銀保監(jiān)會連發(fā)兩文強(qiáng)化銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理

    證券時(shí)報(bào)記者 孫璐璐

    為推動銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)提高公司治理質(zhì)效，1月29日，銀保監(jiān)會連發(fā)兩項(xiàng)文件——《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理準(zhǔn)則（征求意見稿）》《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事監(jiān)事履職評價(jià)辦法（試行，征求意見稿）》，建立我國銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)公司治理的綱領(lǐng)性制度，規(guī)范銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事監(jiān)事履職行為及評價(jià)。

    《準(zhǔn)則》充分立足我國國情，注重借鑒國內(nèi)外良好實(shí)踐。值得注意的是，《準(zhǔn)則》將黨的領(lǐng)導(dǎo)與公司治理有機(jī)融合的要求正式寫入監(jiān)管制度，通過單設(shè)章節(jié)首次在監(jiān)管制度層面對國有機(jī)構(gòu)黨的領(lǐng)導(dǎo)與公司治理有機(jī)融合提出總體要求，同時(shí)明確民營機(jī)構(gòu)要積極發(fā)揮黨組織的政治核心作用。

    《準(zhǔn)則》表示，國有銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持和完善“雙向進(jìn)入、交叉任職”的領(lǐng)導(dǎo)體制，符合條件的黨委班子成員可以通過法定程序進(jìn)入董事會、監(jiān)事會、高級管理層，董事會、監(jiān)事會、高級管理層中符合條件的黨員可以依照有關(guān)規(guī)定和程序進(jìn)入黨委。黨委書記、董事長一般由一人擔(dān)任，黨員行長/總經(jīng)理一般擔(dān)任副書記。銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)黨委要切實(shí)發(fā)揮把方向、管大局、保落實(shí)的領(lǐng)導(dǎo)作用，重大經(jīng)營管理事項(xiàng)必須經(jīng)黨委研究討論后，再由董事會或高級管理層作出決定。

    同時(shí)，國有銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要持續(xù)健全黨委領(lǐng)導(dǎo)下以職工代表大會為基本形式的民主管理制度，重大決策應(yīng)當(dāng)聽取職工意見，涉及職工切身利益的重大問題必須經(jīng)過職工代表大會或者職工大會審議，保證職工代表依法有序參與公司治理。

    總體看《準(zhǔn)則》所制定的要求，主要是吸收整合了現(xiàn)有銀行業(yè)監(jiān)管規(guī)制與保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)管規(guī)制的核心要義及相關(guān)表述，統(tǒng)一了商業(yè)銀行和保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理監(jiān)管要求。同時(shí)，銀保監(jiān)會表示，《準(zhǔn)則》吸收借鑒了《二十國集團(tuán)/經(jīng)合組織公司治理原則》所倡導(dǎo)的良好做法，如注重保護(hù)中小股東權(quán)益，要求董事公平對待所有股東，明確董事會應(yīng)當(dāng)執(zhí)行高標(biāo)準(zhǔn)的職業(yè)道德準(zhǔn)則，注重保護(hù)利益相關(guān)者合法權(quán)益，鼓勵支持員工參與公司治理。

    《準(zhǔn)則》對三會一層的各自職責(zé)提出要求，在此基礎(chǔ)上，《辦法》則規(guī)范銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事監(jiān)事履職行為及評價(jià)，明確評價(jià)內(nèi)容、評價(jià)程序和方法、評價(jià)應(yīng)用等。

    《辦法》梳理了銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事監(jiān)事的基本職責(zé)和具體義務(wù)，強(qiáng)調(diào)了差異化的履職要求，要求履職評價(jià)應(yīng)當(dāng)至少包括履行忠實(shí)義務(wù)、履行勤勉義務(wù)、履職專業(yè)性、履職獨(dú)立性與道德水準(zhǔn)、履職合規(guī)性五個維度，并列舉了履職評價(jià)應(yīng)當(dāng)關(guān)注的重點(diǎn)內(nèi)容。明確履職評價(jià)結(jié)果分為稱職、基本稱職和不稱職三個類別，重點(diǎn)列舉了“不得評為稱職”以及“評為不稱職”的相關(guān)情形。此外，要求銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)在公司治理評估、市場準(zhǔn)入、非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查等工作中強(qiáng)化評價(jià)信息運(yùn)用。

    銀保監(jiān)會在本周召開的年度工作會議中指出，今年要持續(xù)提升公司治理和內(nèi)控管理水平。落實(shí)股東承諾制。加強(qiáng)股東穿透審查，依法規(guī)范大股東行為，持續(xù)清理違法違規(guī)股東，建立重大違法違規(guī)股東常態(tài)化公開披露機(jī)制。加強(qiáng)關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管制度建設(shè)和系統(tǒng)建設(shè)。提升董事監(jiān)事履職能力，完善董事會監(jiān)事會運(yùn)行規(guī)則。大力倡導(dǎo)合規(guī)文化建設(shè)。