本報記者 李冰
9月26日,記者注意到,在螞蟻財富平臺上多家基金公司開啟基金診斷直播。根據(jù)螞蟻財富提供給《證券日報》記者的數(shù)據(jù),這類理財直播有超過百萬網(wǎng)友觀看學習,場均觀看量較日常直播翻倍。
此前一日,騰訊金融科技旗下理財通宣布以科技助力投教,通過打造全流程管理系統(tǒng),為數(shù)億投資者提供全流程陪伴。
螞蟻財富與騰訊理財通在投資者教育領域動作頻頻,基金公司也借助平臺開展新的投教陪伴嘗試。多位業(yè)內(nèi)人士認為,市場持續(xù)調(diào)整,投資者亟須專業(yè)的陪伴與引導。行業(yè)機構(gòu)及時對投資者予以專業(yè)的陪伴和直觀引導,是積極履行社會責任的表現(xiàn)。
上千位基金經(jīng)理
在線答疑解惑
所謂基金診斷直播是基金公司通過線上征集基民典型的理財問題后,在直播間向基民發(fā)起實時連線,由專業(yè)人士一對一答疑解惑。
9月27日,記者在螞蟻財富平臺看到,直播間內(nèi)基民們的問題五花八門:“為什么我一買就虧”“節(jié)前醫(yī)藥怎么投”“假期資金如何不閑置”?基金公司專業(yè)人士對此耐心解答,不少網(wǎng)友留言“學到了”。
萬家基金方面表示:“去年,萬家基金為了幫助基民更好地解決投資過程中的需求和痛點,率先開展基金診斷直播,通過直播間、討論區(qū)等多個陣地邀請基民報名。截至9月21日,報名問卷已經(jīng)收到超千人次填寫。”據(jù)萬家基金介紹,這類直播的用戶觀看量和互動深度均高于日常直播,觀看時長高出42%,評論率提升了16%。
基金診斷直播是基于用戶視角的陪伴服務探索之一。記者看到,螞蟻財富平臺還試水了基金調(diào)研直播、基金經(jīng)理請回答等系列新的陪伴服務,貫穿投資者的理財全周期。
據(jù)螞蟻財富披露的數(shù)據(jù)顯示,基金經(jīng)理請回答板塊上線不到半年,已有223位基金經(jīng)理深度參與,解答了12萬個理財問題,約6000萬投資者參與問答和學習。“科技股還能看漲嗎?”“海外市場有時差,那你們是半夜看盤白天睡覺還是等白天再說?”基民寫下關心的問題后可邀約基金經(jīng)理文字回答,還有些問題得到超40位基金經(jīng)理不同視角的解答。
據(jù)螞蟻財富副總經(jīng)理鄭艷蘭向《證券日報》記者介紹,目前,有150家資管機構(gòu)和超過1000位基金經(jīng)理在平臺上開展陪伴服務,在2022年提供了10萬篇圖文陪伴內(nèi)容,開展理財直播超2萬場。
螞蟻財富數(shù)據(jù)顯示,接受過機構(gòu)陪伴服務的用戶相比未服務過的用戶,持有基金時長提升76天,形成配置的用戶數(shù)占比提升45%。
易觀分析金融行業(yè)高級咨詢顧問蘇筱芮表示:“傳統(tǒng)的直播更多在于將機構(gòu)的觀點、投資的理念灌輸給用戶,側(cè)重于單向輸出;而連線答疑直播則是與投資者進行深層交流,內(nèi)容更聚焦于真實投資者在真實的投資中的臨場問題,側(cè)重于雙向互動。這樣的直播形式能夠拉近與理財投資者之間的距離,更符合投資者真正想了解的內(nèi)容。能夠使得投資者教育工作更加生動,也能夠促進投資者陪伴工作更加深入。”
積極探索
互聯(lián)網(wǎng)平臺投教方式
據(jù)騰訊理財通披露,通過直播、短視頻、智能客服等工具對用戶進行立體化投教全覆蓋,累計觀看超1億人次。其中,通過智能客服提供的視頻投教服務,僅一周有超過100萬人瀏覽。
據(jù)記者觀察,騰訊理財通在投資者教育方向也主打“陪伴”,視角也是轉(zhuǎn)向基民視角。騰訊理財通根據(jù)投資者在平臺完成的風險測評等基礎數(shù)據(jù),對用戶精準分類。并對投資者提供了全方位的售后陪伴,包括基金經(jīng)理來信、新手必讀陪伴、持倉波動陪伴、每月專家連線、季度報告解讀、年度資產(chǎn)檢視等手段。據(jù)理財通數(shù)據(jù)顯示,有超過65%用戶閱讀過投教內(nèi)容,遇到行情波動時,閱讀率高達90%。通過長期的投資者引導教育,近一年理財通重點資產(chǎn)的持倉用戶時長提升46%。
博通咨詢金融業(yè)資深分析師王蓬博對《證券日報》記者解讀稱,財富管理行業(yè)正從專業(yè)產(chǎn)品的互聯(lián)網(wǎng)化,轉(zhuǎn)向?qū)I(yè)服務互聯(lián)網(wǎng)化的新階段,需要基金公司和財富管理平臺探索更多元、深度的服務,真正陪伴投資者穿越周期。同時,現(xiàn)在的投資人特別是年輕人,對于新興事物接受度高,以往過于陳舊的投資者教育方式已經(jīng)不適應新的發(fā)展形勢,兩家平臺的多元化方式更容易被接受,同時也有助于基金公司更好地了解投資者需求,進而優(yōu)化產(chǎn)品設計和服務,推動業(yè)務創(chuàng)新和發(fā)展。
“理財直播投教的意義不僅在于即時互動和吸引客戶,更在于深入了解客戶需求,在完善機構(gòu)服務體系方面具有重要意義。”蘇筱芮表示。
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