“強監(jiān)管”在路上 引導信托行業(yè)良性發(fā)展

    ■閆晶瀅

    都說2017年是“強監(jiān)管”的一年，銀保監(jiān)會管轄下的信托行業(yè)自然也不例外。

    2017年以來，監(jiān)管部門以整治行業(yè)市場亂象為主要抓手，開展了“三三四十”等多次檢查。據銀保監(jiān)會網站信息顯示，2017年，全系統(tǒng)共作出行政處罰決定3452件，其中處罰機構1877家，罰沒29.32億元；處罰責任人員1547名，其中罰款合計3759.4萬元，對270名相關責任人取消一定期限直至終身銀行業(yè)禁業(yè)和取消高管任職資格。

    與數量龐大的銀行罰單相比，信托業(yè)2017年收到各地銀監(jiān)局罰單的數量和金額似乎不值一提：行政處罰25件，處罰機構18家，處罰金額僅在千萬元左右。然而縱向來看，與2015年信托業(yè)受到6件處罰、2016年9件處罰相比，去年全行業(yè)的處罰數量仍令多家信托公司大呼“吃不消”。

    罰單數量的飆升與監(jiān)管趨嚴不無關系。而從信托公司2017年年報披露的信息來看，似乎也能窺得監(jiān)管部門著力整治行業(yè)亂象的痕跡。

    據筆者統(tǒng)計68家信托公司年報來看，共有47家信托公司披露了其在2017年接受地方銀監(jiān)局監(jiān)管及相關整改意見的情況，其中36家公司明確表示曾接受地方銀監(jiān)局的現場檢查。具體而言，7家公司披露稱接受“信用風險整治（排查）”的現場檢查，8家公司接受“重點領域風險檢查”，4家公司表示參與“市場亂象”的檢查整改，更有23家公司披露稱接受了“三三四十”的現場檢查。另外，還有5家公司表示監(jiān)管部門對其進行了“雙錄”情況的評估檢查。

    從具體的地方監(jiān)管機構來看，原銀監(jiān)會共有省級、計劃單列市派出機構36個，轄區(qū)內有信托公司的銀監(jiān)局共有32個。而在2017年，這32個銀監(jiān)局幾乎“全線出動”。不過，轄區(qū)內信托公司較多的銀監(jiān)局自然更為忙碌。其中，北京銀監(jiān)局對轄區(qū)內的金谷信托、民生信托等4家公司進行了現場檢查，上海銀監(jiān)局則對華澳信托、中泰信托、中海信托3家公司進行現場檢查，并與華寶信托召開審慎監(jiān)管會議、對愛建信托“雙錄情況”進行專項評估檢查。

    另外，對于部分轄區(qū)內僅有1家信托公司的銀監(jiān)局而言，其監(jiān)管工作并未因此而有所懈怠。以青海監(jiān)管局為例，其在2017年分別對五礦信托進行了7次檢查，監(jiān)管活動貫穿全年。

    事實上，在2017年年報中明確表示“報告期內銀監(jiān)局未對公司進行現場檢查”的信托公司僅有寥寥數家，相信實際的現場檢查數量和規(guī)模比目前披露情況更為復雜。

    今年年初，原銀監(jiān)會印發(fā)《關于進一步深化整治銀行業(yè)市場亂象的通知》，在全國范圍內進一步深化整治銀行業(yè)市場亂象。而從今年以來信托業(yè)已經“收獲”的8張罰單來看，監(jiān)管“一直在路上”，甚至一直在加強。期待在監(jiān)管機構的引領下，引導信托公司整章建制、補齊管理短板，促進信托審慎合規(guī)經營、切實履行受托責任，繼續(xù)推動信托全行業(yè)向更加良性發(fā)展，為服務實體經濟貢獻更多正能量。