今年以來信托公司受罰逾1100萬元 涉房業(yè)務被重點關注或將受限

    ■本報記者 邢萌

    日前，中融信托因業(yè)務違規(guī)被處罰的消息引起市場關注。公開信息顯示，作為信托業(yè)頭部公司，中融信托為首次受罰，涉及開展房地產信托業(yè)務不審慎、信托項目盡職調查不到位等，累計處罰金額共210萬元。今年來，信托業(yè)監(jiān)管步伐明顯加快，已有8家信托公司收到監(jiān)管下發(fā)的罰單，涉及罰沒金額超千萬元。

    對此，中融信托對《證券日報》記者表示，該處罰針對的是公司個別項目問題，公司整體業(yè)務開展不受影響。“涉及問題已嚴格按照監(jiān)管意見做出相應整改，目前公司經營管理一切正常，各項業(yè)務穩(wěn)妥推進中。”

    需要注意的是，房地產業(yè)務成為違規(guī)集中地，近半公司“涉房”受罰。相關數(shù)據顯示，在信托業(yè)規(guī)模普降的大環(huán)境下，房地產信托規(guī)模不降反升，新增規(guī)模占比屢居首位。然而，房地產業(yè)務也一直被監(jiān)管重點關注，近期銀保監(jiān)會下發(fā)的“23號文”對信托公司開展房地產業(yè)務進一步嚴格規(guī)范。

    對此，資深信托研究員袁吉偉對記者表示，“23號文”是對于過往房地產信托業(yè)務合規(guī)性的進一步明確，尤其是針對一些規(guī)避現(xiàn)有監(jiān)管的模式進行了明確，“短期內房地產信托業(yè)務發(fā)展將有一定受限，尤其是前融項目、拿地配資等”。

    8家信托公司

    罰沒金額1103萬元

    6月2日下午，經緯紡機發(fā)布公告，披露子公司中融信托收到銀保監(jiān)會黑龍江監(jiān)管局行政處罰決定書。公告顯示，中融信托因涉及“開展房地產信托業(yè)務不審慎”、“信托項目盡職調查不到位”、“信托項目資金來源不合規(guī)”、“信保合作項目盡職調查不到位”、“投資者適當性審查不到位”，分別被處以罰款60萬元、40萬元、30萬元、30萬元、50萬元。

    隨著強監(jiān)管逐漸成為常態(tài)，信托公司受罰不再是新鮮事。整體來看，加上中融信托，今年來已有8家信托公司接到監(jiān)管罰單，累計罰沒金額達1103萬元，遠超于去年上半年的470萬元。

    中鐵信托在研報中指出，行政處罰對信托公司影響頗大，會對信托公司的聲譽、監(jiān)管評級、業(yè)務開展、對外投資等方面產生負面影響。比如在業(yè)務開展方面，信托公司申請新業(yè)務資格將會受到影響。根據《信托公司行政許可事項實施辦法》規(guī)定，信托公司申請開辦新業(yè)務，應當符合審慎監(jiān)管指標要求、監(jiān)管評級良好、最近2年內無重大違法違規(guī)經營記錄。

    也有業(yè)內人士分析稱，對于信托公司行政處罰應理性看待。從處罰金額來看，信托公司小額罰單居多，更多起到的是警示作用，一般不影響業(yè)務準入和評級。

    袁吉偉對《證券日報》記者表示，“目前合規(guī)問題主要集中于房地產、銀信合作、證券投資信托杠桿水平等方面，這也是一直以來監(jiān)管的重點，對于一些發(fā)展較快的領域也可能涉及不合規(guī)問題，諸如信保合作等，需要得到重視。”

    涉房業(yè)務

    成為監(jiān)管關注點

    今年以來，在信托業(yè)總體規(guī)模平穩(wěn)下降的情況下，房地產信托逆勢增長，一季度募資規(guī)模已近2000億元。自1月份起，房地產已連續(xù)4個月成為信托資金流向最多的領域。用益信托數(shù)據顯示，今年前4個月，房地產信托的月度成立規(guī)模一直居于首位。具體來看，1月份-4月份房地產信托募集資金規(guī)模分別為660億元、375億元、787億元、566億元。

    監(jiān)管部門一直對大熱的房地產信托持續(xù)保持關注。

    今年以來，已有3家信托公司因房地產業(yè)務違規(guī)被監(jiān)管“點名”。事由分別為“開展房地產信托業(yè)務不審慎”、“違規(guī)開展房地產信托業(yè)務”、“違規(guī)發(fā)放房地產自營貸款”及“信托資金違規(guī)發(fā)放房地產貸款”。

    除去行政處罰，監(jiān)管部門也下發(fā)文件進一步規(guī)范房地產業(yè)務。銀保監(jiān)會于5月中旬下發(fā)“23號文”，即《關于開展“鞏固治亂象成果促進合規(guī)建設”工作的通知》，對信托公司開展房地產業(yè)務提出嚴格要求，重點關注以下幾方面：向“四證”不全、開發(fā)商或其控股股東資質不達標、資本金未足額到位的房地產開發(fā)項目直接提供融資；直接或變相為房地產企業(yè)繳交土地出讓價款提供融資；直接或變相為房地產企業(yè)發(fā)放流動資金貸款等。

    袁吉偉對記者解釋道，“23號文”是對過往房地產信托業(yè)務合規(guī)性的進一步明確，尤其是針對一些規(guī)避現(xiàn)有監(jiān)管的模式進行了明確。由于各地監(jiān)管局對于房地產信托業(yè)務的要求存在差異，因此“23號文”的影響在不同地區(qū)及不同信托公司間也會不同。

    “總體而言，短期內房地產信托業(yè)務發(fā)展將有一定受限，尤其是前融項目、拿地配資等。未來信托公司需要加強股權投資模式的探索，尋求商業(yè)地產、存量地產領域的機遇，提升房地產信托運作的專業(yè)化水平。”袁吉偉說道。

（策劃 邢萌）