銀行貿(mào)易金融現(xiàn)六大發(fā)展趨勢(shì) 大宗商品融資業(yè)務(wù)面臨增長(zhǎng)機(jī)遇

    ■本報(bào)記者 毛宇舟

    近日，中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布了《中國貿(mào)易金融行業(yè)發(fā)展報(bào)告（2017）》和《人民幣國際化報(bào)告（2017）》。數(shù)據(jù)顯示。2017年的貨物貿(mào)易量同比增長(zhǎng)4.7%，改變了自2012年以來持續(xù)低于世界經(jīng)濟(jì)增速的局面。

    中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)黃潤(rùn)中秘書長(zhǎng)表示，在全球經(jīng)濟(jì)格局調(diào)整逐步深化、我國外貿(mào)進(jìn)出口形勢(shì)回暖向好、以及中國銀行業(yè)在全球的相對(duì)地位逐步提升等大背景下，貿(mào)易金融將迎來發(fā)展期，呈現(xiàn)出新的發(fā)展態(tài)勢(shì)。

    商業(yè)銀行國際結(jié)算量穩(wěn)定

    《人民幣國際化報(bào)告（2017）》顯示，截至2017年末，跨境人民幣結(jié)算試點(diǎn)已經(jīng)實(shí)行八年有余，年度人民幣跨境收付合計(jì)量已經(jīng)超過9萬億，人民幣跨境收付占同期本外幣跨境收付額度比例為22.3%，人民幣連續(xù)七年成為我國第二大國際收支貨幣，香港、新加坡、倫敦、法蘭克福等國際金融中心結(jié)合各自特點(diǎn)形成離岸人民幣中心。

    截至2017年12月末，人民幣在國際收支貨幣中的份額為1.66%，人民幣已成為全球第五大支付貨幣、第三大貿(mào)易融資貨幣和第五大外匯交易貨幣。人民幣國際化的內(nèi)生動(dòng)力不斷增強(qiáng)，境內(nèi)外客戶對(duì)人民幣國際化的預(yù)期、人民幣計(jì)價(jià)結(jié)算主動(dòng)權(quán)等方面反映積極，約有60個(gè)境外央行和貨幣當(dāng)局在中國境內(nèi)持有人民幣金融資產(chǎn)并把人民幣納入官方外匯儲(chǔ)備。

    據(jù)中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)貿(mào)易金融專業(yè)委員會(huì)不完全統(tǒng)計(jì)，近五年我國商業(yè)銀行整體國際結(jié)算量約為65，853億美元、74，432億美元、74，907億美元、68，988億美元和71，509億美元，波動(dòng)相對(duì)穩(wěn)定。

    工商銀行2017年年報(bào)顯示，截至報(bào)告期末，境內(nèi)國際貿(mào)易融資累計(jì)發(fā)放667.30億美元。國際結(jié)算量2.8萬億美元，其中境外機(jī)構(gòu)辦理1.1萬億美元。

    中國銀行數(shù)據(jù)顯示，2017年，完成國際結(jié)算業(yè)務(wù)量3.95萬億美元，跨境人民幣結(jié)算量3.83萬億元，中國內(nèi)地機(jī)構(gòu)跨境人民幣結(jié)算量2.48萬億元，市場(chǎng)份額居商業(yè)銀行首位。

    貿(mào)易融資新機(jī)遇

    中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)秘書長(zhǎng)黃潤(rùn)中總結(jié)了銀行貿(mào)易融資未來的六大發(fā)展趨勢(shì)。分別為以企業(yè)為中心的綜合化貿(mào)易金融服務(wù)需求增加；國內(nèi)貿(mào)易蘊(yùn)含巨大業(yè)務(wù)機(jī)遇；大宗商品融資業(yè)務(wù)面臨增長(zhǎng)機(jī)遇；跨境電商的迅速崛起；“一帶一路”沿線貿(mào)易金融和對(duì)外擔(dān)保業(yè)務(wù)需求增長(zhǎng)；金融科技變革貿(mào)易金融業(yè)務(wù)模式。

    黃潤(rùn)中認(rèn)為，近十來年，企業(yè)集團(tuán)越來越成為國際經(jīng)貿(mào)活動(dòng)的重要參與者，與單個(gè)企業(yè)相比，企業(yè)集團(tuán)內(nèi)外部交易模式、財(cái)務(wù)活動(dòng)更為復(fù)雜，對(duì)銀行服務(wù)的需求已經(jīng)超越簡(jiǎn)單的結(jié)算和融資，而是希望金融服務(wù)的提供者基于企業(yè)交易流程，提供應(yīng)收應(yīng)付賬款管理、資金歸集、現(xiàn)金流改善等服務(wù)，提高資金使用效率。在這樣的背景下，“交易銀行”的理念應(yīng)運(yùn)而生，交易銀行理念不僅拓展了貿(mào)易金融業(yè)務(wù)的內(nèi)涵和外延，而且促使貿(mào)易金融業(yè)務(wù)由“販賣”已有商品轉(zhuǎn)變?yōu)樘峁┮徽臼骄C合化的金融解決方案。

    此外，國內(nèi)產(chǎn)業(yè)規(guī)模擴(kuò)展、內(nèi)部分工深化催生國內(nèi)貿(mào)易與流通快速增長(zhǎng)，蘊(yùn)含豐富的資金管理、支付結(jié)算、貿(mào)易融資、擔(dān)保增信業(yè)務(wù)機(jī)遇。以應(yīng)收賬款融資為例，目前，規(guī)模以上工業(yè)企業(yè)應(yīng)收賬款余額已從2005年末的不足3萬億元上升到2017年的13.5萬億元，企業(yè)有龐大的應(yīng)收賬款管理和融資金融需求。

    建設(shè)銀行副行長(zhǎng)張立林表示，新時(shí)代貿(mào)易金融要回歸本源，把服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)作為行業(yè)發(fā)展的永恒主題。金融機(jī)構(gòu)要在國家對(duì)外開放新格局中把握未來發(fā)展機(jī)遇。

    交通銀行副行長(zhǎng)侯維棟認(rèn)為，科技創(chuàng)新使貿(mào)易金融迎來嶄新時(shí)代，人工智能和大數(shù)據(jù)的運(yùn)用有效提升了決策的準(zhǔn)確性，區(qū)塊鏈技術(shù)的滲透大幅提升了業(yè)務(wù)處理效率，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)加快培育國際經(jīng)濟(jì)合作和競(jìng)爭(zhēng)新優(yōu)勢(shì)，在貿(mào)易金融領(lǐng)域貫徹“利益共同體”和“命運(yùn)共同體”的理念，為貿(mào)易金融發(fā)展注入新動(dòng)力。