養(yǎng)老理財試點擴容至“五地五機構(gòu)” 還有多家公司等待入場

    日前，銀保監(jiān)會批準(zhǔn)貝萊德建信理財有限責(zé)任公司在廣州和成都開展養(yǎng)老理財產(chǎn)品試點。中國證券報·中證金牛座記者了解到，還有多家理財公司正為養(yǎng)老理財試點做準(zhǔn)備，并已向監(jiān)管部門上報申請方案，希望獲得養(yǎng)老理財試點資格。

    截至目前，已有8款試點養(yǎng)老理財產(chǎn)品發(fā)售，產(chǎn)品類型包括固定收益類和混合類，運作模式涵蓋“封閉式凈值型”和“開放式凈值型”。

    多家公司期待入局

    銀保監(jiān)會日前明確，貝萊德建信參與養(yǎng)老理財產(chǎn)品試點，試點城市為廣州和成都。這意味著養(yǎng)老理財試點擴容至“五地五機構(gòu)”。

    平安證券報告指出，本次貝萊德建信獲批發(fā)行額度和試點期限與此前四家試點機構(gòu)保持一致，值得注意的是，貝萊德建信由貝萊德金融管理公司、建信理財?shù)裙竟餐l(fā)起設(shè)立，而貝萊德集團是全球規(guī)模最大的養(yǎng)老金專業(yè)管理機構(gòu)，具有長期養(yǎng)老金管理實踐經(jīng)驗。

    中國理財網(wǎng)信息顯示，截至目前，貝萊德建信共發(fā)行了2只產(chǎn)品，均為權(quán)益類理財。

    記者了解到，更多理財公司正躍躍欲試，以期參與養(yǎng)老理財試點，已有多家公司向監(jiān)管部門上報了申請方案。某股份行旗下理財公司相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人表示，養(yǎng)老理財市場潛力巨大，發(fā)展空間也非常大。該公司早在試點開始前就非常關(guān)注這一領(lǐng)域的動向，并已在養(yǎng)老理財方面積極開展研究，期待早日能夠參與試點。

    交銀理財總裁金旗日前公開表示，在養(yǎng)老理財產(chǎn)品試點比較成功的基礎(chǔ)上，建議未來監(jiān)管部門適當(dāng)加快試點進度，同時適當(dāng)擴大試點范圍，交銀理財也希望參與其中，做大養(yǎng)老理財規(guī)模。交銀理財已在養(yǎng)老理財領(lǐng)域儲備了策略、人才和系統(tǒng)，做了充分的準(zhǔn)備。

    試點穩(wěn)步推進

    此前，銀保監(jiān)會推動首批四家理財公司開展了養(yǎng)老理財產(chǎn)品試點。2021年12月，首批四只試點養(yǎng)老理財產(chǎn)品正式開售，投資者認(rèn)購踴躍。

    中國理財網(wǎng)數(shù)據(jù)顯示，截至目前，四家試點理財公司共發(fā)行了8款理財產(chǎn)品，其中建信理財和光大理財各發(fā)行3只，工銀理財和招銀理財各發(fā)行1只。從產(chǎn)品類型看，光大理財發(fā)行的3只產(chǎn)品均為混合類，其余產(chǎn)品均為固定收益類。

    從運作模式看，首批四只試點養(yǎng)老理財產(chǎn)品均為“封閉式凈值型”，光大理財和建信理財近期分別發(fā)行了1只“開放式凈值型”產(chǎn)品。

    可以看出，養(yǎng)老理財產(chǎn)品類型正逐步豐富，這也印證了試點機構(gòu)的產(chǎn)品設(shè)計思路。光大理財總經(jīng)理潘東日前表示，光大理財重點布局兩條產(chǎn)品線。一條主線為封閉式產(chǎn)品。另一條主線是開放式產(chǎn)品，將體現(xiàn)三個特點：一是按照定期開放、每筆投資資金最低持有5年形態(tài)進行設(shè)計；二是產(chǎn)品成立1年以內(nèi)定期開放，產(chǎn)品成立滿1年后，封閉運作；三是按照每月定期定額投資形式設(shè)計產(chǎn)品，最少定投60期，引導(dǎo)投資者定投至60周歲。

    工銀理財相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，后續(xù)將布局開放式產(chǎn)品，以滿足投資者對于不同形態(tài)養(yǎng)老產(chǎn)品的需求。