2023年末信托資產(chǎn)規(guī)模逼近24萬(wàn)億元 連續(xù)7個(gè)季度保持正增長(zhǎng)

    本報(bào)記者 邢萌

    日前，中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布2023年四季度末信托公司主要業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)。數(shù)據(jù)顯示，截至2023年末，信托資產(chǎn)規(guī)模余額為23.92萬(wàn)億元，較上年同期增加2.79萬(wàn)億元，同比增幅為13.17%，已連續(xù)7個(gè)季度保持正增長(zhǎng)。

    從經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)來(lái)看，2023年信托業(yè)經(jīng)營(yíng)收入、凈利潤(rùn)止跌企穩(wěn)。截至2023年末，信托業(yè)經(jīng)營(yíng)收入為863.61億元，同比增速為2.96%；凈利潤(rùn)為423.73億元，剔除特殊情況后，較上年小幅增長(zhǎng)約2.29%。

    上海金融與發(fā)展實(shí)驗(yàn)室主任曾剛表示，2023年，面對(duì)復(fù)雜多變的外部環(huán)境和行業(yè)調(diào)整的壓力，信托業(yè)積極響應(yīng)國(guó)家宏觀調(diào)控政策，緊密圍繞服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的核心任務(wù)，不斷優(yōu)化資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，推動(dòng)業(yè)務(wù)創(chuàng)新，實(shí)現(xiàn)了行業(yè)的健康穩(wěn)定增長(zhǎng)。

    信托業(yè)營(yíng)收、凈利止跌回升

    經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)逐步企穩(wěn)

    近幾年來(lái)，信托行業(yè)轉(zhuǎn)型持續(xù)深入，在“穩(wěn)字當(dāng)頭、穩(wěn)中求進(jìn)”工作總基調(diào)下，2023年四季度信托資產(chǎn)規(guī)模延續(xù)了持續(xù)回升的發(fā)展趨勢(shì)，產(chǎn)品結(jié)構(gòu)也得到了優(yōu)化。

    資產(chǎn)規(guī)模方面，數(shù)據(jù)顯示，截至2023年四季度末，信托資產(chǎn)規(guī)模余額為23.92萬(wàn)億元，較9月末增加1.28萬(wàn)億元，環(huán)比增幅為5.65%，較上年同期增加2.79萬(wàn)億元，同比增幅為13.17%，較三季度末大幅增長(zhǎng)5.7個(gè)百分點(diǎn)。

    曾剛分析稱，2022年二季度以來(lái)，信托資產(chǎn)規(guī)模開(kāi)始企穩(wěn)回升，同比增速逆轉(zhuǎn)為正，到2023年末已連續(xù)7個(gè)季度保持正增長(zhǎng)，且增速有逐步加快的趨勢(shì)，反映了信托業(yè)在資管新規(guī)以來(lái)的轉(zhuǎn)型工作已取得了明顯的成效。

    從資金來(lái)源看，截至2023年四季度末，集合資金信托規(guī)模為13.52萬(wàn)億元，占比達(dá)到56.5%；單一資金信托規(guī)模為3.86萬(wàn)億元，較2023年三季度末減少1.05萬(wàn)億元，環(huán)比減少2.64%，占比為16.12%；管理財(cái)產(chǎn)信托規(guī)模6.55萬(wàn)億元，較2023年9月末增加3498億元，環(huán)比增長(zhǎng)5.64%，占比27.37%。

    經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)方面，截至2023年四季度末，信托業(yè)經(jīng)營(yíng)收入為863.61億元，較上年同期增加24.82億元，同比增速為2.96%；凈利潤(rùn)為423.73億元，較上年同期增加61.3億元，剔除特殊情況（如因信托公司股權(quán)轉(zhuǎn)讓產(chǎn)生的一次性收入和利潤(rùn)等）后，2023年信托公司整體利潤(rùn)較上年小幅增長(zhǎng)約2.29%。

    “總體上看，在2023年，信托業(yè)經(jīng)營(yíng)收入和凈利潤(rùn)都實(shí)現(xiàn)了止跌回升，整體經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)逐步企穩(wěn)。”曾剛表示。

    具體來(lái)看，根據(jù)52家信托公司披露的年報(bào)信息，信托公司營(yíng)業(yè)收入的平均數(shù)為18.25億元，較2022年下降3.75%。如果剔除合并口徑的樣本和特殊數(shù)據(jù)，平均數(shù)為12.62億元，較2022年下降3.76%，下降幅度較2022年有所收窄。52家披露信息的信托公司中，2023年有28家信托公司營(yíng)業(yè)收入實(shí)現(xiàn)增長(zhǎng)，占比為53.85%；有25家信托公司凈利潤(rùn)實(shí)現(xiàn)正增長(zhǎng)，占比為48.08%。

    大力發(fā)展標(biāo)品信托

    證券投資信托規(guī)模大增

    資管新規(guī)實(shí)施以來(lái)，信托公司根據(jù)“業(yè)務(wù)三分類”的通知要求，大力發(fā)展標(biāo)品信托，培育金融市場(chǎng)投資能力，投向證券市場(chǎng)、金融機(jī)構(gòu)的規(guī)模和占比持續(xù)提升。

    信托公司作為機(jī)構(gòu)投資者積極參與資本市場(chǎng)，主動(dòng)把握金融市場(chǎng)投資機(jī)遇，培育專業(yè)化的資產(chǎn)管理能力，大力開(kāi)拓資產(chǎn)管理信托業(yè)務(wù)。

    數(shù)據(jù)顯示，截至2023年四季度末，資金信托總規(guī)模達(dá)到17.38萬(wàn)億元，較三季度末增加約9300億元，環(huán)比增速5.66%；較2022年同期增加2.24萬(wàn)億元，同比大幅增長(zhǎng)15.59%。

    從資金信托投向結(jié)構(gòu)來(lái)看，投向證券市場(chǎng)（含股票、基金、債券）規(guī)模合計(jì)為6.6萬(wàn)億元，較三季度末增加8536億元，環(huán)比增速14.85%，合計(jì)占比38%，環(huán)比上升3個(gè)百分點(diǎn)；與2022年四季度末相比，規(guī)模增長(zhǎng)2.25萬(wàn)億元，同比增速高達(dá)51.52%，占比則提升近10個(gè)百分點(diǎn)。

    截至2023年四季度末，信托資產(chǎn)投向金融機(jī)構(gòu)的規(guī)模為2.37萬(wàn)億元，較三季度末增加約1331億元，環(huán)比增速為5.95%，占比13.64%，與三季度末基本持平。與2022年同期相比，規(guī)模增加約3575億元，同比快速增長(zhǎng)17.76%，占比小幅提升約0.2個(gè)百分點(diǎn)。

    從證券投資信托的配置類型來(lái)看，2023年四季度末，組合投資占比為71.62%，較三季度末上升2.08個(gè)百分點(diǎn)，占比25.40%，較三季度末下降1.47個(gè)百分點(diǎn)。

    曾剛分析稱，總體上看，信托公司專業(yè)化的資產(chǎn)配置能力逐步增強(qiáng)。從證券投資信托的合作方式來(lái)看，私募基金（特別是私募債券基金）和銀信合作是信托公司開(kāi)展外部合作最重要的兩類渠道，信托公司服務(wù)和融入大資管的合作生態(tài)獲得進(jìn)一步培育。

    “展望未來(lái)，信托行業(yè)的發(fā)展將更加注重質(zhì)量與效益的平衡，通過(guò)業(yè)務(wù)創(chuàng)新、服務(wù)升級(jí)、風(fēng)險(xiǎn)控制和監(jiān)管適應(yīng)等多維度的努力，實(shí)現(xiàn)健康、可持續(xù)的發(fā)展。”他進(jìn)一步表示，這不僅需要信托公司自身的積極探索和轉(zhuǎn)型，也需要監(jiān)管政策的引導(dǎo)和市場(chǎng)環(huán)境的支持。隨著信托業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的不斷深入，信托行業(yè)有望在服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、促進(jìn)社會(huì)和諧、推動(dòng)金融創(chuàng)新等方面發(fā)揮更加重要的作用。

（編輯 喬川川）