數(shù)字人民幣與大宗商品交易不斷融合 廣州積極推進“數(shù)幣2.0”試點工作

    本報記者 李冰

    1月7日，廣州市地方金融管理局官網(wǎng)發(fā)布信息顯示，廣州成功落地全省首筆大宗商品數(shù)字人民幣結(jié)算服務(wù)，而稍早前的1月3日，中共廣州市委金融委員會辦公室還印發(fā)了《關(guān)于進一步推動廣州市數(shù)字人民幣工作行動方案》（以下簡稱《行動方案》）。

    綜合來看，進入2025年，廣州市正著力進一步激發(fā)數(shù)字人民幣的應(yīng)用活力。

    “信息流”“資金流”有效整合

    具體來看，建設(shè)銀行廣州分行會同廣州商品交易所（以下簡稱“廣商所”）成功落地廣東省首個大宗商品貿(mào)易數(shù)字人民幣應(yīng)用場景，為首筆溯源陳皮全流程數(shù)字人民幣結(jié)算服務(wù)。

    據(jù)介紹，廣商所是廣州市政府推動大宗商品交易領(lǐng)域數(shù)字人民幣應(yīng)用場景的重點領(lǐng)域之一。本次數(shù)字人民幣結(jié)算方案依托廣商所的大宗商品現(xiàn)貨交易結(jié)算體系，通過系統(tǒng)直聯(lián)方式在廣商所平臺接入數(shù)字人民幣智能合約功能應(yīng)用，實現(xiàn)平臺交易商現(xiàn)貨買賣交易“信息流”與數(shù)字人民幣錢包資金結(jié)算“資金流”有效整合。

    中國銀行研究院研究員葉銀丹對《證券日報》記者表示：“在大宗商品交易中，數(shù)字人民幣智能合約能夠支持大宗商品智能化交易，為交易模式創(chuàng)新打開空間。一方面可以降低交易成本，增加交易便利性，同時更好地保障大宗商品交易及資金支付的安全。另一方面有助于推動大宗商品清算業(yè)務(wù)升級，為大宗商品現(xiàn)貨交易提供統(tǒng)一、專業(yè)、標準的資金清算服務(wù)。此外，數(shù)字人民幣的專用結(jié)算模式還能夠在大宗商品交易過程中實現(xiàn)交易流、貨物流及資金流的‘三流合一’，有效助力國家要素市場的規(guī)范建設(shè)。”

    “在數(shù)字人民幣中加載智能合約，能實現(xiàn)可編程的特點，根據(jù)設(shè)置的時間、場景、使用群體等支付條件，可以有效賦能大宗商品產(chǎn)業(yè)鏈上下游貿(mào)易結(jié)算，打造大宗商品交易領(lǐng)域數(shù)字人民幣結(jié)算服務(wù)新生態(tài)。”中國郵政儲蓄銀行研究員婁飛鵬對《證券日報》記者說。

    據(jù)悉，未來，廣州市將繼續(xù)加快推進數(shù)字人民幣試點場景創(chuàng)新和應(yīng)用規(guī)模提升，指導(dǎo)各試點銀行聯(lián)合有關(guān)企業(yè)持續(xù)推動數(shù)字人民幣應(yīng)用與大宗商品交易的深度融合，探索數(shù)字金融的更多創(chuàng)新模式。

    明確工作路線圖及時間表

    記者注意到，進入2025年，廣州市正積極推進數(shù)字人民幣試點工作。據(jù)介紹，《行動方案》是廣州市在2022年試點初期實施方案的基礎(chǔ)上結(jié)合試點工作開展實際后印發(fā)的，又稱廣州市“數(shù)幣2.0方案”。

    具體來看，《行動方案》中按以下三個階段分步推進試點工作：一是增量擴面階段。至2025年6月份，爭取在民生、體育、消費、文旅、公交、預(yù)付費等領(lǐng)域應(yīng)用場景覆蓋面取得明顯進展，促進數(shù)字人民幣增量擴面、提質(zhì)增效，使錢包量、交易規(guī)模等指標保持全省前列，鞏固前期數(shù)字人民幣試點成果。二是創(chuàng)新場景階段。發(fā)揮市場化專業(yè)化數(shù)字科技企業(yè)、銀行金融科技子公司等機構(gòu)作用，加大運營模式開發(fā)、應(yīng)用場景突破、技術(shù)產(chǎn)品研發(fā)。聚焦跨境支付、港航貿(mào)易、示范區(qū)建設(shè)、預(yù)付費監(jiān)管等重點領(lǐng)域創(chuàng)新場景突破。三是探索突破階段。加強試點監(jiān)測分析和工作總結(jié)，探索在尚未落地應(yīng)用場景的領(lǐng)域?qū)崿F(xiàn)突破，爭取至2026年底，基本實現(xiàn)數(shù)字人民幣應(yīng)用場景特定區(qū)域全覆蓋，形成較為完善的數(shù)字人民幣生態(tài)體系。

    “總體來看，廣州市《行動方案》是在深化數(shù)字人民幣試點工作現(xiàn)有成果基礎(chǔ)上，全面激發(fā)全社會應(yīng)用數(shù)字人民幣的活力，進一步拓展應(yīng)用領(lǐng)域和豐富應(yīng)用場景，完善數(shù)字人民幣支付生態(tài)環(huán)境。”婁飛鵬認為，廣州市2025年開年對數(shù)字人民幣試點工作的積極布局目標明確，路線圖清晰，數(shù)字人民幣有望成為廣州市做好數(shù)字金融大文章的重要驅(qū)動力，助力廣州經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展。

    “可以預(yù)見，廣州市將在現(xiàn)有成果基礎(chǔ)上，深化數(shù)字人民幣試點工作成效。”葉銀丹表示，廣州市開年針對數(shù)字人民幣相關(guān)工作落實動作，對其他試點城市具有示范作用。展望2025年，隨著區(qū)塊鏈、人工智能等技術(shù)的不斷進步和創(chuàng)新，數(shù)字人民幣的基礎(chǔ)設(shè)施將進一步完善。未來數(shù)字人民幣的應(yīng)用場景將持續(xù)拓展，推動數(shù)字金融進一步與實體經(jīng)濟深度融合。同時，作為最基礎(chǔ)的應(yīng)用場景，數(shù)字人民幣預(yù)計將在支付領(lǐng)域繼續(xù)廣泛應(yīng)用。同時在供應(yīng)鏈金融方面及跨境支付與貿(mào)易結(jié)算方面的應(yīng)用也值得期待。比如，數(shù)字人民幣與智能合約結(jié)合，可使跨境支付更加高效、安全，避免了傳統(tǒng)支付方式中的延遲、手續(xù)費和匯率風險?？缇迟Q(mào)易中的支付、清關(guān)和結(jié)算環(huán)節(jié)可以通過智能合約進行自動化處理，降低時間成本和交易成本，避免了合規(guī)性風險，同時也確保資金安全，減少了國際交易中的欺詐行為。