(tài)，工銀瑞信基金于近日啟動(dòng)了“靈犀智享”研學(xué)營(yíng)第三期活動(dòng)。

    據(jù)悉，“靈犀智享”研學(xué)營(yíng)每月舉辦一期，目前已成功開辦三期。在前兩期活動(dòng)中，工銀瑞信基金主要為合作伙伴開展了投資者陪伴服務(wù)相關(guān)培訓(xùn)和深度交流研討，積極推動(dòng)與財(cái)富管理機(jī)構(gòu)共創(chuàng)共建高質(zhì)量的新格局。而在第三期的研學(xué)營(yíng)活動(dòng)中，來自銀行、券商等機(jī)構(gòu)的近百名基金業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人、理財(cái)經(jīng)理，從全國(guó)各地匯聚工銀瑞信基金總部，了解探討公募基金行業(yè)發(fā)展，探討宏觀經(jīng)濟(jì)與資本市場(chǎng)趨勢(shì)，展望熱點(diǎn)行業(yè)市場(chǎng)；與此同時(shí)，工銀瑞信基金還圍繞資產(chǎn)配置、固定收益、被動(dòng)基金、公募REITS等主題，為學(xué)員制定了體系化的培訓(xùn)賦能課程，為合作伙伴增智賦能。

    公募基金行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展對(duì)行業(yè)生態(tài)建設(shè)提出了更高的要求。如何進(jìn)一步提升資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)和財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的合力，切實(shí)做到行業(yè)發(fā)展與投資者利益同提升、共進(jìn)步，成為擺在當(dāng)前行業(yè)面前的一道難題。

    在工銀瑞信基金看來，“創(chuàng)新賦能”和“開放共建”應(yīng)該成為資管行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的關(guān)鍵詞。近年來，工銀瑞信基金堅(jiān)持“創(chuàng)新引領(lǐng)”，在探索渠道賦能領(lǐng)域進(jìn)行了積極嘗試。“投知里”創(chuàng)新投教模式，將專業(yè)金融知識(shí)與互動(dòng)趣味性有機(jī)結(jié)合，不斷豐富工銀瑞信投資者保護(hù)工作的內(nèi)涵與外延；在全國(guó)各地持續(xù)舉辦的“財(cái)富伴你行”活動(dòng)，從理財(cái)經(jīng)理的需求出發(fā)，設(shè)計(jì)能夠解決理財(cái)經(jīng)理困擾的課程體系，是渠道賦能的有益嘗試，自2022年6月啟動(dòng)以來已完成大中型活動(dòng)120場(chǎng)。此次工銀瑞信傾力打造的“靈犀智享”研學(xué)營(yíng)活動(dòng)，也是“財(cái)富伴你行”旗下的系列專項(xiàng)活動(dòng)之一。與單向輸入的授課培訓(xùn)不同，“靈犀智享”研學(xué)營(yíng)活動(dòng)創(chuàng)新地采用了“前期現(xiàn)場(chǎng)交流+后續(xù)線上共建”的創(chuàng)新模式，旨在創(chuàng)建一個(gè)“開放、共享、系統(tǒng)化”的互動(dòng)賦能平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)基金公司與銷售機(jī)構(gòu)共同打造有深度、有廣度、有溫度的高質(zhì)量投資者陪伴體系，一道滿足居民財(cái)富管理需求。研學(xué)營(yíng)的落地，既是“財(cái)富伴你行”品牌內(nèi)涵日益豐富的體現(xiàn)，也是工銀瑞信基金渠道服務(wù)日漸完備的表現(xiàn)。

    展望未來，工銀瑞信基金表示將從四個(gè)方面著手持續(xù)加強(qiáng)渠道合作生態(tài)建設(shè)、打造人民滿意的基金公司：首先，強(qiáng)化渠道賦能支持，扎實(shí)做深渠道和一線客戶經(jīng)理培訓(xùn)，幫助渠道提升在產(chǎn)品定位、客戶識(shí)別、銷售決策等方面的能力；其次，強(qiáng)化產(chǎn)品與客戶需求匹配，明確不同產(chǎn)品的定位和風(fēng)險(xiǎn)收益特征，深入分析不同客群的投資行為特點(diǎn)，提高產(chǎn)品與客戶在投資需求、風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)承受能力的匹配度；第三，加強(qiáng)客戶投后陪伴服務(wù)，建立重點(diǎn)產(chǎn)品管理的柔性團(tuán)隊(duì)機(jī)制，加大與渠道、客戶的溝通交流，提升投資者獲得感和滿意度；此外，還要厚植文化基因，凝聚發(fā)展共識(shí)，推進(jìn)融合共建，幫助更多的投資者樹立理性投資、長(zhǎng)期投資理念，努力為投資者創(chuàng)造良好的長(zhǎng)期回報(bào)和良好的投資體驗(yàn)。

（編輯 何帆）