北京銀行發(fā)布2020年年報及今年一季報 成為首家總資產突破3萬億元城商行

    本報記者 李文

    4月29日晚，北京銀行發(fā)布2020年年度報告及2021年一季報。從業(yè)績表現來看，各項業(yè)務穩(wěn)健增長，戰(zhàn)略轉型成效顯著，經營情況頗有看點。

    1.資產規(guī)模穩(wěn)健增長，成為第一家總資產突破3萬億元的城市商業(yè)銀行。

    截至2020年末，北京銀行資產總額2.9萬億元，同比增長6%；存款余額1.64萬億元，同比增長7%；貸款余額1.57萬億元，同比增長8.4%。截至今年一季度末，存款余額1.69萬億元，貸款余額1.63萬億元，資產總額3.03萬億元，成為第一家資產突破3萬億元的城商行。

    2.盈利能力持續(xù)增強，今年一季度利潤增長3.46%。2020年，在艱難的條件下，北京銀行實現營業(yè)收入643億元，同比增長1.85%；實現凈利潤214.84億元，同比增長0.2%。伴隨經濟復蘇加快，北京銀行盈利步入加速修復通道。今年一季度，實現凈利潤68.98億元，同比增長3.46%。

    3.經營轉型成效顯著，零售業(yè)務規(guī)模、占比持續(xù)提升。截至2020年末，北京銀行零售AUM余額達到7748億元，同比增長612億元；零售貸款規(guī)模達5050億元，較年初增長14.1%，顯著高于全行貸款增速。零售利息凈收入136億元，同比增長12.6%；零售中間業(yè)務凈收入同比增長18%，財富管理類業(yè)務收入同比增長21%。手機銀行APP客戶同比提升39%，信用卡新增客戶同比增長66%，基金銷量同比增長104%，基金手續(xù)費收入同比增長122%，市場影響力顯著提升。個貸不良率0.41%，保持同業(yè)較低水平。截至今年一季度末，零售AUM邁上8000億元臺階，零售利潤貢獻占比較年初提升3.4個百分點，零售中間業(yè)務凈收入同比增長55%，基金手續(xù)費收入超過去年全年水平，展現出強勁增長勢頭。

    4.特色金融業(yè)務提質增效，科技、文化金融貸款占全行對公貸款比重達到25%。2020年，北京銀行搶抓北京“四個中心”建設加速機遇，加快科技金融、文化金融產品創(chuàng)新、模式升級。截至2020年末，科技金融貸款余額1614億元，較年初增48億元；文化金融貸款余額675億元，較年初增36億元；兩大特色金融業(yè)務占對公貸款比重25%，占總貸款比重15%，為全行高質量發(fā)展注入了澎湃動力。未來，將鞏固科技金融、文化金融等特色業(yè)務優(yōu)勢并搶抓“碳達峰”“碳中和”等政策機遇，積極發(fā)展綠色金融業(yè)務，全力打造特色金融服務品牌。

    5.資產質量穩(wěn)中向好，存量風險加快出清。2020年，北京銀行主動加大風險處置力度，年末不良貸款率1.57%，撥備覆蓋率215.95%。關注貸款率1.14%，較年初下降0.11個百分點。伴隨增量風險有效遏制、存量風險加速出清，北京銀行資產質量持續(xù)向上修復，今年一季度末不良貸款率1.46%，較年初下降11BP；撥備覆蓋率226.03%，較年初上升10.08個百分點。預計今年資產質量將實現逐季改善。

    6.數字化轉型持續(xù)加速，2020年金融科技投入占營收比重上升至3.4%。2020年以來，北京銀行深入推進“京匠工程”十大項目群建設，順義科技研發(fā)中心投入使用，北銀金融科技公司步入快速發(fā)展軌道，在城市副中心和深圳分別設立金融創(chuàng)新實驗室，手機銀行APP實現從4.0到6.0的版本跨越，啟動科技創(chuàng)新提升“211”工程。未來，將依托北京國際科技創(chuàng)新中心區(qū)位優(yōu)勢，把握產業(yè)數字化和數字產業(yè)化機遇，全面加快數字化轉型步伐，建設數字京行。

    7.區(qū)域布局持續(xù)優(yōu)化，發(fā)展空間更為廣闊。北京銀行充分發(fā)揮服務首都“主場優(yōu)勢”，截至2020年末，北京地區(qū)貸款余額達到7536億元，同比增長800億元，增幅12%；累計運用人民銀行再貸款再貼現資金發(fā)放貸款305億元，在北京地區(qū)同業(yè)排名第一，被監(jiān)管部門評價為“首都銀行業(yè)穩(wěn)企業(yè)保就業(yè)的主力軍”。截至今年一季度末，北京地區(qū)貸款余額達到7738億元。同時，優(yōu)化區(qū)域布局，重點布局長三角、珠三角等區(qū)域，在江蘇、浙江、上海、深圳四大區(qū)域共設有4家一級分行、5家二級分行、141家經營機構。今年將繼續(xù)優(yōu)先向北京、長三角、珠三角等區(qū)域布放網點和金融資源，打造結構更優(yōu)、抗周期能力更強、增長潛能更足的區(qū)域發(fā)展布局。

    8.普惠小微增量提質，2020年普惠金融貸款余額同比增長30.4%。截至2020年末，北京銀行普惠金融貸款余額929億元，同比增長30.4%；發(fā)行抗疫主題小微金融債券400億元；首批入駐“北京市首貸服務中心”，累計首貸支持小微企業(yè)4687戶、642.6億元；普惠小微信用貸款余額較年初增長331%。今年一季度，北京銀行完善普惠線上拓客平臺功能，加大數字普惠金融拓展力度，全行普惠金融貸款余額達到1072億元，同比增長43%。

    9.股息率連續(xù)多年保持市場較高水平，持續(xù)為股東創(chuàng)造穩(wěn)定收益。過去幾年來，北京銀行始終保持高比例分紅，現金分紅占凈利潤比例持續(xù)高于30%。目前，股息率超過6%，處于市場較高水平。根據董事會通過的利潤分配預案，每10股派現3元，現金分紅占歸母普通股東凈利潤超過30%，為股東持續(xù)創(chuàng)造穩(wěn)定收益。

    10.未來戰(zhàn)略全面升級，高質量發(fā)展前景可期。北京銀行提出，把握歷史機遇，大幅提升全行科技創(chuàng)新能力、市場競爭能力和產品服務能力，建成客戶體驗極佳、服務特色鮮明、業(yè)務結構優(yōu)質、經營管理高效，并且在國際上具有一定影響力、在國內具有顯著競爭力的精品上市銀行，穩(wěn)步從“百強銀行”邁向“百年銀行”。同時提出經營管理效能實現新提升、區(qū)域市場深耕取得新成效、零售戰(zhàn)略轉型邁上新臺階、數字銀行構建獲得新突破、風控合規(guī)管理達到新水平、文化品牌建設得到新升華的“六新”發(fā)展方向，明確未來五年零售貢獻占比、科技投入力度加大等具體目標，吹響了深化戰(zhàn)略轉型、加快高質量發(fā)展的進軍號角。

（編輯 喬川川）