安永：上市銀行需持續(xù)創(chuàng)新資本補充工具 通過多渠道補充資本

    本報記者 包興安

    5月20日，安永發(fā)布的《中國上市銀行2019年回顧及未來展望》報告顯示，2020年一季度，36家上市銀行營業(yè)收入同比增長7.23%，凈利潤同比增長5.03%。未來上市銀行需持續(xù)創(chuàng)新資本補充工具，通過多渠道補充資本。

    安永華明會計師事務(wù)所（特殊普通合伙）金融服務(wù)合伙人許旭明表示，2020年一季度，為了支持實體經(jīng)濟發(fā)展有效應(yīng)對疫情沖擊，央行通過了多種措施保持充足的流動性，加大了對沖疫情信貸支持力度，這些措施促進了上市銀行信貸資產(chǎn)同比增幅上升，2020年一季度上市銀行總資產(chǎn)規(guī)模比2019年末增加5.5%，增幅比2019年一季度上升1.76個百分點。

    “2020年一季度，36家上市銀行不良貸款額持續(xù)上升，一季度末加權(quán)平均不良貸款率1.43%，與2019年持平。受疫情影響，不良貸款率面臨上升壓力，上市銀行需要進一步加強風(fēng)險管理。同時當(dāng)前金融市場波動加劇，市場風(fēng)險流動性風(fēng)險也需要引起重視。”許旭明說。

    許旭明表示，一季度銀行業(yè)的資產(chǎn)質(zhì)量保持穩(wěn)定，有幾個原因。一方面銀行由于響應(yīng)監(jiān)管的要求，對受疫情影響而出現(xiàn)暫時性困難中小微企業(yè)實施臨時性的延期還本付息安排，一定程度上緩解了企業(yè)資金壓力。另一方面隨著企業(yè)復(fù)工復(fù)產(chǎn)的進行，部分企業(yè)的情況也有所好轉(zhuǎn)。銀行業(yè)一季度不良貸款率有所上升，應(yīng)該說，是在預(yù)期之內(nèi)的，疫情無疑會對銀行業(yè)資產(chǎn)質(zhì)量帶來一定壓力。但同時也要看到，銀行業(yè)抵御風(fēng)險能力也在加強，從2018年以來，監(jiān)管引導(dǎo)銀行夯實資產(chǎn)質(zhì)量，將逾期超過90天的貸款降級為不良。

    報告顯示，2019年度上市銀行實現(xiàn)凈利潤17483.6億元，同比增長7.32%。得益于營業(yè)收入增速加快撥備繼提增速放慢，在經(jīng)歷了2018年度下降以后，凈利潤增速2019年有所上升。從2017年至2019年來看，大型銀行和全國性股份制銀行的凈利潤增長，呈現(xiàn)了上升的趨勢。而城商行和農(nóng)商行變動則呈現(xiàn)出波動性。

    2019年，上市銀行在提高內(nèi)源性資本生成能力的同時，積極通過外延性手段補充資本，資本充足水平穩(wěn)步上升。年末核心一級資本充足率、一級資本充足率和資本充足率分別較年初上升0.19個百分點、0.41個百分點和0.36個百分點。

    許旭明認(rèn)為，未來上市銀行需持續(xù)創(chuàng)新資本補充工具，通過多渠道補充資本，進一步加強資本實力。與此同時，上市銀行應(yīng)提高資本使用效率，不僅著眼于提高資本收益率，也要為未來的長期增長進行投資。

    安永華明會計師事務(wù)所（特殊普通合伙）金融服務(wù)合伙人姜長征表示，此次疫情大大加快了經(jīng)濟數(shù)字化的進程，特別是制造業(yè)的智能化以及服務(wù)業(yè)數(shù)字化快速推進，這會給銀行業(yè)催生一些新的商業(yè)機遇。另外，綠色金融、普惠金融給銀行業(yè)也帶來了一些增長空間。

    “展望2020年，上市銀行需要增強運營韌性做好長期規(guī)劃，在不確定性中尋找新的機遇，跨越周期實現(xiàn)長期可持續(xù)發(fā)展，提升企業(yè)價值。”姜長征說。

（編輯 孫倩）