月內(nèi)35只基金調(diào)降申購(gòu)門檻 吸引資金入市增加活躍度或成重要考量

    本報(bào)記者 彭衍菘

    “此前這只基金的最低申購(gòu)金額是1元，現(xiàn)在已經(jīng)降至0.1元了。”華寶基金客服8月21日下午回復(fù)《證券日?qǐng)?bào)》記者咨詢時(shí)表示。

    上述客服所說(shuō)的這只基金為華寶基金旗下華寶中短債債券型發(fā)起式證券投資基金（A份額006947，C份額006948；以下簡(jiǎn)稱“華寶中短債債券”）。近期，華寶基金公告稱，為了更好地滿足投資者的理財(cái)需求，華寶基金決定自8月21日起，對(duì)華寶中短債債券在基金管理人直銷e網(wǎng)金、其他銷售機(jī)構(gòu)的最低申購(gòu)金額（含定投）調(diào)整為0.1元。

    上述公告還顯示，通過(guò)基金管理人直銷柜臺(tái)首次申購(gòu)本基金的最低金額為10萬(wàn)元（含申購(gòu)費(fèi)），追加申購(gòu)最低金額為每筆0.1元人民幣（含申購(gòu)費(fèi)）。對(duì)于直銷柜臺(tái)10萬(wàn)元的“起投門檻”，華寶基金客服稱，這項(xiàng)條款主要針對(duì)機(jī)構(gòu)投資者，建議個(gè)人投資者還是通過(guò)線上直銷或代銷渠道進(jìn)一步了解。

    據(jù)客服介紹，該基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)是R2（穩(wěn)健型）。“華寶中短債債券調(diào)整申購(gòu)費(fèi)的原因，可能是與當(dāng)前債市行情和基金運(yùn)作策略有關(guān)。”排排網(wǎng)財(cái)富研究員卜益力對(duì)《證券日?qǐng)?bào)》記者表示，近年來(lái)，中短債基金因其相對(duì)較低的風(fēng)險(xiǎn)和較為亮眼的收益表現(xiàn)，在當(dāng)前股市波動(dòng)較大和銀行利率下降的背景下，成為低風(fēng)險(xiǎn)偏好投資者的熱門選擇。

    除了華寶中短債債券，還有招商鑫悅中短債A（006629）、招商鑫悅中短債C（006630）兩只中短債債券基金自上周（8月16日）起開(kāi)始調(diào)降申購(gòu)金額，最低申購(gòu)金額也是由1元降至0.1元。

    （招商基金公告）

    據(jù)記者不完全統(tǒng)計(jì)，8月份以來(lái)，至少有泰康基金、中銀基金、工銀瑞信基金、華商基金、招商基金、華寶基金、嘉實(shí)基金、渤海匯金證券資產(chǎn)管理有限公司（以下簡(jiǎn)稱“渤海匯金資管”）等8家基金管理人先后宣布調(diào)降旗下產(chǎn)品最低申購(gòu)金額，共涉及35只產(chǎn)品（統(tǒng)計(jì)各類份額）。調(diào)降的產(chǎn)品中，混合型基金占15只，債基占15只，還有4只另類投資基金與1只貨幣市場(chǎng)型基金。

    此外，還有基金管理人同時(shí)調(diào)整贖回方面的最低限制。8月22日，渤海匯金資管公告稱，為了方便廣大投資者，公司決定自8月26日起，調(diào)整旗下部分基金單筆最低申購(gòu)金額、單筆追加申購(gòu)最低金額、單筆贖回最低份額和賬戶最低基金份額余額數(shù)量限制。調(diào)整后，所涉及的4只產(chǎn)品，單筆最低申購(gòu)金額、單筆追加申購(gòu)最低金額均由10元降至1元，單筆贖回最低份額和賬戶最低基金份額余額均由1份降至0.01份。

    多位受訪人士表示，多家基金管理人調(diào)降旗下產(chǎn)品最低申購(gòu)金額是順應(yīng)市場(chǎng)發(fā)展需求、踐行普惠金融理念的重要舉措。這一舉措不僅有利于中小投資者更便捷地參與資本市場(chǎng)投資，也為公募基金行業(yè)的高質(zhì)量發(fā)展注入了新的活力。

    “降低申購(gòu)門檻有助于優(yōu)化公募基金市場(chǎng)的投資者結(jié)構(gòu)，減少對(duì)單一大客戶的依賴，使市場(chǎng)更加均衡和穩(wěn)定。同時(shí)，中小投資者的參與也有助于提升市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，增強(qiáng)市場(chǎng)的韌性。”華林證券資管部董事總經(jīng)理賈志表示，降低申購(gòu)門檻有助于吸引更多資金流入公募基金市場(chǎng)，增加市場(chǎng)活躍度，為公募基金行業(yè)的高質(zhì)量發(fā)展提供更強(qiáng)的動(dòng)力。隨著投資者群體的擴(kuò)大和需求的多樣化，基金公司可能會(huì)根據(jù)市場(chǎng)需求推出更多類型、更具特色的基金產(chǎn)品，這將進(jìn)一步推動(dòng)公募基金行業(yè)的創(chuàng)新和發(fā)展。

（編輯 孫倩）