北京銀行2020年年報(bào)及今年一季報(bào)業(yè)績(jī)看點(diǎn)： 服務(wù)首都展現(xiàn)新作為 經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)實(shí)現(xiàn)新提升

    本報(bào)記者 李文

    4月29日晚，北京銀行發(fā)布2020年年度報(bào)告和2021年一季報(bào)。北京銀行表示，2020年北京銀行始終牢記“服務(wù)首都經(jīng)濟(jì)、服務(wù)中小企業(yè)、服務(wù)市民百姓”的初心，繼續(xù)扎實(shí)做好“六穩(wěn)”工作，全面落實(shí)“六保”任務(wù)，做好疫情防控金融服務(wù)，堅(jiān)守風(fēng)險(xiǎn)底線，在助力首都經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的同時(shí)，向廣大投資者交出了一份令人滿意的業(yè)績(jī)答卷。

    首家總資產(chǎn)突破3萬(wàn)億元城商行來(lái)了

    截至2020年末，北京銀行表內(nèi)資產(chǎn)2.9萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)6%，規(guī)模繼續(xù)保持城商行“領(lǐng)頭羊”地位。存款總額1.64萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)7%；貸款總額1.57萬(wàn)億，同比增長(zhǎng)8.4%；營(yíng)業(yè)收入642.99億元，同比增長(zhǎng)1.85%；實(shí)現(xiàn)歸母凈利潤(rùn)214.84億元，同比增長(zhǎng)0.2%。在疫情沖擊、主動(dòng)讓利等因素疊加影響下，經(jīng)營(yíng)績(jī)效繼續(xù)保持上市銀行較好水平。2021年一季度，北京銀行延續(xù)良好發(fā)展勢(shì)頭，實(shí)現(xiàn)歸母凈利潤(rùn)68.98億元，同比增長(zhǎng)3.46%，盈利能力進(jìn)一步提升；存款總額達(dá)到1.69萬(wàn)億元，貸款總額達(dá)到1.63萬(wàn)億元，表內(nèi)資產(chǎn)3.03萬(wàn)億元，成為全國(guó)第一家規(guī)模超過(guò)3萬(wàn)億的城商行。

    堅(jiān)持以服務(wù)首都夯實(shí)“主場(chǎng)優(yōu)勢(shì)”

    北京地區(qū)貸款增速達(dá)到12%

    北京銀行充分發(fā)揮“主場(chǎng)優(yōu)勢(shì)”深耕首都市場(chǎng)，推動(dòng)信貸資源向北京城市副中心、大興臨空經(jīng)濟(jì)區(qū)、冬奧會(huì)場(chǎng)館建設(shè)等重點(diǎn)領(lǐng)域傾斜。年內(nèi)累計(jì)承銷京津冀地區(qū)企業(yè)債務(wù)融資工具838億元，累計(jì)投放京津冀項(xiàng)目銀團(tuán)貸款271億元，并購(gòu)貸款24億元，全力支持京津冀協(xié)同發(fā)展。截至2020年末，北京地區(qū)貸款余額7536億元，同比增長(zhǎng)800億元，增幅12%，立足北京、服務(wù)首都的“主場(chǎng)優(yōu)勢(shì)”更加凸顯。

    零售業(yè)務(wù)規(guī)模與盈利貢獻(xiàn)顯著提升

    截至2020年末，北京銀行零售資金量（AUM）余額7748億元，較年初增長(zhǎng)8.6%；零售儲(chǔ)蓄存款規(guī)模3925億元，較年初增長(zhǎng)11.5%；零售貸款余額5050億元，較年初增長(zhǎng)14.1%，高于全行貸款增速；個(gè)貸不良率0.41%，保持同業(yè)較低水平。零售利息凈收入136億元，同比增長(zhǎng)12.6%，零售中間業(yè)務(wù)凈收入同比增長(zhǎng)18%；零售客戶數(shù)達(dá)到2357.9萬(wàn)戶，較年初增長(zhǎng)7.4%，信用卡新增客戶同比增長(zhǎng)66%，零售轉(zhuǎn)型成效穩(wěn)步顯現(xiàn)。截至2020年末，移動(dòng)用戶突破1000萬(wàn)戶，其中手機(jī)銀行APP客戶達(dá)845萬(wàn)戶，同比提升39%。公募基金全年銷量、手續(xù)費(fèi)收入同比均實(shí)現(xiàn)翻番；引入?yún)^(qū)域定制化私行專屬產(chǎn)品，構(gòu)建多元化產(chǎn)品池，私行第三方代銷手續(xù)費(fèi)收入增長(zhǎng)68%，財(cái)富金融方案化配置、定制化服務(wù)能力持續(xù)加強(qiáng)。2021年一季度，北京銀行零售轉(zhuǎn)型繼續(xù)穩(wěn)步向前，京彩生活A(yù)PP6.0上線，服務(wù)質(zhì)效和客戶體驗(yàn)不斷提升，AUM邁上8000億元臺(tái)階，零售利潤(rùn)貢獻(xiàn)占比較年初提升3.4個(gè)百分點(diǎn)，零售中間業(yè)務(wù)凈收入同比增長(zhǎng)55%，基金手續(xù)費(fèi)收入超過(guò)去年全年水平，展現(xiàn)出強(qiáng)勁增長(zhǎng)勢(shì)頭。

    年新增客戶首次突破1萬(wàn)戶

    機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)“護(hù)城河”更加穩(wěn)固

    2020年，北京銀行狠抓“公司客戶倍增”計(jì)劃實(shí)施，全行公司有效客戶數(shù)量13.6萬(wàn)戶，較年初增長(zhǎng)8.1%，客戶增長(zhǎng)首次突破1萬(wàn)戶。加快交易銀行門戶建設(shè)，推出“銀企戶聯(lián)”APP、“銀企慧聯(lián)”APP，提高銀企交互效率，打通銀企溝通“最后一公里”；積極打造供應(yīng)鏈金融生態(tài)圈，推出全系列線上貿(mào)易融資產(chǎn)品“京e證+京e貼+京信鏈”，形成“證、票、鏈”有機(jī)融合。投行業(yè)務(wù)量質(zhì)雙升，銀團(tuán)業(yè)務(wù)市場(chǎng)排名保持城商行第一位，截至2020年末，累計(jì)牽頭銀團(tuán)項(xiàng)目組團(tuán)規(guī)模746.07億元；加強(qiáng)債券“承銷+投資”聯(lián)動(dòng)，落地中信銀行400億元二級(jí)資本債承銷業(yè)務(wù)、華興銀行標(biāo)準(zhǔn)化票據(jù)承銷和投資業(yè)務(wù)，帶動(dòng)輕資本轉(zhuǎn)型。

    擔(dān)當(dāng)“首都銀行業(yè)穩(wěn)企業(yè)保就業(yè)主力軍”

    2020年，北京銀行累計(jì)運(yùn)用人行再貸款再貼現(xiàn)資金發(fā)放貸款305億元，北京地區(qū)同業(yè)排名第一。發(fā)行400億元抗疫主題小微金融債券，推出專屬抗疫產(chǎn)品“京誠(chéng)貸”，首批入駐“北京市首貸服務(wù)中心”，累計(jì)首貸支持小微企業(yè)4687戶、金額642.6億元。截至2020年末，普惠金融貸款余額929億元，同比增長(zhǎng)30.4%，2021年一季度末，普惠金融貸款余額進(jìn)一步增長(zhǎng)至1072億元，同比增長(zhǎng)43%。截至2020年末，全行科技金融貸款余額1614億元，較年初增48億元；文化金融貸款余額675億元，較年初增36億元。兩大特色金融業(yè)務(wù)占對(duì)公貸款比重25%，占總貸款比重15%，為全行高質(zhì)量發(fā)展注入了澎湃動(dòng)力。

    輕資本業(yè)務(wù)快速發(fā)展

    業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化

    截至2020年末，金融市場(chǎng)管理業(yè)務(wù)規(guī)模2.4萬(wàn)億元，貨幣市場(chǎng)交易量達(dá)38萬(wàn)億元，全國(guó)市場(chǎng)占比3.5%，位于市場(chǎng)第一梯隊(duì)。優(yōu)化同業(yè)資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)，加大輕資本業(yè)務(wù)發(fā)展力度，新增公募類資產(chǎn)證券化產(chǎn)品投資規(guī)模同比增長(zhǎng)102.3%。加快轉(zhuǎn)型創(chuàng)新，首批參與銀行間債券市場(chǎng)“夜盤交易”，落地全國(guó)首批利率互換期權(quán)業(yè)務(wù)，落地全國(guó)首批銀行間人民幣外匯市場(chǎng)非美貨幣對(duì)詢價(jià)點(diǎn)擊成交業(yè)務(wù)（ESP），創(chuàng)新開辦抵押境內(nèi)債券外幣融資業(yè)務(wù)，成功落地質(zhì)押式存放同業(yè)業(yè)務(wù)。積極服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，投資京津冀地區(qū)重點(diǎn)項(xiàng)目、地方債規(guī)模同比增長(zhǎng)18.4%；深耕轉(zhuǎn)貸款、再貼現(xiàn)等業(yè)務(wù)，再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)開展規(guī)模位列北京地區(qū)金融機(jī)構(gòu)第一名，發(fā)布“惠轉(zhuǎn)貸”轉(zhuǎn)貸款品牌，累計(jì)落地轉(zhuǎn)貸款業(yè)務(wù)150億元，通過(guò)轉(zhuǎn)貸款、再貼現(xiàn)等產(chǎn)品累計(jì)服務(wù)小微企業(yè)4300余戶。

    數(shù)字化風(fēng)控能力顯著提升

    資產(chǎn)質(zhì)量和風(fēng)險(xiǎn)抵御能力繼續(xù)保持穩(wěn)定

    2020年，北京銀行繼續(xù)堅(jiān)持“控大額、控累加、控占比、控限額”的管理要求，嚴(yán)控大額風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)施動(dòng)態(tài)壓降名單制管理，分類制定壓降措施。截至2020年末，全行不良貸款率1.57%，撥備覆蓋率215.95%，撥貸比3.38%；關(guān)注貸款率1.14%，較年初下降0.11個(gè)百分點(diǎn)。伴隨增量風(fēng)險(xiǎn)有效遏制、存量風(fēng)險(xiǎn)加速出清，北京銀行資產(chǎn)質(zhì)量持續(xù)向上修復(fù)，2021年一季度末不良貸款率1.46%，較年初下降11BP，撥備覆蓋率226.03%，較年初上升10.08個(gè)百分點(diǎn)，撥貸比3.3%，在復(fù)雜的經(jīng)濟(jì)形勢(shì)中繼續(xù)保持了較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)抵御能力。

    堅(jiān)持以科技賦能驅(qū)動(dòng)數(shù)字化轉(zhuǎn)型

    科技投入占營(yíng)收比重提升至3.4%

    2020年，北京銀行進(jìn)一步加快數(shù)字化轉(zhuǎn)型的步伐，科技投入占營(yíng)業(yè)收入比重達(dá)到3.4%，金融科技投入持續(xù)加大。優(yōu)化科技組織架構(gòu)，形成信息科技管理部、軟件開發(fā)中心、系統(tǒng)運(yùn)營(yíng)中心“一部?jī)芍行?rdquo;的信息技術(shù)條線架構(gòu)；北銀金融科技公司步入快速發(fā)展軌道；新設(shè)數(shù)字金融部和數(shù)據(jù)管理部，推動(dòng)全行數(shù)字金融創(chuàng)新體系和數(shù)據(jù)治理體系持續(xù)完善；2021年一季度，進(jìn)一步啟動(dòng)科技創(chuàng)新提升“211”工程。在全行上下的共同努力下，科技賦能的體系日漸強(qiáng)大、數(shù)字化轉(zhuǎn)型的格局更加完善，為北京銀行高質(zhì)量發(fā)展注入了新活力。

（編輯 李波）