聯(lián)合福布斯發(fā)布《2020中國家族辦公室白皮書》 平安銀行私人銀行打造“更懂中國人的家族辦公室”

    本報記者 李文

    12月24日，平安銀行私人銀行聯(lián)合福布斯中國在京發(fā)布《2020中國家族辦公室白皮書》（以下簡稱“白皮書”），全景展示中國家族的財富管理和傳承需求，分析家族辦公室發(fā)展現(xiàn)狀和前景。

    發(fā)布會上，平安銀行私人銀行推出家族辦公室全新服務理念——更懂中國人的家族辦公室。平安銀行私人銀行基于對中國家族財富管理和傳承需求的深入洞察，為中國家族提供一站式傳承及全方位財富管理服務。

    平安銀行零售業(yè)務總監(jiān)兼私鉆事業(yè)部常務總裁李明表示：“平安私人銀行今年已經(jīng)躋身到萬億元俱樂部，規(guī)模的增長源于對客戶需求的深度滿足。平安私人銀行保險金信托今年的設立金額在業(yè)內也是遙遙領先的。到目前為止，應該有超過120億元的規(guī)模，是去年同期的6倍，這也說明市場的需求非常大；我們的專業(yè)能力也切合了用戶的需求，在我們120多億元的新增家族信托的業(yè)務當中，破億元的家族信托、保險金信托有十余單，最大的一單有2.6億元。”

    白皮書基于近千份高凈值人士調研問卷和百余位客戶深度訪談，包括數(shù)十位曾入選福布斯中國富豪榜的企業(yè)家，其中超五成被調研者家族總資產(chǎn)超10億元。被調研者的平均年齡為43歲，越來越多“二代們”開始成為家族和企業(yè)中的決策者、經(jīng)營者和管理者。

    白皮書顯示，疫情并沒有放慢中國造富巨輪的前進速度，2020年福布斯中國富豪榜上榜者的總財富值由一年前的9.1萬億元人民幣飆升至14.1萬億元人民幣，近三分之二的上榜者的財富在過去一年時間有所上漲。國內家族辦公室市場將持續(xù)釋放可觀的增長潛力和巨大的市場價值。

    那么，中國家族需要什么類型的家族辦公室？白皮書顯示，專業(yè)可靠的財富傳承服務、隱私保護，和具有綜合金融優(yōu)勢是被調研者最看重的三個衡量標準，這進一步佐證了商業(yè)銀行及其下屬的私人銀行因具有“更強的業(yè)務整合能力、與客戶間更好的信用基礎及更具影響力的品牌效應”而被優(yōu)先選擇的觀點。同時，調研發(fā)現(xiàn)，中國家族傳承和家族管理的痛點集中在家族繼承人、財產(chǎn)隔離、家族治理及法律稅務四大方面。

    白皮書顯示，實現(xiàn)財富安全保障及保值增值是建立或加入家族辦公室的最核心原因，其次是規(guī)劃、培養(yǎng)家族下一代。專業(yè)的資產(chǎn)配置、運營服務和風險控制是仍未使用家族辦公室的參與者最希望被提供的服務，其次是法律、稅務、財會等專項服務，這也與企業(yè)家家族面臨的痛點相印證。

    在需求方面，金融類業(yè)務依然是最重要也是最核心的需求，同時，在疫情背景下，越來越多的家族開始注重家族辦公室的生活類服務，如教育規(guī)劃、健康管理、出行規(guī)劃等。

    發(fā)布會上，平安私人銀行家族辦公室推出全新服務理念“更懂中國人的家族辦公室”，以及服務宗旨“平安傳家，傳承平安”。據(jù)介紹，平安私人銀行已為眾多中國家族提供財富傳承及管理服務，基于深刻的客戶需求洞察，更懂中國家族傳承需求，有能力設計出個性化的家族傳承綜合解決方案，更好地幫助客戶穿越經(jīng)濟周期、實現(xiàn)財富穩(wěn)健增長和平安傳承。

    平安銀行行長特別助理蔡新發(fā)表示，平安私人銀行攜手福布斯雜志，深入剖析中國家族在財富傳承方面的痛點與需求，希望讓家族辦公室服務切實走進中國財富家族，更好地支持和滿足客戶需要；同時向全社會普及家族傳承理念，共同豐富高凈值客戶財富管理的行業(yè)生態(tài)。

（編輯 上官夢露）